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• 28.銀行辦理股票質押授信應注意事項，下列何者錯誤？(A)應加強評估授信風險，並訂定風險承擔限額(B)應向金融聯合徵信中心或其他單位查詢該標的股票設質比率情形(C)不得受理公司組織之企業以其關係企業發
• 30.有關銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯買賣，下列敘述何者錯誤？(A)公司與個人均得辦理 (B)須評估客戶訂約金額及營業狀況等(C)應於訂約後交割前徵提相關證明文件 (D)不得以客戶所填切結書作為遲延
• 29.年滿二十歲領有國民身分證或外僑居留證之個人，每年自由結匯額度為多少美元或等值外幣？(A)五百萬美元 (B)七百萬美元 (C)一千萬美元 (D)三千萬美元
• 31.有關銀行對企業投資之敘述，下列何者錯誤？(A)投資非金融相關事業，銀行之負責人或職員可擔任該被投資事業之經理人(B)投資繳款通知書須經有權人員核定後辦理撥款(C)長期投資有價證券買賣後應立即記帳
• 32.下列何者為金融控股公司短期資金不得投資之項目？(A)存款 (B)金融債券 (C)政府債券 (D)可轉換公司債
• 33.銀行保管自行買入之有價證券，下列各項措施何者有缺失？(A)辦妥投保事項以轉嫁風險 (B)保管中有價證券之息票暫停兌領(C)有價證券實物與保管中有價證券明細表相符 (D)有價證券實物與投資有價證券
• 34.非貨幣市場共同信託基金投資於貨幣市場標的之總額，不得逾其募集發行額度之多少百分比？(A)百分之十 (B)百分之二十 (C)百分之三十 (D)百分之四十
• 39.銀行辦理財富管理業務時，在考慮客戶某項商品轉換交易之應注意事項，下列何因素不需納入？(A)客戶有無因此就原商品之結清遭到處罰 (B)新商品之佣金手續費收入(C)客戶有無因此負擔交易成本，卻無實質
• 35.信託業受託持有「每一員工福利儲蓄（或持股）信託」分別所投資股票合計數達該企業已發行股數至少多少百分比以上時，即應申報主管機關備查？(A)百分之三 (B)百分之五 (C)百分之七 (D)百分之十
• 41.依我國「票券金融管理法」規定，票券金融業務係就短期票券辦理下列哪些業務？(A)簽證、自營、承銷及經紀 (B)基金、代操、自營及經紀(C)簽證、自營、承兌及保證 (D)代理、居間、保證及匯兌
• 36.員工申請退出企業員工持股信託生效後，其信託權益應以下列何種方式返還？(A)等待適當時機出售再還款 (B)僅能以股票劃撥轉入其帳戶(C)僅能折換現金存入其存款帳戶 (D)得選擇股票劃撥轉入或折換現
• 38.依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」之自律規範，有關業務經營原則乃屬負責人、業務人員及所有受僱人員所應秉持之原則，不包括下列何者？(A)忠實誠信原則 (B)利潤原則 (C)專業原則 (D)保密
• 43.稽核人員對於消費金融業務之查核，可利用之輔助工具，下列何者較不具相關性？(A)定期存款明細表 (B)逾期放款明細表(C)動產設定未回報表 (D)信用相關之管理資訊系統
• 42.下列何者係為工商企業基於商品交易或勞務提供而簽發之匯票，並委託銀行為付款人經銀行承兌者？(A)融資性商業本票 (B)交易性保證匯票(C)銀行承兌匯票 (D)交易性商業本票
• 44.有效的消費金融業務商品銷售管理策略，不包含下列何者？(A)銷售訓練 (B)激勵措施 (C)懲處措施 (D)後勤支援系統
• 45.有關消費金融商品行銷人員之銷售訓練，下列敘述何者錯誤？(A)認識產品與市場特性 (B)傳授適當之銷售技巧(C)瞭解獲得「例外」核准之訣竅 (D)強化行銷人員正確的銷售態度與觀念
• 46.銀行對於滯延 61 天以上之消費金融客戶辦理催收，下列敘述何者錯誤？(A)對於協議分期償還客戶，不得徵提保人 (B)對於可望收回案件，動之以情、訴之以理(C)就申請資料不實之案件，提起刑事附帶民
• 47.發卡機構受理信用卡申請時，正卡申請人及附卡申請人年齡至少各須滿幾歲？(A) 18 歲、15 歲 (B) 20 歲、15 歲 (C) 20 歲、16 歲 (D) 20 歲、18 歲
• 49.下列何者非屬查核消費金融業務之「授信評估」常見缺失？(A)未確認借款人檢具財力證明之真實性 (B)徵審流程未於時限內作業完成，損及銀行信譽(C)債權憑證未由指定之主管人員負責保管 (D)未依規查
• 50.依主管機關規定，除已向主、從債務人訴追或處分擔保品者外，所謂逾期放款是指積欠本金或利息超過清償期多久？(A)一個月 (B)二個月 (C)三個月 (D)六個月
• 51.有關消費金融產品之帳戶管理，下列敘述何者錯誤？(A)借款人以具有行為能力者為原則(B)借據應由各債務人本人親簽(C)貸放款項得應借戶之要求以現金支付(D)撥款代償時，應事先照會原貸行，並設法瞭解
• 52.下列何種情形發生時，信用卡發卡機構應登錄至國際黑名單，並定期持續追蹤觀察？(A)持卡人死亡 (B)非持卡人本人用卡時(C)非持卡人本人查詢餘額時 (D)持卡人之卡片停用後，仍有國外消費之請款時
• 53.金融機構辦理信用卡應收帳款之催收，下列敘述何者錯誤？(A)僅能對債務人本人及其保證人催收(B)不得對與債務無關之第三人干擾或催討(C)以電話催收時，需裝設錄音系統，並至少保存二個月以上(D)不得
• 54.有關消費金融產品之債權收回，下列敘述何者正確？(A)給付委外廠商之佣金，應由專人確實覆核(B)假扣押、假處分保證金於規定年限過後，法院會自動退回(C)委外催收可直接與受託機構簽訂契約，無庸訂定作
• 55.下列何者可作為評估借款人還款意願的良好指標？(A)服務單位的穩定程度 (B)服務年資及職位 (C)過去的還款紀錄 (D)持續性所得淨額