49 某銀行的利率敏感性資產（亦稱為浮動利率資產）為 3 億元，利率敏感性負債（亦稱為浮動利率負債）為 5 億元，則根據缺口管理模型： (A)該銀行有 2 億元的正缺口 (B)該銀行有 8 億元的正缺

問題詳情

49 某銀行的利率敏感性資產（亦稱為浮動利率資產）為 3 億元，利率敏感性負債（亦稱為浮動利率負債）為 5 億元，則根據缺口管理模型：
(A)該銀行有 2 億元的正缺口
(B)該銀行有 8 億元的正缺口
(C)該銀行有 8 億元的負缺口
(D)利率上升該銀行利潤將下降

答案：D
難度：簡單0.733
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【年級】國三上

【評論內容】利率敏感性資產 < 利率敏感性負債 = 負缺口負缺口的情況下,利率與銀行利潤反向變動P.S 利率敏感性資產 > 利率敏感性負債 = 正缺口正缺口的情況下,利率與銀行利潤同向變動

【年級】國三下

【評論內容】利率敏感性資產 < 利率敏感性負債 = ...

【用戶】起司球

【年級】國三下

【評論內容】利率敏感性資產-利率敏感性負債=3-5=-2該銀行有2億的負缺口(D)選項可以想成：今天銀行的負債變動程度會大於資產的變動程度而銀行的負債相當於要給存款人的利息資產相當於放款時所收到的利息今天利率上升等於銀行的負債(銀行要給出去的比較多)變動較大因此，他的利潤就會下降