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351. 金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標,為能達到門檻領到目標獎金,張三應採用下列何種方式較為適當? (A)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利 (B)商請另一位從業人員轉單給
問題詳情
351. 金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標,為能達到門檻領到目標獎金,張三應採用下列何種方式較為適當?
(A)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利
(B)商請另一位從業人員轉單給自己,約定獎金分享
(C)借用客戶名義申購商品,領到獎金再贖回
(D)積極拓展業務、爭取客戶,以達到業績目標
參考答案
答案:D
難度:非常簡單0.986842
統計:A(0),B(2),C(0),D(150),E(0)
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458. 金融從業人員在公共場所不得有之行為: (A)談論公司重要機密 (B)談論國家大事 (C)談論藝文趣事 (D)談論個人未來計畫
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345. 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者,是否可同時擔任二者職務? (A)可以 (B)只要所屬保險公司允許則可 (C)僅得擇一擔任,以避免利益衝突 (D)依其個人意願
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459. 金融從業人員為客戶辦理財富管理,對客戶本身的資產、各項資料及隱私都應該妥慎保管不得洩露或不當使用,以符合下列何種原則? (A)利益衝突原則 (B)保密原則 (C)禁止原則 (D)告知原則
352. 金融從業人員因職務關係獲悉足以影響金融商品價格未公開之重大消息時: (A)應即以書面報告並列管保密 (B)應廣為眾知,造福親朋好友 (C)應立即為客戶交易,牟取其最大利益 (D)應立即利用他
460. 金融從業人員對於取自客戶之相關資料或資訊應不得為下列之行為? (A)公開 (B)販售 (C)複製 (D)以上皆是
358. 金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時,應該如何面對? (A)為了本身業績考量,可以忽略它 (B)以公司的規定為主 (C)先向顧客戶推銷出去,再向上級反應 (D)以上皆非
363. 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係,當中的親屬不包括: (A)子女 (B)父母 (C)配偶 (D)房客
461. 金融從業人員對公司或其客戶之資訊,除經授權或法律規定公開外,應負有保密義務,理由為何? (A)可能為競爭對手所利用 (B)洩露未公開資訊之後對公司有所損害 (C)洩露未公開資訊之後對客戶有所
370. 以下何者之間於辦理業務時可能有利益衝突情事? (A)行使投資運用時客戶與從業人員間 (B)銷售商品時客戶與其他客戶間 (C)辦理業務時客戶與金融集團其他子公司間 (D)以上皆是
364. 下列哪些可能發生利益衝突的狀況? (A)為個人私利竊取公司機密 (B)透過公司財產或資訊以取得獲利 (C)與公司競爭 (D)以上皆是
462. 妥善保管客戶資料,確保客戶相關資料及客戶隱私之保密性,是屬下列哪一原則之表現? (A)守法原則 (B)保密原則 (C)能力原則 (D)誠信原則
475. 金融從業人員依財產保險損害補償原則,下列何者處理方式才屬正確? (A)一分損失可獲二分補償 (B)二分損失只獲一分補償 (C)一分損失只獲一分補償 (D)以上皆是
371. 金融從業人員辦理業務應防止利益衝突,下列所述何者為錯誤的? (A)應注意業務特性不同所造成之利益衝突 (B)應注意不同部門資產移轉產生利益衝突 (C)應注意部門間資訊可以無限制互相交流 (D
466. 金融從業人員對經辦業務所取得之客戶資料,下列行為何者是正確的? (A)可販售予第三人 (B)不可販售予其他客戶,但可以跟其他同業交換 (C)可提供給自己親友開設的公司參考 (D)除法律另有規
359. 以下哪一項不屬於利益衝突的範圍? (A)提供服務給客戶,而它與公司有直接或間接利益 (B)符合法令之公開股票交易 (C)未經公司同意,擅自雇用自己的親友在公司任職 (D)在公司以外自行開業或
476. 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告,應遵守下列那些法令? (A)公平交易法 (B)消費者保護法 (C)保險法等相關法令 (D)以上皆是
379. 擔任公司之董事、監察人或經理人: (A)可使用公司之財產圖利自己 (B)應避免圖私利之機會 (C)以不正當之方法圖利自己 (D)利用公司之財產圖利自己之親朋好友
469. 金融從業人員對於客戶資料處理方式,下列何者為正確? (A)得提供他人使用 (B)得向他人出售、洩露 (C)不得出售或提供他人使用 (D)可與同業交換使用
365. 下列何種狀況屬於利益衝突的問題? (A)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣 (B)員工有轉換跑道的打算 (C)有親戚朋友在同業 (D)以上皆是
463. 金融從業人員對客戶之資料,應盡到如何之注意義務? (A)刑法第十三條過失之注意義務 (B)自己之事務之注意義務 (C)受僱人之注意義務 (D)善良管理人之注意義務
374. 應如何建置利害關係人檔案? (A)隨便填填交差了事 (B)應詳實提供資料並定期更新 (C)稽核人員查到再提供 (D)應參考其他同仁所填資料填寫
380. 金融服務業之董監事對與本公司有利害關係之交易,應採取下列何項原則辦理? (A)善良管理原則 (B)公平競爭原則 (C)專業原則 (D)利益迴避原則
372. 以下何種行為有利益衝突之虞? (A)向放款客戶強力推銷無法賣出之金融商品 (B)為全權委託客戶購入公司本身股票 (C)將客戶之信託財產投資公司利害關係人發行之股票 (D)以上皆是 第 24
366. 關於利益衝突所謂之「利益」,若將利益分成財產上利益,及非財產上利益,下列何者屬非財產上的利益? (A)汽車及房子 (B)現金、存款、外幣、有價證券 (C)利用公司資源,進而獲取跳槽機會 (D
464. 有關銀行授信資料,下列敘述何者為正確? (A)應有保密之義務 (B)不得向他人出售、洩露 (C)不得提供自己或他人使用 (D)以上皆是
375. 金融從業人員執行資產管理事務時,為避免與公司發生利益衝突,應避免以下何種行為? (A)購買公司發行之有價證券 (B)購買公司之不動產 (C)由公司購買客戶委託管理的財產 (D)以上皆是
480. 金融從業人員行為準則下列何者正確? (A)在法律範圍內自由經營 (B)在道德範圍內自由經營 (C)不影響公眾利益自由經營 (D)以上皆是