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29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定,有關董事會應負責事項,下列敘述何者正確?(A)監控內部控制制度之適足性及有效運作 (B)確保授權辦法得以有效執行(C)制訂妥善之內
問題詳情
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定,有關董事會應負責事項,下列敘述何者正確?
(A)監控內部控制制度之適足性及有效運作
(B)確保授權辦法得以有效執行
(C)制訂妥善之內部控制政策
(D)核定銀行組織架構
參考答案
答案:D
難度:適中0.428571
統計:A(34),B(6),C(29),D(54),E(0)
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38.有關金融機構辦理票券業務之內部控制,下列敘述何者錯誤?(A)各筆交易款項之支付應經主管核准 (B)付款支票應以交易對手為受款人(C)對以無抬頭支票付款者,應嚴格控管 (D)交易及交割可由同一人辦
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21.依「金融機構辦理現金卡業務應注意事項」規定,向金融機構申請現金卡,有關申請人之資格條件,下列敘述何者正確?(A)申請人應年滿 18 歲(B)申請人應年滿 20 歲(C)申請人年齡不得超過 60
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6.為預防銀行員工舞弊案件發生,下列有關內部控制之敘述何者錯誤?(A)應實施輪調制度 (B)覆核簽章前必須檢查必備之證明文件(C)傳票須保管於安全之處(D)內部控制制度係為基層員工而設,主管人員不在銀
47.金融機構辦理自償性融資,對於下列何種情況應予特別之注意?(A)客票融資案下之客票,皆由實際交易所產生,且兌償正常(B)借款戶以賣方(非關係企業)為受益人,申貸國內信用狀融資(C)國內信用狀融資款
39.金融機構對於借戶提供之身分證明文件,應向下列何者所設戶役政為民服務公用資料庫網站查詢核對?(A)經濟部 (B)財政部 (C)金管會 (D)內政部
30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,業務單位、內部稽核或其他內部控管人員發現內部控制缺失所應採取措施,下列敘述何者錯誤?(A)及時陳報適當管理階層 (B)立即採取適當因應
★下列右圖塗黑部分為南美洲智利的地圖,請依序回答第 39-40 題:【題組】39.智利形狀狹長,有「絲帶國」之稱,造成其領土狹長的原因可能為何?(A)東有安地斯山脈阻隔 (B)東側為沙漠氣候,難以橫越
48.下列何項授信應計入銀行法第三十三條第二項所稱之授信限額及授信總餘額內?(A)對公營事業之授信(B)以國庫券、公債為擔保品之授信(C)配合政府政策,經主管機關核准之專案授信(D)對利害關係人為合夥
40.依主管機關規定,金融機構應多久指定人員觀看自動櫃員機之監視錄影帶,以期能及早發現異常狀況及時處理?(A)每日 (B)每三日 (C)每週 (D)每半個月
7.下列何者非屬自行查核之目的?(A)可替代內部稽核 (B)可及早發現業務經營上之缺失(C)可加強內部牽制產生嚇阻舞弊之作用 (D)可使稽核單位了解各單位平時運作狀況
49.下列何者非屬「金融機構出售不良債權應注意事項」之適用對象?(A)郵局 (B)銀行 (C)信用合作社 (D)票券金融公司
8.下列何種情形,營業單位當月仍須辦理專案自行查核?(A)稽核單位至本單位執行一般業務查核之月份 (B)稽核單位至本單位執行專案查核之月份(C)本單位辦理一般自行查核之月份 (D)本單位辦理遵守法令事
9.有關查核託收票據之處理,下列何者應列為缺失?(A)託收票據加蓋本行特別橫線章 (B)外埠託收票據久未收妥銷帳時,向受託行查明處理(C)託收票據按本單位、本埠、委託聯行、委託同業及到期日之先後順序分
19.查核匯款業務,下列敘述何者正確?(A)匯款手續費應集中保管,每二日入帳一次 (B)匯款支票之保管與簽發應由同一主管辦理(C)未能於當日轉帳入戶之匯入款項應向匯款行查明 (D)匯款遭退匯應通知受款
10.有關出納業務,下列何者無須設簿登記控管?(A)人員進出金庫 (B)空白存單(C)營業時間外所收現金及票據等 (D)辦理客戶現金收付或兌換現鈔當日累積未達新臺幣五十萬元
29.有關銀行辦理存單質借業務,下列敘述何者錯誤?(A)借款期限不得超過原存單到期日 (B)質借人得為原存款人之親屬(C)存單應辦妥質權設定程序 (D)存單背面應經由原存款人於背面加蓋原留印鑑並註明質
20.銀行代為扣繳中華民國境內居住之個人存戶之利息所得稅款,應於何時將稅款解繳國庫?(A)代扣日次月五日前 (B)代扣日次月十日前 (C)代扣日起算十日內 (D)代扣日起算一個月內
11.下列何者得由銀行之會計主管保管?(A)通匯密碼有關資料 (B)有價證券 (C)交換票據 (D)營業時間外,客戶存入之票據
39. D/A 進口廠商承兌後到期拒付,如國外委託銀行要求作成拒絕證書者,應於到期日後幾天內為付款之提示,並於幾天內向當地法院請求作成拒絕證書,並通知國外委託銀行?(A)二日及三日 (B)三日及二日
30.依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,下列何者為有足額擔保之不良授信資產中可望收回者?(A)積欠本金或利息超過清償期一個月至三個月者 (B)積欠本金或利息超過清償期三個
21.存戶如為非中華民國境內居住之個人(大陸地區人民除外),其利息所得稅應如何扣繳?(A)按利息給付總額百分之十(B)按利息給付總額百分之十,惟每次扣繳稅額,不超過新臺幣二千元者,免予扣繳(C)按利息
12.有關銀行將有價證券送法院提存,下列之處理方式何者正確?(A)僅於有價證券登記簿備註欄註記 (B)由承辦人員於相關核可之申請書簽收即可(C)僅將相關單位開具之收據存卷 (D)將相關收據存卷,並予以
49.有關來臺之大陸地區人民,下列何者不可為信託業務之委託人?(A)具臺灣戶籍之大陸地區人民 (B)在臺已開立新臺幣存款帳戶者(C)在臺已開立外匯存款帳戶者 (D)配偶具臺灣戶籍而本人不具者
40.發現持兌之偽造外國幣券總值在多少美元以上,應報警察機關偵辦?(A) 20 美元 (B) 50 美元 (C) 100 美元 (D) 200 美元
31.有關授信作業之查核重點,下列敘述何者錯誤?(A)在一般規定部分,應注意特定撥款用途之放款,是否於撥貸前取得相關證明文件(B)在授信資金用途部分,辦理建築融資業務,應徵提營造廠商出具上期工程款收款
22.辦理客戶存款扣押時,下列敘述何者錯誤?(A)應依中央銀行之扣押命令辦理 (B)扣押之存款不足額時,應於十日內向法院聲明異議(C)支票存款戶之存款被扣押未經銀行如數提存備付者,不得發給空白支票(D
13.櫃員結帳後,現金如發生溢餘或短少時,下列處理方式何者正確?(A)自行將差額提出或補足 (B)向主管人員報告後再將差額提出或補足(C)先予登入備查簿,次日再行查核 (D)於當天將差額列入「其他應付