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55.假設某甲為風險趨避者,不願承擔任何損失,理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異,積極向某甲推介該類型基金,則某乙違反下列何種政策?(A)勤勉政策 (B)商品適合度政策 (C)利益衝突禁
問題詳情
55.假設某甲為風險趨避者,不願承擔任何損失,理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異,積極向某甲推介該類型基金,則某乙違反下列何種政策?
(A)勤勉政策
(B)商品適合度政策
(C)利益衝突禁止政策
(D)優先交易禁止政策
參考答案
答案:B
難度:
非常簡單
0.89
書單:
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54.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其業務範圍內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,係屬於下列何種原則?(A)忠實誠信原則
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57.有關證券商在辦理證券承銷案件時,除先行保留自行認購部分外,其配售方式種類,下列敘述何者錯誤?(A)員工認購 (B)競價拍賣 (C)詢價圈購 (D)公開申購配售
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58.有關證券商與發行公司議定之包銷報酬或代銷手續費,分別不得超過包銷有價證券總金額與代銷有價證券總金額之多少百分比?(A)10%;10% (B) 5%;5% (C)5%;10% (D)10%;5%
59.有關票券承銷業務之敘述,下列何者錯誤?(A)可分為包銷及代銷 (B)承銷債票形式之商業本票其面額不得大於新台幣一千萬元(C)市場大多採用包銷發行 (D)票券商承作票券包銷的市場風險較高
60.有關銀行辦理消費性貸款之帳戶管理,下列何者有缺失?(A)債權憑證由債務人親自填寫並簽章(B)擔保放款均先辦妥擔保物之抵押權或質權設定始予撥貸(C)不熟悉之客戶,應至其辦公處所或住家對保(D)貸款
61.對信用卡持卡人信用資料及特約商店信用卡交易異常資料,應依規定時間準時申報予下列何單位?(A)聯合信用卡中心 (B)金融聯合徵信中心 (C)收單銀行 (D)發卡銀行
62.依主管機關規定,除經協議分期償還放款並依約履行者外,凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目?(A) 1 個月 (B) 2 個月 (C) 3 個月 (D) 6 個月
63.有關銀行貸款之詐冒風險中,下列何種詐欺模式,貸款申請人最可能知情?(A)偽冒申請 (B)人頭貸款 (C)盜領貸款 (D)取得未達卡
64.金融機構之帳戶管理人員,應利用各項預警報表,隨時瞭解借戶之往來狀況,信用卡、現金卡或信用貸款之客戶並應依主管機關之規定,至少多久辦理覆審?(A)3 個月 (B)半年 (C)1 年 (D)2 年
65.依主管機關規定,逾期放款及催收款逾清償期多久後,經催收仍未收回者,應扣除估計可收回部份後轉銷為呆帳?(A)3 個月 (B)6 個月 (C)1 年 (D)2 年
66.有關消費金融產品規劃,下列敘述何者錯誤?(A)應明確定義出目標市場(B)應有定期性的市場研究報告(C)產品定價應謹守成本加成原則(D)應定期審查及修訂產品計畫書
67.一個完整週延的消費金融產品計劃書(Credit Program),所應涵蓋的內容,不包括下列何者?(A)授信作業 (B)出納作業 (C)產品策略與規劃 (D)信用相關之管理資訊系統
68.依主管機關規定,信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久,應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆帳?(A)一個月至三個月 (B)三個月至六個月 (C)六個月至九個月 (D)超過九個月
69.授信資產經評估已無擔保部份,且授信戶積欠本金或利息超過六個月至十二個月者,依規定應評估為第幾類資產?(A)二 (B)三 (C)四 (D)五
70.下列何者可作為評估借款人還款意願的良好指標?(A)服務單位的穩定程度 (B)服務年資及職位 (C)過去的還款紀錄 (D)持續性所得淨額
71.下列何者非屬影響消費金融業務之因素?(A)新台幣對美元匯率之高低(B)家庭中賺取所得之年齡(C)利率水準之高低及對未來價格之預期(D)家庭所得水準
73.有關金融機構電腦設備管理,下列敘述何者錯誤?(A)機房清潔維護時須有操作員在場(B)非工作需要物品禁止攜入機房(C)權衡成本效益建立備援制度(D)主機最高權限密碼應集中由一人單獨管理
74.有關金融機構電腦主機操作,其每班作業至少應有多少操作員輪值?(A)一人 (B)二人 (C)三人 (D)四人
75.主管機關規範電子金融交易所稱「約定轉入帳戶」屬於下列何種風險類型交易?(A)高風險 (B)中風險 (C)低風險 (D)無風險
76.有關網路安全之管理,下列敘述何者錯誤?(A)機密性資料不得存放於網路或網際網路平台(B)網路管理人員之操作,應詳細紀錄並定期呈主管覆核(C)對已公佈之電腦系統最新修補程式,應立即安裝以彌補安全漏
77.網路銀行業務所稱「約定轉帳」,因資金移轉之稽核軌跡及資金流向十分明確,得排除下列何項安全設計?(A)訊息隱密性、完整性(B)來源辨識性、不可重覆性(C)訊息隱密性、不可重覆性(D)無法否認傳遞訊
78.有關衍生性金融商品之交易特性,下列敘述何者錯誤?(A)具有避險功能(B)採用槓桿原理操作(C)對現貨市場產生極大助漲或助跌效果(D)帳列表內項目,交易紀錄充分揭露於資產負債表
79.有關衍生性金融商品交易,超逾風險限額時,不應採取下列何種措施?(A)結清部位 (B)經有權人員核可 (C)簽報提高風險限額 (D)由交易人員自行衡量風險限額
80.依主管機關規定,下列何者非屬銀行辦理新臺幣與外幣間無本金交割遠期外匯業務(NDF)之承作對象?(A)國內自然人 (B)國內指定銀行 (C)指定銀行之總行 (D)指定銀行之海外分行
1. 請問人類的皮膚細胞內含有幾條染色體? (A)23條 (B)13條 (C)46條 (D)36條 。
2. 對於經行政救濟程序終結決定或判決有應補稅額者,除填發補稅通知單外,應按日加計利息,一併徵收。其適用利率依據為下列何項之郵政儲金一年定期儲金固定利率? (A)按原應繳納稅款期間屆滿日 (B)按該決
3. 由海關代徵之營業稅,其徵收及行政救濟程序應依下列何者之規定辦理? (A)加值型及非加值型營業稅法 (B)稅捐稽徵法 (C)關稅法及海關緝私條例 (D)關稅法及海關進口稅則。