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04、年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品?(A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金(D) 新興國家股票型基金
問題詳情
04、年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品?
(A) 平衡型基金
(B) 未上市股票
(C) 高科技股票型基金
(D) 新興國家股票型基金
參考答案
答案:A
難度:非常簡單1
統計:A(2),B(0),C(0),D(0),E(0)
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46、 ( ) 凡經常居住中華民國境內之中華民國國民,須待放棄中華民國國民身分起滿幾年後,才能達到境外資產贈與行為免徵贈與稅之目的?(A) 一年 (B) 二年 (C) 三年 (D) 四年
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06、投資工具依其風險由低至高排列,下列何者正確?(A) 投機股、績優股、有擔保公司債、票券 (B) 全球型基金、平衡型基金、有擔保公司債、定存 (C) 定存、有擔保公司債、認股權證、平衡型基金 (D
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02、下列項目之先後順序應如何安排,才是合理的理財規劃流程?I.與客戶訪談,確認理財目標 II.定期檢視投資績效 III.提出理財建議 IV.協助客戶執行財務計畫 V.蒐集財務資料(A) I, III
47、 ( ) 將理財目標負債化時,下列四項步驟之正確先後順序為何?甲.將已還原至現值的總需求額與總供給能力相比較 乙.將理財目標折換成現值 丙.將生息資產分配於各理財目標財目標的需求年限與負債額 丁
10、 ( ) 有關個人所得稅列舉扣除額中「購屋借款利息」之敘述,下列何者錯誤?(A) 以自用住宅之購屋借款利息為限 (B) 每一申報戶以一屋為限 (C) 以實際房貸利息支出先扣除享有儲蓄投資特別扣除
05、為避免餘命遠超出理財規劃預定歲數的風險,可利用下列何種理財工具?(A) 債券型基金 (B) 意外險 (C) 退休年金 (D) 定期壽險加中短期儲蓄險
43、 ( ) 依我國遺產及贈與稅法規定,下列何者屬於「不計入遺產總額項目」?(A) 被繼承人死亡前 1年,以 1,000萬元購買之高級跑車 (B) 被繼承人名下財產中,屬建造房屋應保留之法定空地部分
43、 ( ) 有關法律上遺囑的成立要件,下列敘述何者錯誤?(A) 無行為能力人,不得為遺囑 (B) 在無意識或精神錯亂中所為之遺囑,依法無效 (C) 限制行為能力人須經法定代理人之同意,方得為遺囑
09、 ( ) 黃先生總資產市值為 100萬元,可接受的總資產市值下限為 70萬元,可承擔風險係數為 3,依投資組合保險策略投資股票,若所投資之股票價值下跌 10萬元,則應如何調整?(A) 賣出股票
10、有關家庭財務報表之敘述,下列何者錯誤?(A) 於編製家庭財務報表時,贍養費是屬於移轉性收支 (B) 購買自用住宅之貸款若以本利平均攤還法償還,每期償還之本金遞增 (C) 家庭僅有自用住宅之房貸負
41、 ( ) 有關固定投資比例策略之敘述,下列何者錯誤?(A) 此種策略之調整方式,在盤整市場時將買高賣低,造成兩面損失 (B) 可依個人理財目標及風險偏好等主客觀標準,決定個人最適比例 (C) 投
07、有關家計預算規劃的敘述,下列何者錯誤?(A) 出售股票變現是調節前後兩個月現金流量不平衡時的主要工具 (B) 活存帳戶可以當作資金調節的水庫 (C) 依據長期理財目標所算出的定期定額投資,是最低
11、 ( ) 小企業雇主由於經營風險大,為了讓已累積的財富不至於因環境變化或遭債權人追索而流失,可以用下列何種方式保障家庭生活所需的資金?(A) 提高邊際儲蓄 (B) 設立信託 (C) 提高理財收入
49、 ( ) 若投保預算充裕時,建議以何種方法計算保險需求?(A) 淨收入彌補法 (B) 遺族需要法 (C) 所得替代法 (D) 營生資產法
46、 ( ) 王伯伯身故,繼承人有長子(25歲)、長女(22歲)及次女(18歲)三人,則王伯伯遺產總額中,被繼承人直系血親卑親屬遺產稅扣除額為多少?(A) 80萬元 (B) 120萬元 (C) 20
48、 ( ) 被保險人現年 40歲,年收入為 100萬元,計畫 55歲退休,享年 80歲,目前家庭年支出為 60萬元,其中有 20 萬元為其個人支出,其他為家人支出。若被保險人現在死亡,用淨收入彌補
13、 ( ) 下列何者最適合作為調節前後兩個月現金流量不平衡之工具?(A) 股票 (B) 債券 (C) 股票選擇權 (D) 信用卡
14、 ( ) 孫先生已工作 5 年,年儲蓄 20 萬元,儲蓄成長率與投資報酬率相當,現在資產為 60 萬元,請問其理財成就率為下列何者?(A) 1 (B) .8 (C) .6 (D) .2
11、 ( ) 張先生係居住在國內之中華民國國民,於 91年 9月過世,下列何者不屬於其遺產稅課稅範圍?(A) 張先生存放在國外銀行之存款 (B) 張先生擁有 500萬元之債權不能收取,但缺乏不能收取
47、 ( ) 在考慮保險需求時,未成家者尚未確定養生負債,應採用何種方法較為適當?(A) 淨收入彌補法 (B) 遺族需要法 (C) 所得替代法 (D) 自身需要法
12、有關家庭財務比率之分析,下列敘述何者錯誤?(A) 理財成就率愈大,表示過去理財成績愈佳 (B) 利率敏感度分析,係基於機動利率之假設,衡量利率水準有明顯變化時對個人存借款之影響 (C) 利率到期
48、 ( ) 國家賠償係以遺族需要法計算賠償金額,下列何者應獲得較高的國賠?(A) 年紀較輕的死亡者,無子嗣,無雙親 (B) 年紀較輕且全身癱瘓者,有雙親,有子嗣 (C) 年紀較大的死亡者,無子嗣,
一、典型的運輸規劃資料包括那些?(25 分)
50、 ( ) 阿才現年 40歲,目前有 100萬元年利率 3%之定存,希望 55歲退休時能累積 500萬元的退休金,則每年另須投資多少錢於年報酬率 10%的理財工具上?(取最接近金額)(A) 9.1
17、下列敘述何者正確?(A) 房貸中,銀行所核貸的金額一般為房地產市價 (B) 在衡量家庭財務結構時,融資比率之計算,包括私人借款及非投資借款 (C) 運用財務槓桿,一定能使報酬率高於存款利率 (D
11、小鍾月薪 10 萬元,每月之薪資所得扣繳 1.3 萬元、勞健保費 4 千元、交通費及餐費 8 千元、固定生活費用 4 萬元、房貸本息支出 2 萬元,則小鍾的收支平衡點之月收入為多少萬元?(A)
15、下列那一事件對淨值增減沒有影響?(A) 工作收入增加 (B) 借款購屋 (C) 自費出國旅遊 (D) 統一發票中獎