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8.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行應依商品屬性評估結果,於結構 型商品客戶須知及產品說明書上以顯著之字體,標示下列何者? (A)該商品之商品風險程度 (B)該商品
問題詳情
8.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行應依商品屬性評估結果,於結構
型商品客戶須知及產品說明書上以顯著之字體,標示下列何者?
(A)該商品之商品風險程度
(B)該商品是否限由專業客戶投資
(C)該商品本金虧損之風險與機率
(D)該商品之年期
參考答案
答案:A
統計:A:120,B:3,C:10,D:4,E:0
難度:非常簡單
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7.依銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法第 26 條規定,銀行向下列何類客戶提供衍生性 金融商品交易服務,應訂定向客戶交付產品說明書及風險預告書之內部作業程序,並依該作業程序辦理?
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9.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,結構型商品於到期或依合約條件提前到期時,客戶若可取回原 計價幣別本金之多少比率,係屬保本型結構型商品? (A) 70% (B) 80% (C) 90% (
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10.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行向專業機構投資人或高淨值投資 法人以外客戶提供複雜性高風險商品交易之相關敘述,下列何者錯誤? (A)屬匯率類之複雜性高風險商品
11.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,銀行辦理衍生性金融商品推介工作之 經辦及相關管理人員應具備之資格條件,不包括下列何者? (A)持有衍生性金融商品相關之國際業務執照
12.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關銀行對屬自然人之一般客戶提供外匯保證金交易之槓桿倍 數,下列何者正確? (A)以一倍為限 (B)以二倍為限 (C)以三倍為限 (D)由各銀行於評估風
13.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,結構型商品產品說明書之商品及交易條件應記載事項,下列何 者錯誤? (A)交易延後到期之約定 (B)連結標的類別或資產 (C)計價幣別到期本金保本率 (D
14.指定銀行與國外銀行(如外商銀行香港分行)辦理新臺幣匯率選擇權業務之規範,下列敘述何者錯誤? (A)得辦理陽春型(Plain Vanilla)選擇權 (B)未經許可得辦理新臺幣匯率選擇權組合式商品
15.依銀行業辦理外匯業務管理辦法規定,指定銀行之承作對象為非屬專業機構投資人之國內法人專業客戶時,客 戶得承作下列何種外匯信用衍生性商品? (A)信用結構型商品 (B)擔任信用風險買方 (C)擔任信
16.價格風險又稱為下列何者? (A)作業風險 (B)市場風險 (C)法律風險 (D)投資組合風險
17.市場風險敏感度分析指標不包含下列何者? (A) Delta (B) Vega (C) Theta (D) Omega
18.握有衍生性金融商品無法以合理價格軋平部位,甚至找不到交易對手而產生損失的風險,係稱為下列何者? (A)市場流動性風險 (B)保管機構風險 (C)授信風險 (D)發行人風險
19.下列何項非屬第二層級公允價值衡量資訊? (A)相同資產負債之非活絡市場公開報價 (B)類似資產負債之非活絡市場公開報價 (C)資產負債具可觀察輸入值,且由可觀察市場資料導出或證實之輸入值 (D)
20.有關銀行辦理結構型商品所收本金性質及會計處理之相關事項,下列敘述何者錯誤? (A)結構型商品所收之本金,不屬於存款保險標的 (B)結構型商品所收之本金,若與嵌入式衍生性商品須分拆入帳,則本金部分
2. 下列何者不是所有生物共同具有的生命現象? (A)體內可以進行同化作用和異化作用的化學反應 (B)具有生長現 象 (C)可偵測內在變化或外在環境因素的刺激而產生行為或生理的改變 (D)可藉由精卵結
21.銀行出售結構型商品予客戶,該商品為本金連結個股選擇權,則當銀行收到本金時,會計上應列為下列何者? (A)股票投資 (B)債券投資 (C)備供出售金融資產 (D)金融負債
3. 根據「三域系統」的分類法,下列關於「古細菌域」的敘述,何者錯誤? (A)與「細菌域」同屬於原核生物 (B) 根據 RNA 分子生物學證據,發現與細菌的親緣關係較近,與真核生物的親緣關係較遠 (C
22.貨幣相同,浮動利率對浮動利率的交換稱為下列何者? (A)基本換匯換利 (B)普通利率交換 (C)基差利率交換 (D)不需交換
5. 有關影響植物細胞氣孔關閉的因素,下列敘述何者正確? (A)光照時,會使氣孔關閉 (B)行光合作用時,會使氣孔 關閉 (C)葉內二氧化碳濃度升高時,會使氣孔張開 (D)溫度高於 35℃時,會導致氣
23.在金融交換契約的演進過程中,最早出現的是下列何者? (A)平行貸款(parallel loan) (B)相互擔保貸款(back to back loan) (C)換匯換利(cross curre
6. 植物細胞進行水分和無機鹽的橫向運輸,吸收途徑從表皮至木質部間經過的構造有,甲:周鞘,乙:皮層,丙:內皮, 請問水分和無機鹽吸收的輸送路徑依序為: (A)甲乙丙 (B)丙乙甲 (C)乙丙甲 (D)
24.下列何者是各類型之選擇權其權利金由低至高的排列順序? (A)亞洲式、歐式、美式 (B)歐式、亞洲式、美式 (C)美式、歐式、亞洲式 (D)歐式、美式、亞洲式
7. 有關開花植物的敘述,下列何者正確? (A)胚囊的形成是由大孢子進行減數分裂而來 (B)花粉粒中的生殖細胞經有 絲分裂形成兩個精細胞 (C)兩個精細胞與極核受精形成 3n 的胚乳母細胞 (D)胚乳
25.某一投資部位,一天 95%的 VaR 為$2,500,則該投資部位十天 95%的 VaR 約為多少? (A) 4,906 (B) 5,906 (C) 6,906 (D) 7,906
26.若某一個選擇權的 Delta 值為-0.5,所代表的涵義為何? (A)當標的上漲 1 元,該選擇權 gamma 值約略上漲 0.5 (B)當標的上漲 1 元,該選擇權 gamma 值約略下跌 0
9. 關於人體肝臟及肝門脈循環的敘述,下列何者錯誤? (A)負責運輸小腸吸收的水溶性養分 (B)透過肝門靜脈將物質 送至肝臟處理 (C)肝臟可將胺基酸合成蛋白質 (D)肝門脈循環最後回到左心房,進入體
27.下列四種債券的票息的計息方式,何者為反浮動計息商品? (A) SOFR+0.60% p.a. (B) Max〔10%-2*(SOFR), 0%〕 (C) 6% p.a. (D) 2*SOFR–2
28.有關遠期契約之信用風險,下列敘述何者正確? (A)買方須負擔賣方之信用風險,但賣方不須負擔買方之信用風險 (B)賣方須負擔買方之信用風險,但買方不須負擔賣方之信用風險 (C)買賣雙方皆須負擔對方