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31 金融從業人員推廣業務時,下列何種行為是錯誤的? (A)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度 (B)推廣業務需了解客戶投資經驗 (C)推廣經主管機關核准業務(D)推廣未經主管機關核准業務
問題詳情
31 金融從業人員推廣業務時,下列何種行為是錯誤的?
(A)推廣業務需考量客戶之投資風險承受度
(B)推廣業務需了解客戶投資經驗
(C)推廣經主管機關核准業務
(D)推廣未經主管機關核准業務
參考答案
答案:D
難度:非常簡單1
統計:A(0),B(0),C(0),D(7),E(0)
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(B)鄭谷 (1)在 袁州 (2),齊己 (3)因攜所為詩往謁焉。有早梅詩曰:「前村深雪裡,昨夜數枝開。」谷笑謂曰:「『數枝』非早,不若『一枝』則佳。」齊己 矍然(4),不覺兼三衣(5),叩地膜拜。自
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37.「見余大喜曰:『湖中焉得更有此人!』」一句寫出幸逢知音的驚喜。下列何者有相同心(A)獨處時剪不斷情絲,只盼再次相遇時(B)三千里兮家未歸,恨難得兮仰天悲(C)年四十,來遊京師,應進士不第還襄陽(
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8. 「如果沒有苦練,那即使有再高的天分,也難以開花結果」使用了「轉化」修辭,下列何者與之不同?(A)人生就好像是回力鏢一樣,你投擲出的是什麼,收到的就是什麼 (B)他們常常踏著失敗前進 (C)清晨的
41 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜? (A)使人相信能保證獲利 (B)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (C)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶(D)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較第
36 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為? (A)於街頭發放商品廣告 DM (B)向已簽約客戶說明商品內容 (C)於報章雜誌刊登商品廣告(D)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
32 金融從業人員推廣投資型業務時,下列何種行為是正確的? (A)為提高客戶收益,應推薦有內線消息之明牌 (B)推介經主管機關核准之商品 (C)為達成業績目標,推介自己都無法了解之金融商品 (D)雖沒
26 有關從事金融業務推廣概念,下列何者正確? (A)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去 (B)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要 (C)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶相
9. 下列選項,何者正確?(A)老師可以稱自己的學生「高足」、「得意門生」 (B)學生寫信給老師時,可自稱「受業」(C)「西席」是學生的代稱 (D)「桃李」是用來代稱老師。
42 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理? (A)可幫客戶作假(B)不須提供任何文件 (C)應確實查核客戶提供相關文件之正確性 (D)不須查證
37 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售? (A)經主管機關核准之公開募集金融商品 (B)經主管機關核准之國內私募基金 (C)信託集合管理運用帳戶 (D)國內私募有價證券
39.「生活得最有意義的人,並不是年歲活得最大的人,而是對生活有感受的人。」下列何者符合這裡所說的「生活得最有意義的人」?(A)安享晚年,子孫滿堂的百歲人瑞(B)遭遇困境仍能樂觀面對的災民(C)為賦新
27 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定,下列敘述何者有誤? (A)以促進業務為目的 (B)運用傳播媒體為工具 (C)於不公開之場所進行 (D)向不特定之多數人宣傳之
34.「自知乃是知識的基石。」下列文句,何者含義與此相近?(A)能夠知道自己什麼時候是軟弱的(B)讓他藉此學習對失敗的人加以同情(C)對未來善加籌畫,但是永不忘記過去(D)真實偉大的樸實無華,真實智慧
43 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤?(A)誠實信用原則 (B)客戶資料保密原則 (C)利益迴避原則 (D)利潤至高原則
【題組】44.根據本文,齊己 為何會「兼三衣」?(A)表示對 鄭谷 的佩服與致敬(B)因當時還是寒冷的早春(C)對 鄭谷 感到心灰意冷(D)正式收 鄭谷 為弟子。
33 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的? (A)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況 (B)應由客戶所填資料評估客戶狀況 (C)請客戶隨便填一填以便歸檔備查 (D)辦理充分瞭解客戶作
12. 下列有關論語的敘述,何者「有誤」? (A) 論語每篇通常是取首句二至三字作為篇名 (B)由孔子弟子及其再傳弟子共同編輯而成,全書共二十篇 (C)為語錄體,記述孔子和弟子及時人應答談論的內容 (
10. 下列文句「 」中的詞語,何者使用不當? (A)警察「單槍匹馬」挑戰歹徒,實在是一件危險的事 (B) 戶外戲水需小心,一旦溺水將「身陷囹圄」,後悔莫及 (C)因為妻子的幫助,讓他在事業上「如虎添
44 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤? (A)應確實告知客戶之權利與義務 (B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認(C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促銷
38 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者是正確的? (A)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務 (B)得以網路向多數人推薦國內私募基金 (C)為爭取業績,應極力推銷收益率最高的商品而避談風險 (D
34 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,應充分知悉並評估客戶之狀況,下列何者為是? (A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 (B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況 (C)應充分知悉並評估客戶之承
13. 有關心囚一文的敘述,下列何者「不正確」?(A) 作者以自身為例,將她的樂觀開朗化為文字,激勵人心 (B)全文主旨在說明「心,才是一切的主宰」 (C)任何疾病、痛苦、挫敗都不能真正限制、困住一個
11. 有關紙船印象一文的寫作內容詮譯,下列何者不恰當?(A)「我曾經有過許多紙船……使我幼時的雨天時光,特別顯得亮麗充實。」寫作者物質生活不豐厚,但卻享有溫馨的親情關懷 (B)母親將紙船「摺成比別的
45 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當? (A)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (B)未依客戶要求提供詳實充份之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易 (C)未事先
【題組】45.鄭谷 認為「『數枝』非早,不若『一枝』則佳」其理由為何?(A)因為梅花很稀有,用「一枝」更能凸顯題意(B)既是「早梅」,則「一枝」比「數枝」更切合題意(C)數量多不容易呈現梅花之美,換成
A.文章是案頭之山水,山水是地上之文章。(張潮幽夢影)【題組】40.「友誼之光像磷火,當四周漆黑之際最為顯露。」下列何者最能與此句主旨呼應?(A)友誼使歡樂倍增,悲痛銳減(B)沒有真摯朋友的人,是真正
28 從事有關投資型金融商品之廣告,下列敘述何者正確? (A)廣告中得以獲利為廣告,只要有事實或理論根據,不須同時報導其風險 (B)未經主管機關核定的金融商品,可先行從事廣告活動測試市場 (C)平面廣