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52、 ( ) 有關商品適合度政策,下列何種交易不須特別揭露相關資訊?(A) 綠燈交易 (B) 黃燈交易 (C) 橘燈交易 (D) 紅燈交易
問題詳情
52、 ( ) 有關商品適合度政策,下列何種交易不須特別揭露相關資訊?
(A) 綠燈交易
(B) 黃燈交易
(C) 橘燈交易
(D) 紅燈交易
參考答案
答案:A
難度:非常簡單0.913043
統計:A(63),B(0),C(0),D(4),E(0)
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40、 ( ) 依中央銀行規定,對公司、行號每筆金額至少達多少美元以上或等值外幣之大額結匯案件,外匯指定銀行應確認其 申報書記載事項與相關證明文件相符後始得辦理新臺幣結匯?(A) 五十萬美元 (B)
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44 以報酬作為激勵的機制,有好幾種型式可以實施,下列那一項是最不合適的形式?(A)制度性報酬 (B)個人性報酬 (C)任意性報酬 (D)社會性報酬
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55、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,理財業務人員之資格條件內容,由下列何者所擬?(A) 證交所 (B) 投信投顧公會 (C) 銀行同業公會 (D) 信託業商業同業公會
59、 ( ) 票券商辦理商業本票承銷業務,下列敘述何者錯誤?(A) 應對發行公司詳實辦理徵信調查 (B) 應查證發行公司發行計畫與償還財源 (C) 應取具發行公司自行編制之財務報表,以決定承銷金額
63 下列何者為機械式脊椎牽引的絕對禁忌?(A)懷孕婦女 (B)牽引焦慮症 (C)心臟機能不全 (D)主動脈瘤
54、 ( ) 理財業務人員在金融商品銷售時,下列何者非屬商品適當性原則所要求之文件?(A) 客戶資料分析表 (B) 客戶保密協定 (C) 風險報告書 (D) 適合客戶需求之適合度分析意見書
54、 ( ) 金管會為合理管理本國銀行業財富管理業務發展之品質,特別要求銀行符合一定資格條件者,檢具規定資料申報主管機關,主管機關至遲於幾日內未表示不同意者,視為同意辦理本項業務?(A) 十 (B)
15.針對精神分裂症病患進行行為治療時,應儘量避免的治療方式為:(A)提供正向回饋 (B)以代幣制度提供獎勵 (C)對不適當行為採立即處罰 (D)對不適當行為採暫時隔離
60、 ( ) 下列何者為稽核人員對營業單位消費金融業務之查核重點?(A) 產品規劃 (B) 授信政策 (C) 政策準則之遵循 (D) 績效考核。
52、 ( ) 銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤?(A) 員工接受禮品或招待時應申報 (B) 推介商品不得以佣金多寡為考量 (C) 薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量
甲、作文部分:(70 分)作為一名具有專業知能的服務人員,工作不僅僅是換取薪資,養家餬口而已。試以「服務的真諦」為題,闡述你從日常生活中得到的體會。
53、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定,理財業務人員每年應參加銀行內部自行舉辦或金融專業訓練機構舉辦之財富管理業務有關訓練課程,累計至少(可分次)多少小時?(A) 8小時 (B) 12
51、 ( ) 在產品適合度政策中,下列何種交易不須特別揭露相關資訊或踐行必要之程序步驟?(A) 綠燈交易 (B) 黃燈交易 (C) 橘燈交易 (D) 紅燈交易。
60、 ( ) 有關消費性貸款撥貸前應徵提之文件,基於商機,下列何者可應借戶要求通融俟撥貸後限期補齊?(A) 授信約定書 (B) 火險保單 (C) 借據 (D) 備償票據
4 中華民國職能治療學會(現改稱為:臺灣職能治療學會)在民國那一年正式成為世界職能治療師聯盟會員國?(A) 72 (B) 75 (C) 79 (D) 81
48 胃腺瘤惡性變化風險的最重要因素為:(A)伴隨發炎反應之程度 (B) metaplasia 之程度 (C) hyperplasia 之程度 (D) dysplasia 之程度
50、 ( ) 依金管會發布之審查表,下列何者非屬銀行財富管理業務「值得參考納為不尋常及可疑交易」之範圍?(A) 交易主要在達成特定租稅安排者 (B) 偏離市場價格之交易者 (C) 交易之獲利狀況穩定
52、 ( ) 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」之規定,理財業務人員每年應參加銀行內部自行舉辦或金融專業訓練機構舉辦之財富管理業務有關訓練課程,累計至少(可分次)多少小時?(A) 8小時 (B) 1
53、 ( ) 有關財富管理商品適合度政策,下列何種交易如未獲得具權責之上級長官書面核准同意,不得推薦?(A) 綠燈交易 (B) 黃燈交易 (C) 橘燈交易 (D) 紅燈交易
61、 ( ) 對信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料,應依規定時間準時申報予下列何單位?(A) 聯合信用卡中心 (B) 金融聯合徵信中心 (C) 收單銀行 (D) 發卡銀行
14.有關攻擊本能之敘述,下列何者錯誤?(A)Freud將攻擊本能與性慾(libido)並列為人之兩大本能 (B)又稱死之本能(death instinct) (C)是指個體移除阻礙性慾滿足的本能力量
二、公文:(20分)選風不靖,實是民主政治之恥。年底選務單位即將辦理多項選舉,試擬法務部致所屬檢察、調查機關函,責令提具有效辦法,以檢肅諸般選舉歪風,端正選舉風氣。
64 使用循環機進行治療時,為避免壓力過大導致血液循環異常,則下列何者應為其壓力設定的上限?(A)舒張壓 (B)收縮壓 (C)舒張壓與收縮壓之總合 (D)平均血壓
10 下列那一個是正齒輪周轉輪系的輪系值?(A)首輪轉速與末輪轉速的比值 (B)末輪轉速與首輪轉速的比值 (C)首輪對旋臂的相對轉速與末輪對旋臂的相對轉速的比值 (D)末輪對旋臂的相對轉速與首輪對旋臂
34、 ( ) 委託單在下列何種情況註明 OB(or better)是必須的?(A) 限價委託,委託買單之委託價低於市價 (B) 限價委託,委託賣單之委託價低於市價 (C) 在快速市場之市價委託 (D
42、 ( ) 銀行辦理短期票券投資業務,下列各項措施何者有缺失?(A) 短期票券投資風險控管,原則上以該票據之發票人(行)為歸戶對象 (B) 買入商業本票中,由自行營業單位保證之比率甚高 (C) 定
33、 ( ) 計算期貨交易未平倉部位之盈虧,是採用那一個價格?(A) 收盤價 (B) 結算價 (C) 當日最後一個成交價 (D) 選項A、B、C皆正確