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• 29.比較房貸利率時要以至少 10 年期的平均利率來相較，假設無其他轉貸成本，舊房貸利率為 6.5%，新房貸利率第一年 5%，第二年 6%，第三年以後 7%，請問其 10 年平均利率與舊房貸利率相較為
• 30.小周計畫換屋，目前舊屋值 500 萬元，貸款尚有 340 萬元，新屋值 1,200 萬元，擬貸款 600 萬元，則應籌自備款為多少？(A) 260 萬元 (B) 440 萬元 (C) 600 萬
• 31.某甲計畫將 500 萬元，年利率 4%，按年本利平均攤還之房貸從 20 年期縮減為 15 年期，請問其每年期需攤還之本息款增加多少元？（取最接近值）(A) 78,333 元 (B) 81,804
• 32.對大多數受薪階級而言，有關退休規劃的敘述，下列何者正確？(A)選擇報酬率低安全性高的投資工具即可順利達成退休計畫(B)儲蓄退休金不能太保守，否則即使很年輕就開始準備，還是有可能不堪負荷(C)把退
• 33.目前有關我國勞工保險投保薪資分級之敘述，下列何者正確？(A)投保薪資等級分為 19 級(B)投保薪資等級分為 18 級(C)目前最低勞保月投保薪資等級為 24,000 元(D)目前最高勞保月投保
• 34.蔡經理現年 50 歲，5 年前投資 200 萬元於某基金，在預期某固定年投資報酬率下，65 歲退休時便累積 774 萬元。惟因投資發生虧損，當初 200 萬元目前只剩下 100 萬元。假設往後每
• 35.某甲計劃 65 歲退休，退休中期 10 年每年需要 40 萬元，退休後期 5 年每年需要 30 萬元，假設退休期間之實質報酬率為 1%，請以實質報酬率折現法計算某甲退休時的總退休金需求為何？(A
• 36.張君現年 45 歲，每年投資 50 萬元，年投資報酬率為 10%，在不考慮通貨膨脹下，希望退休時能累積 1,000 萬元以供其退休使用，請問張君最早於幾歲時可退休？(A) 55 歲 (B) 56
• 37.將投資 10 年以上的報酬率之上、下限區間，與單年期的投資報酬率之上、下限區間相比較，下列敘述何者較符合實證之事實？(A) 10 年報酬率，其上下限區間較集中(B)單年期報酬率，其上下限區間較集
• 38.定期定額投資的好處之一，是不管市場持續上揚、下跌或波動時，平均每股成本皆低於下列何者？(A)平均價格 (B)期初成本 (C)期末成本 (D)任一市價
• 39.下列何者投資工具較適合風險矩陣中，長資金運用期、低風險偏好者？(A)高收益債券 (B)平衡式基金 (C)存款 (D)外幣保本定存
• 40. 5 年以上 20 年以下的目標現金流量需求，不考慮個人投機性要求及特殊市場時機判斷下，應建議採用下列何組方法規劃？(A)房地產與零存整付定存(B)海外貨幣型基金、保本設計的結構式債券(C)以中
• 41.依據公式 K = m ×（V - F）制訂投資組合保險策略，假設可承擔風險係數m = 3，起始總資產市值 V 為 120 萬元，可容忍最大損失為 20%。若所投資股票市值增加 20 萬元，則可投
• 42.美國大型股票基金過去 10 年的平均報酬率為 10%，標準差為 20%，若以一個常態分配為例，未來報酬率超過30%的機會約為何？(A) 66% (B) 33% (C) 17% (D) 5%
• 43.已知股票 A 市價為 40 元，配息 2 元，1 年後預期報酬率 10%，請問該股票 1 年後預期價格為多少？(A) 41 元 (B) 42 元 (C) 43 元 (D) 44 元
• 44.在投資組合保險策略中，起始資產市值為 100 萬元，可接受的總資產市值下限為 80 萬元，可承擔風險係數為 2.5倍時，股票投資額應為何？(A) 30 萬元 (B) 40 萬元 (C) 50 萬
• 45.納稅義務人對保險費之列舉扣除額最高以新臺幣多少元為限？（不考慮其他例外狀況）(A)二萬元 (B)二萬四千元 (C)三萬元 (D)四萬二千元
• 46.有關我國遺產稅之納稅義務人的敘述，下列何者錯誤？(A)有遺囑執行人者，為遺囑執行人(B)無遺囑執行人者，為被繼承人(C)無遺囑執行人者，為繼承人及受遺贈人(D)無遺囑執行人及繼承人者，為依法選定
• 47.我國遺產稅之課稅基礎係採用下列哪一種？(A)屬人主義 (B)屬地主義(C)原則屬人主義，例外屬地主義 (D)原則屬地主義，例外屬人主義
• 48.依據我國「遺產與贈與稅法」規定，被繼承人死亡前二年內贈與被繼承人之子女的財產，已繳納贈與稅，下列敘述何者正確？(A)視為贈與，已課徵贈與稅，故不需於死亡後計入遺產總額中課徵遺產稅(B)視為遺產，
• 49.張君從事高危險工作，為防萬一，擬投保壽險，據估計其家庭年支出為 80 萬元，個人支出佔 25%，無負債，假設平均存款利率為 5%，依所得替代法計算，張君應投保金額為若干？(A) 1,000 萬元
• 50.當利率下降時，更高的理賠金才能產生相同的利息收入來代替工作收入，因此所需規劃的保額便要增加，運用這種理論者為下列何種方法？(A)所得替代法 (B)淨收入彌補法(C)自身需要法 (D)遺族需要法
• 1.(A) (B) (C)
• 2.依工業銀行設立及管理辦法規定，工業銀行對任一生產事業直接投資餘額，不得超過該行上一會計年度決算後淨值之多少？(A) 3% (B) 5% (C) 15% (D) 20%
• 3.有關成立金融控股公司的正確理由，下列敘述何者錯誤？(A)包含事業控股，可從事金融業務 (B)客戶資源交互運用(C)金融商品一次購足 (D)作業平台的整合