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4.監控係指自行檢查內部控制制度品質之過程,進行方式包括持續監控、個別監控或二者併用,一般而言,持續監控係由下列何者執行?(A)外部稽核 (B)內部稽核 (C)各單位管理階層與員工 (D)類似內部稽核
問題詳情
4.監控係指自行檢查內部控制制度品質之過程,進行方式包括持續監控、個別監控或二者併用,一般而言,持續監控係由下列何者執行?
(A)外部稽核
(B)內部稽核
(C)各單位管理階層與員工
(D)類似內部稽核功能之員工
參考答案
答案:C
難度:
計算中
-1
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10、( )民國 106 年 8 月 15 日,大潭發電廠因跳電導致供電短少約 430 萬瓩,造成全臺灣多處地方停電。已知 1 瓩等於 1 千瓦,求 430 萬瓩等於多少瓦?(A) 4.3×107(B
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10.有關銀行對待交換票據之處理,下列何者有缺失?(A)待交換票據張數及金額與明細表及帳載相符 (B)收妥之待交換票據依規定存入提示人帳戶(C)待交換票據均加蓋特別橫線章 (D)提出之交換票據遭付款行
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12.銀行辦理支存戶存款不足退票後之「清償贖回」註記,須於受理後幾個營業日內將相關資料核轉票據交換所?(A)二 (B)三 (C)五 (D)七
13.銀行辦理票據掛失止付,通知止付人最遲應於申請後幾日內,提出已為聲請公示催告之證明,否則止付通知失其效力?(A)一日 (B)三日 (C)五日 (D)七日
14.辦理客戶存款扣押時,下列敘述何者錯誤?(A)應依中央銀行之扣押命令辦理(B)扣押之存款不足額時,應於十日內向法院聲明異議(C)支票存款戶之存款被扣押未經銀行如數提存備付者,不得發給空白支票(D)
15.有關定期存款業務,下列敘述何者錯誤?(A)定期存款之利息如係領取現金時,應按規定代扣印花稅(B)定期存款之到期日如為休假日,存戶於次營業日領取時,應按存單利率給付該休假日之利息(C)定期存款逾期
16.對退票備付款自退票日起算留存至少滿幾年,而原退票據仍未重行提示時,銀行即應填具「備付期滿註記申請單」核轉票據交換所辦理註記,並將備付款轉回發票人帳戶?(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)四
17.有關辦理存摺存款開戶作業,下列敘述何者正確?(A)兩人以上聯合開戶,一人親簽即可 (B)一律不得以委任或授權方式委託第三人代辦開戶(C)個人戶的第二證件不得為駕照 (D)本國公司之分公司開戶,應
18.受理下列何種機構之存款,銀行不得帳列「同業存款」?(A)一般本國銀行 (B)外國銀行在台分行 (C)信用合作社 (D)票券金融公司
19.銀行存戶如為非中華民國境內居住之個人(大陸地區人民除外),其利息所得稅應如何扣繳?(A)按利息給付額扣繳百分之十(B)按利息給付額扣繳百分之二十(C)按利息給付額扣繳百分之十,惟每次扣繳稅額,不
20.查核擔保建物之火險保險單時,發現下列何種情形,應列為作業疏失?(A)以建物所有權人為受益人 (B)以授信銀行為受益人(C)存卷之單據為保險單正本與保險費收據副本 (D)保險單為合法營業登記之保險
21.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,個人在金融機構總授信金額達新臺幣多少元者,應提供個人報稅資料核驗?(A)四千萬元 (B)三千萬元 (C)二千萬元 (D)一千萬元
22.辦理授信「貸後管理」之查核重點,下列敘述何者錯誤?(A)在覆審人員資格上,應指派對授信業務具有豐富經驗之人員辦理(B)在授信戶未能按時繳息或攤還本金時應立即辦理授信覆審(C)擔保品價值發生不利變
23.銀行辦理無追索權應收帳款承購業務,其授信對象,下列何者正確?(A)借戶 (B)應收帳款讓與者 (C)應收帳款還款者 (D)賣方
24.依「中華民國銀行公會會員授信準則」之規範,下列何種為間接授信?(A)企業貸款 (B)消費者貸款 (C)出口押匯 (D)承兌
25.銀行對同一自然人利害關係人授信戶之擔保授信總餘額,不得超過銀行淨值多少比率?(A) 0.01 (B) 0.02 (C) 0.05 (D) 0.1
26.依銀行法規定,除消費者貸款及對政府貸款外,銀行不得對其利害關係人為無擔保授信,下列何者不受其規範?(A)本行職員 (B)本行董監事、經理、副經理(C)持有本行已發行股份總數百分之二之股東 (D)
28.辦理外幣現鈔之兌換,客戶持兌之偽造外國鈔券總值未達多少金額者,經外匯指定銀行查明持兌人確非惡意使用,得向其釋明後當面予以蓋章作廢,並將原件留存掣發收據?(A)一百美元 (B)二百美元 (C)五百
29.有關外匯存款業務,下列敘述何者錯誤?(A)外匯存款結售為新臺幣,指定銀行應發給買匯水單(B)外匯存款不得以支票存款及可轉讓定期存單方式辦理(C)於次營業日將辦理外匯存款掣發之單證隨交易日報送中央
30.外匯指定銀行承作客戶間即期外匯交易,應比照現行銀行間即期外匯交易於多少個營業日內辦理交割?(A)一 (B)二 (C)三 (D)四
31.商業銀行不得投資於該銀行之利害關係人所發行的下列何種有價證券?(A)金融債券 (B)銀行發行之可轉讓定存單(C)次順位金融債券 (D)經其他銀行保證,惟未經其他票券商承銷或買賣之短期票券
32.銀行投資於國內外各種有價證券之總餘額,除公債、國庫券、中央銀行 NCD 或儲蓄券外,最多不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比?(A)五 (B)十 (C)十五 (D)二十五
33.商業銀行投資於集中市場與店頭市場有價證券之原始取得成本總餘額,不得超過該行核算基數之多少比率?(A) 5% (B) 10% (C) 25% (D) 40%
34.有關保管銀行辦理基金資產交割作業,經有權人員簽章後回報予投信公司之書面資料,於歸檔後至少須保存多久期限?(A)一季 (B)半年 (C)一年 (D)二年
35.依金管會證期局規定,擔任證券投資信託基金及全權委託投資委任人委託投資資金之保管機構,其長期債務信用評等應達中華信用評等公司何種評等以上?(A) A-3 級以上 (B) twA-3 級以上 (C)
36.指定用途信託基金投資國外有價證券及國內共同基金,係以下列何者之名義投資?(A)委託人 (B)受託人 (C)受益人 (D)約定人
37.依信託業法規定,信託業管理及運用信託財產,下列敘述何者正確?(A)可購買本行承銷之有價證券 (B)可購買本行發行之有價證券(C)以開發為目的之土地信託經全體受益人同意,得以信託財產借入款項(D)