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• 8.警示帳戶，係指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將該存款帳戶列為警示者；衍生管制帳戶，係指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶。(A)O(B)X
• 9.客戶與本行建立業務關係新開帳戶時及既有客戶加開帳戶時，依洗錢防制法規進行客戶風險評估，客戶風險等級分為「高」、「中」、「低」三等級，不得向客戶透露客戶風險等級資訊。(A)O(B)X
• 10.存摺類存款取款憑條，如所填日期為當日或在領款日期前 7 個日曆日內可以照付。(A)O(B)X
• 11.支票存款戶因涉嫌犯罪，法院認為有扣押之必要而凍結其支存帳戶後，於該帳戶之票據遭提示時，不論被凍結帳戶存款足敷與否，一律以「99 其他（法院凍結帳戶）」理由辦理退票。(A)O(B)X
• 12.支票之時效自發票日起算，今若支票發票日為 108 年 7 月 17 日，如執票人於 109 年 7 月 17 日（星期五）提示，因自發票日起算在 1 年間，銀行應予辦理。(A)O(B)X
• 13.本票與匯票依票據法並無平行線之規定，其劃線記載不生票據上之效力，故執票人持劃有平行線之本票或匯票請求付款時，除劃有特別劃線者外，應視同無橫線之記載予以照付。(A)O(B)X
• 14.票據除蓋原留印鑑外，另加其他私人簽章或公司行號印章者，僅係多增他人負責，並不影響原存戶之責任，不應視為「印鑑不符」予以退票。(A)O(B)X
• 15.已設質之存摺存款帳戶，因存摺已交由質權人占有，故存款人不得要求開立存款餘額證明。(A)O(B)X
• 16.金融同業間以電腦連線透過財金資訊股份有限公司辦理之匯款業務，計有公庫匯款、同業匯款、證券匯款、票券匯款及一般匯款等。(A)O(B)X
• 17.匯款集中作業後，匯出匯款之繕打、覆核及放行係由作業組處理，營業單位不須注意匯款作業系統連線狀態。(A)O(B)X
• 18.存戶簽訂金融卡申請書前，應主動告知審閱期間規定，務必由存戶勾選相關選項，存戶攜回審閱者，審閱期間至少 7 天。(A)O(B)X
• 19.本行存戶使用金融卡於自動櫃員機辦理交易，如發生連續輸入密碼錯誤 2 次，如係使用晶片部分，將由該設備自動鎖碼。(A)O(B)X
• 20.本行金融卡均預設有消費扣款功能，存戶免申請。如存戶無意願使用，可以書面、電話、網路 ATM 或個人網路銀行註銷金融卡消費扣款功能。第2頁，共 8 頁(A)O(B)X
• 21.本行個人網路銀行新增約定轉入帳號，存戶須臨櫃申請開啟「線上申請約定轉入帳號」功能，始可於個人網路銀行線上新增約定轉入帳號。(A)O(B)X
• 22.辦理個人網路銀行之「使用者代號」及「密碼」重置，必須臨櫃辦理。(A)O(B)X
• 23.本行語音電話服務，每一通電話至多可提供三項服務，每一服務項目結束後，可選擇重聽、其他服務項目或結束。(A)O(B)X
• 24.本行提供企業可利用虛擬帳號，自行編定繳款人專屬編號；繳款人可利用臨櫃、自動櫃員機、網路 ATM、電話語音及網路銀行等通路執行自行或跨行交易。(A)O(B)X
• 25.本行金融卡雲支付(HCE 行動金融卡)係指稱本行透過代碼服務商，即臺灣行動支付股份有限公司「HCE 及Tokenization 雲端行動支付共用平台」，將金融卡帳號轉換成相對應之代碼(Token
• 26.依據本行各級主管授信授權額度表，營業單位經理對於 D/A、D/P、O/A 融資及開發即期、遠期信用狀之授權額度合計最高為 NTD1,000 萬元。(A)O(B)X
• 27.客戶原以無擔保方式向本行申貸新臺幣五百萬元，現擬申請進口遠期信用狀額度，在分行經理權限內，最高可給與新臺幣七百萬元。(A)O(B)X
• 28.營業單位經理對每一授信戶出口押匯額度之核定，一律須歸戶計算，不得單獨計算授權金額。(A)O(B)X
• 29.非本行客戶（過路客）辦理新臺幣三萬元（含等值外幣）以上之跨境匯款，需由行員填寫「外匯業務臨時性交易檢核表」。(A)O(B)X
• 30.依本行現行規定，進口額度之適用期間一律以一年為限，不論任何原因，皆不得申請另訂額度期間。(A)O(B)X
• 31.進口信用狀之修改，其內容應力求明確，某一項目修改如涉及其他條款時，應予同時修改。(A)O(B)X
• 32.銀行對於 D/P 30 天之進口託收單據，於付款人(進口商)在遠期匯票上承兌後即可交付商業單據，再於已承兌匯票到期時付款。(A)O(B)X