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163 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項? (A)不可利用客戶名義為自己從事交易 (B)可利用客戶名義為自己從事交易 (C)可利用客戶名義供他人從事交易(D)以上皆非
問題詳情
163 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項?
(A)不可利用客戶名義為自己從事交易
(B)可利用客戶名義為自己從事交易
(C)可利用客戶名義供他人從事交易
(D)以上皆非
參考答案
答案:A
難度:簡單0.8
統計:A(4),B(0),C(0),D(1),E(0)
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142 金融從業人員不應該有下列何種行為? (A)以職務上所知悉消息,告知第三人(B)不得利用客戶名義或帳戶,為自己或第三人買賣 (C)不得有隱瞞、利誘客戶之行為 (D)接受客戶委託買賣時,不得以自己
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160 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,不應有下列何種行為? (A)於交易契約中揭示可能發生之風險 (B)對客戶善盡風險告知義務 (C)誤導客戶之情事(D)提醒客戶承作商品之重要注意事項
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156 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤? (A)應充分告知投資人產品所涉風險 (B)應向投資人說明產品之可能最大損失 (C)應加強對非專業善意投資人之保護措施 (D)應以從業人員
151 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時,發現客戶於文件上遺漏簽名,下列行為何者為非? (A)通知客戶至公司營業場所親自補簽 (B)不用通知,自行幫客戶簽名 (C)親自送自客戶家中,請客戶親自補簽
143 溢收客戶新台幣壹佰元,但是已聯絡不到客戶,請問下列處置何者正確?(A)捐給慈善機構 (B)交給主管 (C)充當公費 (D)掛在帳上
22有關保險業辦理外匯業務管理辦法第 4 條之敘述,何者正確 A、未經中央銀行許可之外匯業務不得辦理 B、保險業有關外匯業務之經營,應向中央銀行申請許可後,始得辦理 C、保險業得申請辦理第 3條各款全
11. 已知 = 2/5,且事件A和事件B獨立,則P(A∪B)=? (A)3/25 (B) 13/25 (C) 3/5 (D)條件不足,無法決定
157 金融從業人員辦理催收業務時,下列行為何者為非? (A)應對債務人表明身分(B)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為 (C)不得對第三人進行催討(D)得向債務人收取額外費用
9壽險公司就全體保戶來設想其收支,以全體保戶繳入保險費總額,以及公司支付給全體受益人的保險金總額相等計算,這就是 (A)最小損害原則 (B)收支相等的原則 (C)相互扶助的觀念 (D)公平的危險分擔原
144 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非? (A)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況 (B)利害關係人授信須符合法令規定 (C)定期辦理覆審(D)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之倒帳
164 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗,如客戶拒絕提供者,下列何者行為是不被允許的? (A)應予婉拒受理 (B)仍予受理以提升業績(C)經確實查證身分屬實後始予辦理 (D)以上皆是
17保險業辦理外匯業務管理辦法規定,保險業得申請辦理下列哪些外匯業務:A 以外幣收付之財產保險業務 B 以外幣收付之投資型年金保險,於年金累積期間屆滿時轉換為一般帳簿之即期年金保險,約定以新臺幣給付年
158 金融從業人員辦理催收業務時,下列何者為應遵守之事項? (A)不得違反公共利益(B)僅能對債務人本人及其保證人催收 (C)不得對非債務之第三人干擾或催討(D)以上皆是
14. 小瑀整理了音樂家與職籃巨星的比較表格,想請你找找看哪一個表格的內容錯誤? (A)(B)(C)(D)
145 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者正確? (A)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求,如同處理自己業務一般 (B)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽(C)應遵守專業行為規範 (D)以上皆是
165 金融從業人員辦理全權委託業務,為期精確銷售或推介適合客戶之商品,應廣泛了解客戶之: (A)家庭背景 (B)生涯規劃 (C)風險偏好 (D)以上皆是
18下列何者為「保險業辦理外匯業務管理辦法」第 3 條規定,保險業得辦理之外匯業務(A)財富管理業務涉及外匯業務之經營者(B)外匯存款業務(C)財產保險業務涉及外匯業務之經營者(D)匯兌業務。
12依「保險法」第 135 條之 1 規定,(A)年金保險人(B)定期保險人(C)生存保險人(D)生死合險人 於被保險人生存期間或特定期間內,依照契約給付一次或分期給付一定金額之責任。
152 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事項?(A)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品 (B)應以從業人員自身利益為優先考量 (C)儘量使用類似大眾所熟悉
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23依「保險業辦理外匯業務管理辦法」第 4 條規定,保險業得申請辦理第 3 條各款全部或一部之業務項目,(A)由金管會依其法規遵循情形(B)由中央銀行依其財務狀況(C)由金管會依其自有資本與風險資本之
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13投資型保險與非投資型保險的最大差別為投資型保險具有哪些特色A.盈虧自負 B.專設帳簿 C.費用透明 D.彈性繳費 E.匯率風險的承擔(A)ABCE(B)ABCD(C)BCD E(D)ACDE。
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147 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的? (A)公平對待所有的客戶 (B)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上 (C)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上 (D)以客
24依「保險業辦理外匯業務管理辦法」第 4 條規定,保險業有關外匯業務之經營,應向何單位申請許可後,始得辦理(A)中華民國人壽保險商業同業公會(B)金管會(C)中央銀行(D)財政部。
20保險業辦理外匯業務管理辦法第 3 條規定,保險業得辦理外匯業務有 A 外幣收付之人身保險業務 B以外幣收付之非投資型年金保險,於年金累積期間屆滿時轉換為一般帳簿之即期年金保險,約定以新台幣給付年金