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• 38.為符合「適當性(Suitability)原則」，針對財富管理個人類型客戶應審視之事項，下列何者非屬之？ (A)投資目標及期間 (B)年齡狀況 (C)教育狀況 (D)財務狀況
• 39.銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣 多少罰款？ (A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 2,000 萬元
• 40.目前我國票券商辦理票券業務時，所依據的法規為何？ (A)短期票券商管理規則 (B)票券金融管理法 (C)票券商管理辦法 (D)金融消費者保護法
• 41.有關票券承銷業務之敘述，下列何者錯誤？ (A)可分為包銷及代銷 (B)承銷債票形式之商業本票其面額不得大於新臺幣一千萬元 (C)市場大多採用包銷發行 (D)票券商承作票券包銷的市場風險較高
• 42.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對客戶融資之總金額，不得超過其淨值多少？ (A) 100% (B) 150% (C) 200% (D) 250%
• 43.為因應消費性貸款申請案件多且核貸時間短的特性，下列何者為金融機構能正確而迅速從事授信判斷的最佳措施？ (A)建立信用評分制度 (B)增加徵信照會人員 (C)停止受理新案件 (D)徵調有經驗授信主
• 44.有關消費金融商品規劃之查核，下列何者有缺失？ (A)目標市場明確 (B)「例外管理」之彈性大，差異條件比率高 (C)授信準則配合環境變化適時修訂 (D)產品定價謹守成本加成原則，並以市場需求為導
• 45.申請人持變造他人之身分證及財產資料，向銀行申請貸款，係屬於消費金融詐冒風險中之何種詐欺模式？ (A)偽冒申請 (B)人頭貸款 (C)偽造卡 (D)取得未達卡
• 46.下列何者乃因發卡機構有意願負擔掛失前 24 小時冒用責任，致為不法之持卡人所乘？ (A)假消費真刷卡 (B)取得未達卡 (C)未印錄卡號 (D)信用卡假掛失
• 47.在催收作業中，最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種？ (A)發支付命令 (B)外訪催收 (C)主張存款抵銷 (D)協議還款
• 48.下列何者非屬消費金融產品直接銷售之行銷通路？ (A)郵購 (B)汽車銷售商 (C)型錄銷售 (D)自動販賣機
• 49.下列何者為稽核人員對營業單位消費金融業務之查核重點？ (A)產品規劃 (B)授信政策 (C)政策準則之遵循 (D)績效考核
• 50.依主管機關規定，除經協議分期償還放款並依約履行者外，凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目？ (A) 1 個月 (B) 2 個月 (C) 3 個月 (D) 6 個月
• 51.依主管機關規定，不良授信資產中，下列何者應列為第三類？ (A)應予注意者 (B)可望收回者 (C)收回困難者 (D)收回無望者
• 52.有關逾期放款定義，下列敘述何者錯誤？ (A)積欠本金超過清償期三個月者 (B)積欠利息超過清償期三個月者 (C)逾期放款未逾三個月，但已向主、從債務人訴追者 (D)逾期放款未逾清償期三個月，但已
• 53.銀行催收單位與客戶簽定聲明書或切結書時，除由催收人員擬具簽核內容外，另應經下列何者之確認？ (A)授信人員 (B)法務人員 (C)主管機關 (D)徵信人員
• 54.依主管機關規定，各金融機構對已核發之信用卡、現金卡或信用貸款至少每隔多久應定期辦理覆審？ (A)一個月 (B)三個月 (C)半年 (D)一年
• 55.信用卡發卡機構發現持卡人卡片停用、掛失後，仍有國外消費之請款紀錄時，應登錄至下列何種名單？ (A)國際黑名單 (B)國內黑名單 (C)逾期名單 (D)催收名單
• 56.下列何者可作為還款意願良好的指標？ (A)負債佔所得比例 (B)服務年資及職位 (C)信用評分 (D)過去的還款紀錄
• 57.有關防範偽造資料及冒貸案件之預防方法，下列敘述何者錯誤？ (A)應瞭解客戶之居住狀況，以避免授信風險 (B)對於與不熟悉之客戶對保時，應至客戶任職之公司實地瞭解 (C)對於客戶提供之在職證明、扣
• 58.銀行在辦理消費金融授信審核時，對於評估申貸者償債能力之重點分析因素，不包括下列何者？ (A)消費偏好 (B)持續性所得淨額 (C)個人資產負債表之編製 (D)還款金額與可供償債之所得淨額之比率
• 59.信用卡風險管理人員發現非持卡人本人用卡之交易行為時，應採取下列何種措施？ (A)將持卡人卡片更換 (B)靜候持卡人申訴 (C)調高原持卡人信用額度 (D)對原持卡人進行催收程序
• 60.凡逾繳款截止日未繳(足)當期最低應繳款者，即屬延滯放款，其中延滯等級 M2，係指延滯多久期間者？ (A)一個月以內 (B)一個月至二個月 (C)二個月至三個月 (D)三個月至四個月
• 61.下列何者非屬消費金融之產品循環？ (A)產品規劃 (B)帳戶管理 (C)債權收回 (D)代收稅款
• 62.有關消金業務授信評估之內部控制，下列敘述何者錯誤？ (A)徵信審核應於時限內完成 (B)申請時應至戶役政網站查核客戶身分及留存查詢紀錄 (C)辦理徵信作業應詳細核對申請人身分證件影本 (D)應訂