資訊推薦

• 14.關於「認證理財規劃顧問（Certified Financial Planner, CFP®）」的說明，何者為非(A)是一種全方位的理財規劃顧問的國際證照(B)是全球通行的高階金融證照，代表具備專
• 6.大多數的民眾期待能快速的累積個人財富，所以希望財務顧問能提供一個快速致富的方法，或高額的報酬率；殊不知財富累積的關鍵在於(A)計畫和執行(B)複利和時間(C)投資和風險(D)利率和金額
• 15.身為財務顧問者在與客戶建立關係時，應很清楚自己的定位是在(A)為客戶建構一個能累積財富的理財計畫(B)不是一個金融商品的銷售業務員(C)角色類似客戶的家庭財務醫生(D)以上皆是
• 7.給予「個人財富累積」足夠的「時間」，實屬必要。這個時間可能是五年、十年或二十年。這樣長的時間要讓民眾接受，通常需要(A)財務顧問的耐心說明、教育、溝通及協助(B)確保投資市場標的的穩健獲利(C)符
• 16.在CFP®理財規劃步驟中，建立和界定財務顧問與客戶間的關係時，其執行時的實踐標準不包括(A)收集客戶的個人特質相關資訊(B)向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力(C)判斷財務顧問是否能夠滿
• 17.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範，財務顧問進行理財規劃時，應符合「向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力」的實踐標準，因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)評估目前具備的技
• 18.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範，財務顧問進行理財規劃時，應符合「明確定義服務的範圍」的實踐標準，因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)依財務顧問所擬定的服務內容執行即可(B)
• 19.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範，財務顧問進行理財規劃時，應符合「收集量化的資訊和文件」的實踐標準，因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)在制訂／執行任何建議之前，應收集足夠數
• 28.臺灣理財顧問認證協會（FPAT）「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定，在會員應共同信守的基本職業道德原則中，「保密原則」指的是(A)妥慎保管客戶資料，確認與客戶相關資料及客戶隱私之保密性(B)
• 20.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範，財務顧問進行理財規劃時，應符合「檢視和重新評估客戶的財務狀況」的實踐標準，因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)財務顧問和客戶共同評估財務狀況
• 29.臺灣理財顧問認證協會（FPAT）「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定，在會員應共同信守的基本職業道德原則中，「勤勉原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應有能力提供客
• 38.民眾在挑選適格財務顧問的過程中，應注意：財務顧問可以讓民眾感受到教育客戶的功能，意指(A)家庭財務醫師一定是一個理財教育的推廣者(B)財務顧問會協助客戶用正確的心態購買客戶希望持有的資產，提出資
• 21.CFP®專業能力測驗，係國際理財規劃顧問行業中極具權威與信譽的專業資格測驗，在國際理財規劃顧問協會的嚴謹規範下，取得CFP®認證資格的理財規劃顧問，不僅在理財規劃專業能力上受到肯定，更因秉持何種
• 30.臺灣理財顧問認證協會（FPAT）「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定，在會員應共同信守的基本職業道德原則中，「公正原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應依合理且審慎
• 3.若是將每一期的利息滾入本金以計算下一期的利息，故本金會愈來愈大，而利息會愈來愈多，此情況下的一利率稱為(A)單利(B)複利(C)機動利率(D)變動利率
• 39.民眾在挑選適格財務顧問的過程中，應注意：財務顧問提供的是完整的投資架構，而不是商品，意指(A)財務顧問規劃包括客戶的不動產及所有的投資工具(B)財務顧問會告訴客戶如何配置及分配每月存款的資金，而
• 22.CFP®針對財務顧問之道德操守所提出的道德及職業責任準則（簡稱道德準則）包括(A)誠信（Integrity）(B)客觀（Objectivity）(C)能力（Competence）(D)以上皆是
• 31.臺灣理財顧問認證協會（FPAT）「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定，在會員應共同信守的基本職業道德原則中，「善良管理原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應依合理且
• 4.吾人把10,000元存在銀行，為便於計算起見，假設銀行利率6%且不會變動，若以單利計算，則20年後，可得到的本利和為(A)10,000×（1＋6%×20）(B)10,000×（1＋6%）×20(C
• 40.民眾在挑選適格財務顧問的過程中，應注意：財務顧問應協助客戶避免犯錯，並對市場上的震盪做好心理準備，意指(A)財務顧問會提醒客戶注意風險，告訴客戶少犯錯就是好投資(B)財務顧問在市場發生嚴重震盪的
• 13.我們可採取哪些方式來打敗通膨(A)及早投資利用複利的效果(B)透過理財規劃、財富管理，配置能夠保值、抵抗通膨之資產(C)以上皆是(D)以上皆非
• 23.臺灣理財顧問認證協會（FPAT）「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定，在會員應共同信守的基本職業道德原則中，「守法原則」指的是(A)瞭解並遵守相關法令之規定，不得有違反或幫助他人違反法令之行為
• 32.認證理財規劃顧問在執業時應確實遵循「認證理財規劃顧問職業規範」，如有違反規定經查屬實者，視情節輕重，最重可處以何種處分(A)吊銷(B)撤銷(C)公開譴責(D)非公開譴責
• 5.吾人把10,000元存在銀行，為便於計算起見，假設銀行利率6%且不會變動，若以複利計算，則20年後，可得到的本利和為(A)10,000×（1＋6%×20）(B)10,000×（1＋6%）×20(C
• 41.民眾在挑選適格財務顧問的過程中，應注意：財務顧問應全力建立與客戶之間的信任關係，並且是基於「專業態度」的信任，意指(A)財務顧問以「專業知識」面對客戶，而不是展示他的「專業態度」(B)財務顧問能