資訊推薦

• 104 將不同的資產混合以增加安全性的投資計畫叫做；(A)資本維護(B) 資產分散(C)資本增值(D)保存。
• 105 如保戶繳交保險費不變下，若基金淨值愈高，其所換算購買基金單位數 會：(A)愈高(B)愈低(C)不變(D)不一定。
• 106 下列何種技巧可以協助保戶在選擇變額保險時，作出明智的決策？ (A)資產配置(B)成本攤平(C)投資分散(D)以上皆是。
• 107 下列各點中何者並不能構成客戶的投資性向？(A)風險容忍度(B) 對於債券市場的了解(C)現有投資的證券(D)對於人壽保險的基本 需求。
• 108 下列對於變額保險商品與共同基金差異處之敘述，何者錯誤？(A)兩 者之資金管理機構不同(B)共同基金是由保管銀行以專戶方式管理， 投資型變額保險商品則以分離帳戶管理(C)共同基金需每日計算其淨
• 109 投資型保險與共同基金之比較，下列敘述何者錯誤？(A)投資型保險 將資金交由保險公司管理(B)共同基金資產係由保管銀行以專戶方式 保管(C)共同基金無法隨時按淨值贖回(D)共同基金管理之專業度
• 110 有關投資型保險與其他投資工具之比較，下列敘述何者正確？(A)購 買投資型保險的保費可適用所得稅之扣除額(B)一般投資型保險商品 的費用率較共同基金低(C)投資型保險的投資報酬率較高(D)以上
• 111 變額壽險與基金不同之處，在於前者具有何種特性？(A)長期投資計 畫(B)具有壽險保障(C)具有稅賦優惠(D)以上皆是。 4
• 112 與共同基金比較，下列何者不是投資型保險商品的優點？(A)結合保 障和投資雙重功能的方便性(B)投資型保險商品的稅負優惠較高，例 如所得稅及遺產稅等(C)以年金而言，保險給付將本金與投資利得平
• 113 我國自何時開始有關投資型保單之投資收益需列入當年度課稅所得？ (A)2008 年(B)2009 年(C)2010 年(D)2011 年。
• 114 在投資型保險商品示範條款建議條文中，有關保險單借款與帳戶價值比 較之通知至少需幾次？(A)1 次(B)2 次(C)3 次(D)無需通 知。
• 115 我國保險法 107 條規定被保險人幾歲以下死亡，公司只能返還投資型保 單之帳戶價值？(A)13 足歲(B)14 足歲(C)15 足歲(D)16 足 歲。
• 116 以未滿 15 足歲之未成年人為被保險人訂立之投資型壽險契約，如被保險 人於滿 15 足歲前身故，則保險公司應(A)退還所繳保險費(B)加計 利息退還所繳保險費(C)返還保單帳戶價值(D)退還保
• 117 我國境外結構型商品管理規則要求公司須揭露基本風險資訊，必須提醒 保戶最低收益風險是所領回金額會等於多少？(A)所繳保險費(B) 投資本金(C)零(D)以上皆非。
• 152.下列敘述何者錯誤？(A)變額壽險可以滿足個人財富累積之需求 (B)變額壽險其投資風險由保戶承擔(C)變額壽險保單帳戶價值享 有以市場利率累積以及遞延課稅之優點(D)變額壽險無法做遺產規 劃。
• 118 自 104 年申報 103 年度所得基本稅額開始，訂立受益人與要保人非屬同 一人之人壽保險及年金保險給付中，死亡給付每一申報戶全年合計數不 超過多少金額，可免予計入基本所得額？(A)3,000
• 153.下列何者為變額壽險的用途？(A)個人財富的累積需求(B)退休規 劃(C)遺產規劃(D)以上皆是。
• 119 在投資型保險商品示範條款建議條文中，當保險單借款本息超過帳戶價 值多少百分比時，需通知要保人償還借款本息？(A)90％(B)95％ (C)99％(D)100％。
• 154.下列有關最後生存者變額 壽險之敘述，何者正確？(A)為退休規劃之 方式(B)在美國，其受歡迎之原因是因為生存配偶享有無限制的遺產 扣除額(C)保險給付是在被保險之中有一人死亡就給付(D)亦
• 120 下列哪一項費用是從每期保單帳戶價值中扣除？(A)目標保險費費用 (B)增額保險費費用(C)保單管理費用(D)以上皆是。
• 121 下列哪一項費用是屬於保險公司收取之相關費用？(A)基金申購費用 (B)基金保管費(C)通路費用(D)附加費用。
• 155.變額壽險與變額萬能壽險之主要差異之處在於： (A)資產放置之帳戶 (B)保險費繳納方式(C)費用收取方式(D)資金運用方式。
• 156.關於變額壽險，下列敘述何者為真？(A)保費不固定(B)彈性繳費 (C)無保證保單價值準備(D)無保單借款條款。
• 122 下列哪一項費用是屬於保險公司收取之後置費用？(A)附加費用 (B)解約費用(C)管理費用(D)保證費用。
• 157.變額壽險運用至企業規劃方面，下列何者計畫為非？(A)重要職員補 償(B)保險費與給付分離計畫(C)最後生存者變額壽險(D)股票 贖回計畫。