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• 31.為符合『現金流管理』的原則，用來處理現金的相關金融工具，也應具備何種特性(A)流動性(B)保本性(C)以上皆是(D)以上皆非
• 22.每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略著重風險與報酬並重，通常具有低風險(波動)，此類投資人是屬於哪一類型(A)保守型(B)穩健型(C)成長型(D)積極型
• 40.在長期的波段變化中，當市場過了高點後反轉下跌，淨值一直下滑到某一個點的時候，資產總值開始為負值，使得定期定額投資策略會產生虧損。在這種情況下有哪些解決方法可供參考(A)假設未來會再有波段新高，繼
• 13.在不同的人身風險保障需求下，對於資產較高的個案，為保全家庭的高額資產，節省稅賦，並預留稅源，我們稱為(A)資產保全(B)壽險保障(C)退休收入(D)以上皆非
• 4.一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「蟋蟀族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
• 23.每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略以追求資產或收益高度成長為目的，但通常伴隨較大幅度價格波動的風險，甚至有可能損及投資該商品之本金，此類投資人是屬於哪一類型(A
• 41.大多數的民眾在投資過程中，會嘗試尋找何種的投資機會(A)高報酬、高風險(B)高報酬、低風險(C)低報酬、低風險(D)低報酬、高風險
• 14.財富計畫必須定期檢視，每次檢視不必一定調整，但若有必要，則須於檢視後進行改善並重新模擬及規劃。若有特殊情況，如換工作、搬家、交女友、結婚、生子或身體特殊狀況時，應該要多久進行檢討與調整(A)每個
• 5.一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「蝸牛族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
• 24.每個人可承擔的風險等級不一，適合推薦給投資人參考的商品是：其投資策略在於追求最高報酬率為目標，但通常伴隨大幅度價格波動的風險，且有比較高的可能會損及投資該商品之本金，此類投資人是屬於哪一類型(A
• 15.民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「重視投資組合或工具的報酬率，高報酬優先考量」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)增值性(B)安全性(C)管理容易(D)全球分散
• 6.一般常見的理財價值觀類型中，被稱為「慈烏族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受，認真工作，期待早日退休，實現夢想(B)先享受後犧牲，及時享樂，對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦，有
• 25.除了瞭解風險承受度之外，也要考量理財目標的性質，才能決定適合的投資工具。如果為了準備退休生活而儲蓄，且還有20年以上才退休，就可以考慮投資哪一類商品(A)本金安穩、獲利穩定，具有微風險的產品(B
• 16.民眾在做投資決策或選擇投資工具時，若考量的是「以資產安全、保本為優先考量」，則我們稱此類民眾的考量因素為(A)增值性(B)安全性(C)管理容易(D)全球分散
• 26.財富管理目標可依時間長短與必要性來做區分。通常在時間方面是依長期、中期、短期來做區分，必要性則就理財的標準而言分為哪三個階段(A)安全、寬裕、自由(B)安全、自由、寬裕(C)寬裕、安全、自由(D
• 27.為了達到財務自由的目標，理財投資收入及所得（被動收入／非工資收入）與生活費用的關係應該是(A)理財投資收入及所得（被動收入／非工資收入）大於生活費用(B)理財投資收入及所得（被動收入／非工資收入
• 28.目標完成的過程中，在總收入中為所有的目標都提供一定的預算，時間較長的目標，預算較少；時間較短的目標，預算較多。用財務計算機或試算表格將年期、所需報酬率及金額算出，再就總收入進行分配。若足夠分配，
• 4.下列何者為家庭資產負債表的「負債項目」？(A)信用貸款(B)汽車貸款(C)分期付款(D)以上皆是
• 29.在規劃財務目標時，財力不足者，通常都以短期目標為主要方向，應付眼前的問題尚且左支右絀，自然也沒有多餘的金額可以處理長期的目標；此時，以何種方式進行目標管理，不失為一可行的方法(A)目標順序法(B
• 14.家庭風險的計算式包含哪些項目？(A)醫療喪葬費(B)負債(C)家庭收入責任額×維持年度(D)以上皆是
• 5.下列何者為家庭資產負債表的「負債項目」？(A)死會及其他借款(B)房屋抵押貸款(C)其他抵押貸款(D)以上皆是
• 30.退休準備的來源包括哪些項目(A)自己準備(B)社會保險(C)退休金(D)以上皆是
• 6.一般而言，調整時應注意的是？(A)各項目標的調整不宜過高。(B)調整時便應擬定向客戶簡報的腹案。(C)要注意案主的需求。(D)以上皆是。
• 15.保費之所以不同，是因為？(A)不同年期或種類的保險商品(B)不同的性別(C)不同的年齡(D)以上皆是
• 6.關於家庭財務分析，以下何者為非？(A)短期負債建議不應超過月收入的5倍。(B)「流動資產」係以變現快速的資產類型為主。(C)「緊急預備金」通常以「現金／存款」為資金來源，最少以六個月以上的生活支出