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34 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,應充分知悉並評估客戶之狀況,下列何者為是? (A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 (B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況 (C)應充分知悉並評估客戶之承
問題詳情
34 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,應充分知悉並評估客戶之狀況,下列何者為是?
(A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗
(B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況
(C)應充分知悉並評估客戶之承受投資風險程度
(D)以上皆是
參考答案
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32 金融從業人員推廣投資型業務時,下列何種行為是正確的? (A)為提高客戶收益,應推薦有內線消息之明牌 (B)推介經主管機關核准之商品 (C)為達成業績目標,推介自己都無法了解之金融商品 (D)雖沒
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33 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的? (A)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況 (B)應由客戶所填資料評估客戶狀況 (C)請客戶隨便填一填以便歸檔備查 (D)辦理充分瞭解客戶作
資訊推薦
35 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為? (A)透過發言人公佈商品內容 (B)透過新聞稿通知媒體商品內容 (C)於傳播媒體宣傳金融商品 (D)以上皆是
36 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為? (A)於街頭發放商品廣告 DM (B)向已簽約客戶說明商品內容 (C)於報章雜誌刊登商品廣告 (D)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
38 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者是正確的? (A)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務 (B)得以網路向多數人推薦國內私募基金 (C)為爭取業績,應極力推銷收益率最高的商品而避談風險 (D
39 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者不宜? (A)說明財產之管理運用並非絕無風險 (B)說明公司以往之經理績效無法保證最低收益 (C)請客戶簽約前應詳閱說明書 (D)片斷截取報章雜誌之報導作為促
42 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理? (A)可幫客戶作假 (B)不須提供任何文件 (C)應確實查核客戶提供相關文件之正確性 (D)不須查證
40 金融從業人員準備促銷資料,以下何者為是? (A)引用數據、資料作為促銷資料內容時毋須註明出處 (B)引用數據、資料作為促銷資料內容時故意隱匿不利客戶之資訊 (C)促銷資料應載明公司相關資料 (D
43 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤? (A)誠實信用原則 (B)客戶資料保密原則 (C)利益迴避原則 (D)利潤至高原則
41 金融從業人員招攬業務時,下列何者不宜? (A)使人相信能保證獲利 (B)以獲利招攬業務必須同時說明其風險 (C)使用公司名稱應清楚、明確且不得誤導客戶 (D)如涉及比較其他同業應為客觀公平之比較
44 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤? (A)應確實告知客戶之權利與義務 (B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認 (C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以促
45 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當? (A)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (B)未依客戶要求提供詳實充份之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易 (C)未事先
46 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是? (A)適時提供其他客戶相關的資料以供參考 (B)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失 (C)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業之
47 在開發客戶時,下列何者行為不恰當? (A)審慎客觀評估客戶之財務狀況 (B)依客戶財務狀況,再推薦最適合客戶的商品 (C)為積極開發客戶,忽略可能存在之風險 (D)參酌客戶與其他金融機構往來的情
41.下列何種自體抗體為Sjögren's syndrome 特異性標示抗體?(A)抗SSB/La抗體(B)抗U1-RNP抗體(C)抗Jo-1抗體(D)抗Scl-70抗體
50 金融從業人員向供應商或客戶建議或徵求業務時,下列何種行為是被禁止的? (A)提出任何對等交換的建議 (B)表示可能因為對方不接受而取消服務或業務 (C)可能因為對方的接受而給予特別的服務或業務
49 下列何者非為專業之金融從業人員應有之行為? (A)提供客戶良好的服務品質 (B)提供符合客戶需求之商品 (C)確認並瞭解客戶之需求 (D)以自己的利益優先考量,進而侵占客戶利益
67.犬貓大量出血引起休克時,使用下列那一種溶液快速靜脈給與,最能夠暫時維持血管內容積?(A)乳酸林格氏液(B)7.5%食鹽水(C)哈特曼氏液(D)2.5%葡萄糖水
1 有關加馬攝影機之能窗(Energy window)寬度,下列敘述何者正確?(A)可決定注射進病人之活性大小 (B)等於 X 和 Y 信號強度之和(C)可決定一閃爍事件是否被記錄下來 (D)等於 X
8. 滿月的視星等約為-12 等,水星的視星等約為-1 等,則滿月的亮度約為水星的幾倍?(A)11 倍 (B)27.5 倍 (C)1,000 倍 (D)4,000 倍 (E)25,000 倍
42.下列何者為慢性紅斑性狼瘡(chronic cutaneous lupus erythematosus)的特徵?(A)最常見的臨床表現狼瘡性脂肪炎(lupus panniculitis)(B)凍瘡
68.患犬前肢出現折腳(knuckling)並有共濟失調(ataxia)等步態的症狀時,其病變位置可能在下列何處?(A)中樞神經系統(central nervous system)(B)周邊神經系統(
152 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事項? (A)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品 (B)應以從業人員自身利益為優先考量 (C)儘量使用類似大眾所熟
153 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應本持下列何項原則? (A)誠信原則 (B)守法原則 (C)善良管理原則 (D)以上皆是
154 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列陳述何者有誤? (A)不得從事足以損害委任人權益之交易 (B)得對無權過問之同仁洩漏客戶資料 (C)不得違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 (D)不得
155 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,應遵循下列何者事項? (A)可幫助客戶遞延、隱藏損失 (B)可幫助客戶粉飾財務報表 (C)可幫助客戶提前認列收入 (D)不得利用衍生性商品幫助客戶遞延、隱藏損
156 有關金融從業人員辦理衍生性商品業務,下列陳述何者有誤? (A)應充分告知投資人產品所涉風險 (B)應向投資人說明產品之可能最大損失 (C)應加強對非專業善意投資人之保護措施 (D)應以從業人員