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7.理財業務人員如於行內受理客戶開戶文件時,應另與非任理財業務人員之行員共同辦理確認客戶身分,以達牽制之目的。(A)O(B)X
問題詳情
7.理財業務人員如於行內受理客戶開戶文件時,應另與非任理財業務人員之行員共同辦理確認客戶身分,以達牽制之目的。
(A)O
(B)X
參考答案
答案:A
難度:
非常簡單
0.9
書單:
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3.計算住宅投保火險金額時,以建物重置成本及核貸金額減土地估值兩者取孰低計算,投保住宅火險金額最高以建物重置成本為上限。(A)O(B)X
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4.最高限額抵押權之抵押權人如銀行未同意該抵押權得予塗銷時,銀行對於借款人放款之展期或收回後再貸,其第一順位抵押權之效力,不受次順位抵押權設定之影響。(A)O(B)X
資訊推薦
8.理財人員外出辦理服務事項如不及於當日處理者,理財人員應取得客戶指定窗口人員同意後,於代客戶辦理存提款作業通知單註明「次日帳」,始得以次營業日帳處理。(A)O(B)X
5.不動產於設定抵押權前,業已出租予第三人時,因於實行抵押權時,得請求除去租賃關係,惟將影響該不動產拍賣價值,爰應拒絕承作。(A)O(B)X
9.本行 KYC 評估人員應符合「信託業經營與管理人員」資格,且與對客戶從事推介之人員得為同一人。(A)O(B)X
6.企業授信案件如有徵提借款企業之董事、監察人或其他有代表權之人為保證人,營業單位需在每次動用前,依規定查詢是否仍然擔任該等職務。(A)O(B)X
10.辦理境外結構型商品銷售作業,銷售後應由營業單位主管指派理財作業主管辦理銷售後抽查作業。(A)O(B)X
7.短期放款,以供短期週轉金用途為限,期限最長不得超過 3 年,並以借款人之收入或固定資產變現等作為還款財源。(A)O(B)X
11.營業單位銷售境外結構型商品前,應確認客戶為專業投資人或非專業投資人,專業投資人(自然人)或(法人)資格之有效期限為二年。(A)O(B)X
8.辦理代償業務,於撥貸當日,應將代償款項以「借款人」名義直接匯入該原貸款機構,用以償還原貸款,俟塗銷前順位抵押權,本行取得第一順位抵押權後,將剩餘款項悉數撥(匯)入借款人(或其指定)之帳戶;但剩餘款
12.本行銷售投資型保險商品予六十五歲以上之客戶,應經客戶同意後將銷售過程以錄音或錄影方式保留紀錄,並由本行覆審,確認客戶辦理該等商品交易之適當性後始得承保。(A)O(B)X
9.本行辦理中信保基金信用保證業務,借款人未能依約分期攤還達 1 個月,應於知悉之日起 2 個月內通知中信保基金。(A)O(B)X
13.金融監督管理委員會 104 年 12 月 31 日訂頒「金融服務業公平待客原則」,計有九大原則。(A)O(B)X
10.營業單位辦理購置建築用地放款,依據借款人資金需求,得一次或分次撥貸,至興建房屋放款,營業單位應實地勘驗無誤後,並依據相關證明文件按工程進度比例分批撥付。(A)O(B)X
14.理財業務人員專責本行高淨值客戶之財務規劃或資產負債配置,以提供本行各種金融商品及服務,其中「高淨值客戶」僅限貴賓戶,不包含潛在貴賓戶。(A)O(B)X
11.保證人與連帶保證人所負保證責任主要差異,在於保證人得主張先訴抗辯權,連帶保證人不得主張先訴抗辯權。(A)O(B)X
15.營業單位受理客戶投保,要保人如經評估屬疑似洗錢或資恐交易,於辦理加強客戶盡職審查作業後,應向本行法令遵循處辦理申報作業。(A)O(B)X
12.本行辦理墊付國內票款融資之範圍,係指基於商品銷售或提供服務等實際交易行為所產生之國內應收票據,並由本行於票載發票日或到期日前墊付票款者為限。(A)O(B)X
16.受託或銷售機構於受託投資、受託買賣境外結構型商品前,應提供非專業投資人不低於三日之審閱期間審閱境外結構型商品相關契約。(A)O(B)X
13.辦理房屋貸款於貸放後,營業單位應視借款人之經營狀況、貸款額度、償還能力等,於必要時前往實地查核,惟至少每半年應辦理一次實地查核作業。(A)O(B)X
17.貨幣供給額計算方式中 M1A=中央銀行發行之鈔券及硬幣減全體貨幣機構庫存現金+支票存款+活期存款。(A)O(B)X
14.為爭取優良廠商,徵信單位亦得主動蒐集資料辦理徵信,並將結果通知相關單位參考。(A)O(B)X
18.本行定盤利率係依金融業拆款中心每年 1、4、7、10 月底公布之半年期定盤利率,於次月 10 日公告,遇例假日則順延至次一營業日。(A)O(B)X
15.海外分行之授信案件及國際金融業務分行之國際聯貸案件,得依海外分行當地之法令規定與實務慣例或國際聯貸之特性,酌情索取相關資料以配合辦理徵信工作。(A)O(B)X
19.本行核發理財業務人員之酬金獎勵,應綜合考量財務指標及非財務指標因素,其中客戶紛爭或滿意度情形之比重不得低於評量財務指標之百分之二十。(A)O(B)X
16.最近一年內新設立之授信戶,其總授信金額達新臺幣三千萬元以上者,得以會計師驗資簽證及已附聲明書之自編財務報表代替。(A)O(B)X
20.「沖銷操作」係指中央銀行在審視經濟金融情況後,利用銀行或其他專業機構在有組織且公開的金融市場買賣合格票券,藉以調節銀行體系準備部位,控制準備貨幣或影響短期利率,進而產生連鎖的調整過程以影響整個經