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322. 金融從業人員不宜參與下列行為或交易? (A)利用短線操作參與投機性之證券交易(B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 (C)藉親友之名義從事交易 (D)以上皆是
問題詳情
322. 金融從業人員不宜參與下列行為或交易?
(A)利用短線操作參與投機性之證券交易
(B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易
(C)藉親友之名義從事交易
(D)以上皆是
參考答案
答案:D
難度:非常簡單0.979757
統計:A(2),B(0),C(2),D(242),E(0)
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304. 對公司有控制能力之法人股東,應訂定相關之執行職務守則以為遵循,此為擔任董事、監察人之何種義務? (A)忠實與注意義務 (B)保密義務 (C)善良管理義務 (D)守法義務
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313. 有關忠實義務原則下列何者正確? (A)客戶利益優先 (B)衝突避免、禁止短線交易(C)禁止不當得利、公平處理 (D)以上皆是
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331. 投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,不得有下列何種行為?(A)藉主管機關對某項產品或業務之核准,作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 (B)提供贈品或其他利益以招
341. 金融從業人員從事保險業務招攬時,其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時,從業人員應如何處理? (A)以自身利益為重 (B)給予客戶專業分析,爭取合理之利益 (C)以達成公司要求為準則 (D)以
332. 證券投信事業對於有業務往來的證券商,應採何種管理事項? (A)應簽訂書面約定,將退還手續費捐予慈善機構 (B)定期對財務、業務及服務品質作評比 (C)除退還的手續費之外,得接受證券商的其它利
333. 依據忠實誠信原則,下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為? (A)遵守契約規定 (B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 (C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 (D)依所
316. 金融從業人員基於招攬業務時,應秉持誠實信用原則,下列行為何者不屬誠實信用原則? (A)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明 (B)商品一旦售出,即使客戶對商品內容有疑問也置之不理 (C)客戶交給
308. 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為? (A)假借銀行存款名義招攬保險(B)以高預定利率作不實比較,誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險 (C)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤導
344. 金融從業人員從事保險業務招攬時,除考慮到自身利益外,以下那一項更加必須顧到?(A)公司利益 (B)社會責任 (C)業績成長 (D)以上皆非
326. 金融從業人員辦理授信業務,以下敘述何者正確? (A)與客戶洽談應保持懇切之態度(B)應本平等互惠及誠信公平原則 (C)將有關約定事項載明於書面,並讓客戶充分瞭解 (D)以上皆是
309. 客戶將資產委託給金融從業人員從事投資,身為一位優秀的金融從業人員,應為公司及客戶盡何種責任及義務? (A)善良管理人之責任及注意義務 (B)提供內線交易 (C)隨時透露客戶財產狀況給其他人
335. 發發證券公司向基金經理人小王表示,如果在該公司下單量三個月內成長兩成,將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事,三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成,小王於是接
345. 金融從業人員同時具有核保及理賠人員資格者,是否可同時擔任二者職務? (A)可以(B)只要所屬保險公司允許則可 (C)僅得擇一擔任,以避免利益衝突 (D)依其個人意願
327. 金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時,以下敘述何者有誤? (A)不得委託無相關金融證照之人員從事之 (B)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品 (C)善盡充分告知投資風險內容
318. 信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為? (A)故意毀損同業之申請書架(B)故意破壞同業之各項宣傳品 (C)洩露信用卡申請人之個人資料 (D)以上皆是
336. 金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務,除應遵守主管機關發布之相關函令外,並應確實遵守何種事項? (A)不得收受委託者資金,代理從事證券投資行為 (B)除法令另
346. 金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者,是否可同時申請二者執業證書?(A)可以 (B)為避免利益衝突,僅得擇一 (C)視情況而定 (D)依其個人意願
319. 金融機構登載及製播廣告,不得有下列何款行為? (A)損害同業信譽之廣告 (B)使用類似大眾所熟悉之他人商標,以混淆消費者 (C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念(D)以上皆是
337. 李四是一位證券分析師,於電視上向觀眾分析產業趨勢時,宣稱他取得國外某知名大學商學院 MBA 學位,但事實上,李四僅於該校取得商學院學分課程,且真實學歷僅限於國內大學經濟系學士學位。試問李四違
347. 金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時,為避免利益衝突: (A)應優先執行公司內部人員之委託 (B)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行(C)應依委託金額多寡決定執行順序
329. 信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告,應遵守下列何者事項? (A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 (B)必須依據法令規範確實登載規定警語 (C)必須充分揭露費用及利率
338. 忠實誠信義務原則之主要涵義為: (A)客戶利益優先 (B)公司利益優先 (C)個人利益優先 (D)以上皆是第 22 頁,共 37 頁
348. 張三因職務得知公司即將與某公司合併為一則大利多消息,下列何種行為較適當? (A)利用他人名義大筆買進公司股票 (B)私下告知客戶該項訊息,使其蒙利 (C)以配偶名義大筆買進公司股票 (D)在
339. 金融從業人員發現保險商品條款涉及被保險人利益之解釋,如有爭議時,應如何處理?(A)作有利保險公司之解釋 (B)作有利被保險人之解釋 (C)以訴訟方式處理 (D)不需理會
349. 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門: (A)應個別獨立作業,且業務資訊不可互為流用 (B)不須個別獨立作業,惟業務資訊不可互為流用 (C)應個別獨立作業,惟業務資訊可互為流用 (D)不須個
350. 當金融從業人員張三的客戶在未告知其不滿的情況下,轉向李四交易時,張三應: (A)醜化客戶,告訴李四,該客戶是位麻煩人物 (B)聯合其他同事排擠李四,讓李四離職(C)試圖了解原因並虛心改進,以
351. 金融從業人員張三這個月的業績只差 500 萬元就達到業績目標,為能達到門檻領到目標獎金,張三應採用下列何種方式較為適當? (A)勸誘客戶李四申購商品並保證獲利 (B)商請另一位從業人員轉單給