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121. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況? (A)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣 (B)由客戶本人親自用電話委託買賣
問題詳情
121. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況?
(A)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣
(B)由客戶本人親自用電話委託買賣
(C)客戶委託買進或賣出
(D)以上皆是
參考答案
答案:A
難度:簡單0.816162
統計:A(404),B(4),C(2),D(85),E(0)
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112. 下列關於金融從業人員,受託管理客戶資產方式何者不適當? (A)業務人員向消費者推薦金融商品時,不得以保證獲利的方式行之 (B)為客戶進行理財規劃分析時,應充分蒐集資料,力求周延 (C)業務員
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113. 關於金融從業人員之行為,下列何者正確? (A)為提供完整之服務,保管委任人之印鑑與存摺 (B)同意他人使用第三者的名義執行業務 (C)與委任人為投資金融商品收益共享或損失分擔之約定 (D)以
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132. 金融從業人員受客戶委託執行業務,如具有投資運用決定權,不得兼任以下何種業務?(A)兼任投資執行人員 (B)兼任投資資產保管人員 (C)兼任投資交割人員 (D)以上皆是
151. 金融從業人員幫客戶遞送契約或申請書時,發現客戶於文件上遺漏簽名,下列行為何者為非? (A)通知客戶至公司營業場所親自補簽 (B)不用通知,自行幫客戶簽名 (C)親自送自客戶家中,請客戶親自補
123. 金融從業人員與客戶以簽約方式受託執行業務,以下何者為是? (A)應依契約所定運用範圍執行投資或交易 (B)雖非為契約約定投資範圍,應爭取市場先機先行投資 (C)如違反契約約定,應經客戶口頭同
142. 金融從業人員不應該有下列何種行為? (A)以職務上所知悉消息,告知第三人 (B)不得利用客戶名義或帳戶,為自己或第三人買賣 (C)不得有隱瞞、利誘客戶之行為 (D)接受客戶委託買賣時,不得以
114. 有關金融從業人員之行為,何者正確? (A)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定 (B)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊 (C)與委任人有金錢借貸的來往(D)反向買賣其推介予客戶之金
133. 金融從業人員辦理管理運用客戶資產應如何處理會計報告? (A)應依照主管指示作定期報告 (B)應依照業績考量編製獲利報告 (C)應依照契約約定及主管機關規定作定期報告 (D)應推測客戶預期獲益
152. 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事項? (A)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品 (B)應以從業人員自身利益為優先考量 (C)儘量使用類似大眾所
124. 金融從業人員與客戶訂定契約內容,以下何者為是? (A)無論是否違法,應依客戶需求訂定契約 (B)契約內容不得違反主管機關業務相關規定 (C)為爭取考績,契約內容應完全依照主管要求 (D)無論
134. 以下何者是正確的? (A)客戶不得請求閱覽其帳戶明細 (B)客戶不得請求對事務處理情形提供說明 (C)經客戶請求,應於合理營業時間內對事務之處理情形提供說明 (D)客戶財產帳冊屬於業務機密,
144. 金融從業人員進行徵授信業務時,下列何者為非? (A)徵信時須詳實審查客戶財務及信用狀況 (B)利害關係人授信須符合法令規定 (C)定期辦理覆審 (D)為達成自身績效,可忽視授信客戶可能潛藏之
116. 當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥適? (A)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見 (B)以客戶的意見為意見 (C)與其充分溝通後,若顧客
135. 以下何種行為是正確的? (A)要求客戶辦現金卡否則不核准其房屋貸款 (B)要求客戶辦信用卡否則不與之簽信託契約 (C)要求客戶填寫瞭解客戶作業相關資料 (D)要求客戶與子公司開立證券戶否則無
154. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列陳述何者有誤? (A)不得從事足以損害委任人權益之交易 (B)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料 (C)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 (D)不
145. 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者正確? (A)盡一切可能確認並瞭解客戶的需求,如同處理自己業務一般 (B)盡全力持守榮譽及廉潔以維護所屬公司之信譽 (C)應遵守專業行為規範 (D)以上
136. 金融從業人員之職責要求,下列何者正確? (A)只照顧自己親朋好友 (B)只照顧行員(C)公平對待所有客戶,而不偏袒某一客戶 (D)只照顧 VIP 客戶
127. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為非? (A)將客戶之存款移轉至員工存款以提高收益率 (B)挪用客戶之資金以補足其他客戶之交易損失 (C)未經客戶同意以客戶之資產提供作為交易保證金
155. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項? (A)可幫助客戶遞延、隱藏損失 (B)可幫助客戶粉飾財務報表 (C)可幫助客戶提前認列收入 (D)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏
118. 金融從業人員在面對客戶做資產管理判斷時,應該抱持何項原則? (A)合理基礎判斷(B)研究必須要堅持自己的意見,為避免客戶干擾判斷,應將客戶資產移至自己帳號之下 (C)由於客戶通常都比較不專業
137. 金融從業人員受託執行業務時,下列何者為非? (A)客戶利益置於公司或個人的利益之上 (B)受託人必須揭露與客戶的利益衝突 (C)受託人應公平對待所有客戶,不得偏袒某一客戶 (D)受託人應以公
156. 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤? (A)應充分告知投資人產品所涉風險 (B)應向投資人說明產品之可能最大損失 (C)應加強對非專業善意投資人之保護措施 (D)應以從業人
147. 金融從業人員基於職業道德應如何對待客戶,下列何者行為是不對的? (A)公平對待所有的客戶 (B)將客戶的利益置於公司利益或員工利益之上 (C)將公司利益或員工利益置於客戶的利益之上 (D)以
119. 金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非? (A)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動 (B)依客戶送禮的多寡來決定 (C)指定業務承辦人以外之人員定期查核 (D)定時告知客戶
130. 金融從業人員受客戶委託從事投資時,不得有以下何種行為? (A)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (B)對投資產品之價值故意為錯誤之記錄 (C)故意誤導受益人有關所投資運用商品應收取之費用 (
149. 金融從業人員應以自己的專業知識替客戶選擇合適的商品,在執行時應遵守之原則為? (A)最大誠信原則 (B)從業人員利益最大化原則 (C)金融商品風險最大化原則(D)以上皆是
140. 接受客戶受託執行之業務,何者得為之? (A)明顯違反相關法令規定者 (B)收受客戶酬庸,而未損及公司利益者 (C)未經主管機關核准承辦之業務活動 (D)符合相關法令規定,且業經主管機關核准之