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4.下列何者非屬銀行總機構法令遵循主管之職責?(A)定期向總稽核報告 (B)審核銀行新種業務之合法性(C)建立相關金融法令規章資訊系統 (D)統籌全行法令遵循計劃之擬定及推動
問題詳情
4.下列何者非屬銀行總機構法令遵循主管之職責?
(A)定期向總稽核報告
(B)審核銀行新種業務之合法性
(C)建立相關金融法令規章資訊系統
(D)統籌全行法令遵循計劃之擬定及推動
參考答案
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1. 公司訂定誠信經營守則時,不包括下列何者?(A)禁止不誠信行為(B)禁止提供不法政治獻金(C)禁止行賄及收賄(D)禁止適當慈善捐助或贊助。
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3.監控係指自行檢查內部控制制度品質之過程,進行方式包括持續監控、個別監控或二者併用,一般而言,持續監控係由下列何者執行?(A)外部稽核 (B)內部稽核 (C)各單位管理階層與員工 (D)類似內部稽核
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6.法令遵循主管制度的功能在強化金融機構重視法治觀念,加強金融法令規章及道德規範之宣導與教育,其中有關金融機構各單位對法令遵循之職責,下列敘述何者錯誤?(A)董事會應核定法令遵循政策 (B)高階管理階
7.會計師審查金融機構出具之內部控制制度聲明書,在辦理查核時,下列何者不須立即通報主管機關?(A)受查金融機構,財務狀況顯著惡化 (B)發現行員挪用存戶存款達五位數中(C)在會計或其他紀錄有虛偽造假或
5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,內部自行查核分一般查核與專案查核,一般查核至少多久辦理一次?(A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
8.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列敘述何者錯誤?(A)銀行之內部控制制度應涵蓋所有營運活動 (B)銀行不論其業務性質及規模,應有一體適用之內部控制制度(C)銀行應訂定適
10.下列何者非屬出納業務之範圍?(A)傳票之保管 (B)各種有價證券之保管 (C)幣券及破損券之兌換 (D)辦理現金及票據之收付及保管
9.下列何者非屬空白單據?(A)空白存款憑條 (B)空白信用卡 (C)空白存摺 (D)空白支票
11.有關託收票據之作業,下列敘述何者錯誤?(A)託收票據應加蓋一般平行線章 (B)經同業註銷劃線之票據存入本行,應註明改委本行託收(C)客戶申請撤回託收票據,應憑加蓋原留印鑑之申請書辦理(D)委託同
12.自動櫃員機之補鈔作業,應以下列何種方式處理,以符合內部牽制?(A)由櫃員主任補鈔 (B)由掌管密碼人員補鈔 (C)由掌管鑰匙人員補鈔 (D)由掌管密碼及鑰匙人員共同補鈔
14.外匯指定銀行應揭示五種貨幣之存款利率,下列何者非屬之?(A)瑞士法郎 (B)歐元 (C)英鎊 (D)澳幣
13.依規定票據喪失時,其權利人得為止付之通知,並應於提出止付通知後幾日內向付款人提出已為聲請公示催告之證明?(A)二日 (B)三日 (C)四日 (D)五日
16.銀行存戶以定期存單申請質借,其期限最長為下列何者?(A)一個月 (B)三個月 (C)六個月 (D)原存單上所約定之到期日
17.有關銀行印鑑卡之管理,下列敘述何者錯誤?(A)印鑑卡應經各級人員核章後啟用 (B)留存印鑑之使用方式,須經存戶簽章註明(C)留存印鑑蓋不清楚時,須請存戶在其旁空白處重蓋 (D)印鑑卡在營業終了須
18.有關匯兌業務之內部控制,下列敘述何者錯誤?(A)有權簽章人員異動,應即更換印鑑卡並將舊印鑑卡註銷(B)對聯行間未銷帳之款項,應俟年度決算時查明處理(C)密碼表應指定專責人員保管並定期更換(D)聯
19.定期儲蓄存款逾期幾個月內,辦理轉期續存或轉存一年期以上之定期存款,得自原到期日起息?(A)一個月 (B)二個月 (C)三個月 (D)六個月
20.支票存款戶退票後提存備付款,自退票日起算已滿幾年,原退票據仍未重行提示者,應填具「備付期滿註記申請單」核轉票據交換所辦理註記?(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)四年
21.借款人以其因交易而持有之未到期承兌匯票或本票讓與銀行,銀行以預收利息方式先予墊付,俟票據到期收取票款償還墊款之融資方式稱為下列何者?(A)客票融資 (B)賣方委託承兌 (C)出口押匯 (D)貼現
22.逾期放款除經協議分期償還並依約履行者外,應於何時轉入催收款科目?(A)清償期屆滿六個月內 (B)積欠利息超過清償期三個月(C)積欠本金超過清償期三個月 (D)積欠利息未超過三個月,惟已向主、從債
23.銀行核貸不動產設定抵押權之擔保放款案件,下列敘述何者錯誤?(A)擔保品不得為法令禁止或限制擔保者(B)擔保品依銀行訂定之鑑價標準鑑價(C)以未成年人名義之不動產提供擔保者,其核貸用途應符合未成年
25.辦理授信業務所徵提之貸款文件,查核時發現下列何種情形應列為作業疏失?(A)個人名義之借款雖撥入其指定之存款帳戶內,但有分次使用之情形(B)授信額度之設立,與授信案件核貸之金額相符(C)本票發票日
27.受理以本銀行存單為擔保之授信,有關其設定等作業,下列敘述何者正確?(A)應出具拋棄抵銷權書面同意書予出質人 (B)由原存款人於存單背面加蓋原留印鑑並由原存款人加註質權設定情形(C)定期儲蓄存款之
24.有關請求權消滅時效中斷之方式,下列敘述何者錯誤?(A)聲請調解 (B)聲請強制執行(C)請求後六個月內不起訴 (D)依督促程序,聲請發支付命令
29.銀行辦理外幣貸款及外幣保證業務,下列敘述何者錯誤?(A)承作對象為國內外客戶 (B)外幣貸款不得兌換為新臺幣,但出口後之出口外幣貸款除外(C)外幣貸款應憑客戶提供與國外交易之文件辦理 (D)外幣
30.外匯指定銀行之新臺幣與外幣間交易總部位限額中,無本金交割新臺幣遠期外匯及新臺幣匯率選擇權二者合計之部位限額,至多不得逾總部位限額之多少?(A)二分之一 (B)三分之一 (C)四分之一 (D)五分
31.銀行保管自行買入之有價證券,下列各項措施何者有缺失?(A)辦妥投保事項以轉嫁風險 (B)保管中有價證券之息票暫停兌領(C)有價證券實物與保管中有價證券明細表相符 (D)有價證券實物與投資有價證券
33.有關銀行對企業投資之敘述,下列何者錯誤?(A)投資非金融相關事業,銀行之負責人或職員可擔任該被投資事業之經理人(B)投資繳款通知書須經有權人員核定後辦理撥款(C)長期投資有價證券買賣後應立即記帳