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23、 ( ) 王先生年收入 100萬元,生息資產 100萬元,無自用資產及負債。今王先生於年初結婚,王太太之年收入 70萬元,生息資產 40萬元,婚後家庭支出 130萬元,當年投資報酬率為 5%,則
問題詳情
23、 ( ) 王先生年收入 100萬元,生息資產 100萬元,無自用資產及負債。今王先生於年初結婚,王太太之年收入 70萬元,生息資產 40萬元,婚後家庭支出 130萬元,當年投資報酬率為 5%,則王先生家庭之淨值成長率為何?※理財收入公式=【(生息資產+毛儲蓄 ÷2)×年投資報酬率】
(A) 33.57%
(B) 34.29%
(C) 35%
(D) 35.71%
參考答案
答案:B
難度:困難0.3
統計:A(1),B(3),C(3),D(1),E(0)
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27、 ( ) 在設定個人收入目標時,下列何者不是每月經常性預算?(A) 薪資 (B) 房租 (C) 股利 (D) 利息
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32、公務員服務滿 28 年,則可得到公務員退休金之給付基數為多少?(A) 41 (B) 42 (C) 43 (D) 53
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06、 ( ) 有關目標並進法之敘述,下列何者正確?(A) 係在同一時間只設定一個目標 (B) 係儘量縮短各目標達成時間,使複利效果充分發揮 (C) 係開始即考慮多目標儲蓄,因此早期負擔較重,愈往後愈
08、 ( ) 有關衡量個人生涯階段財務適足性指標,下列何者正確?(A) 淨值投資比率 (B) 負債比率 (C) 財務自由度 (D) 理財成就率
【題組】 ⑵樁載重試驗(pile load test)(8 分)
30、關於子女教育金之規劃,下列敘述何者錯誤?(A) 規劃家庭計畫時,應將子女教育金納入考量 (B) 子女高等教育的開銷應提早作準備 (C) 子女教育金具有可替代性 (D) 自 1964 年以後,我國
25、 ( ) 李小姐有定存 10萬元,古董字畫現值 6 萬元,月固定支出 2萬元,則其緊急預備金的失業保障月數為幾個月?(A) 5個月 (B) 8個月 (C) 10個月 (D) 12個月
29、 ( ) 某投資人投資金融商品 10萬元,5年後本利和為 15萬元,有關其年投資報酬率的計算,下列敘述何者錯誤?(A) 未將配息轉入再投資,才適用單利的算法 (B) 算術平均報酬率會低估實際投資
39、 ( ) 下列哪些因素與籌措退休金的壓力成正相關? a.退休後每月生活費用 b.月退俸與年金收入 c.通貨膨脹率 d.退休期間(A) abcd (B) ac (C) bd (D) acd
04、 ( ) 下列何種投資組合,適合即將退休的投資人?(A) 定存+公債+票券+保本投資型產品 (B) 績優股+全球型基金+外幣保證金交易 (C) 認股權證+新興市場股票基金+期貨外匯 (D) )投
33、有關社會保險或退休金,下列何者以核准退休時前六個月的平均月薪資為基數計算基礎?(A) 勞保 (B) 公務員退休金 (C) 公保 (D) 勞工退休金
07、 ( ) 下列何項交易導致個人理財之資產與負債等額增加?(A) 定期存款中途解約購買股票 (B) 向銀行貸款購買債券型基金 (C) 以出售股票所得清償銀行貸款 (D) 以年終獎金購買股票
31、 ( ) 小王辦理房屋貸款 500萬元,貸款利率 5%,期限 20年(20期),擬採期初本利平均攤還法與期末本利平均攤還法,則下列敘述何者正確?(取最接近金額)(A) 每期期初本利平均攤還額高於
35、在確定給付的制度下,下列何種情況應選擇退休金一次給付,而非年金給付?(A) 預期未來高通貨膨脹率者 (B) 退休金投資報酬率低者 (C) 不善理財者 (D) 預估退休後餘命長者
37、 ( ) 小郭有定存現值 100 萬元,其收入扣除開銷後每年結餘 50 萬元,若希望 20 年後能達到 2,000萬元之理財目標,而將定存和每年之結餘均持續定存 20 年(按年複利,年利率 4%
40、 ( ) 有關勞保老年給付之敘述,下列何者正確? a.不受更換工作影響 b.勞保年資為 25 年者,給付40 個基數 c.以退休時前六個月之平均月薪資為基數計算基礎(A) 僅 a (B) ab
32、 ( ) 李君擬投保每期期初繳 10萬元 16年期,或躉繳 100萬元的保單,假設李君在此投保期間年報酬率無法達到 5%,則下列敘述何者正確?(A) 保單推估年折現率約為 7%;李君應採躉繳方式
38、在現金流量預估表中,當連續好幾個月發覺實際生活費都遠高於預估生活費時,應考慮編製下列何種報表來控制費用?(A) 資產負債表 (B) 細目預算表 (C) 損益表 (D) 投資預算表
41、 ( ) 有關退休規劃的重要原則,下列敘述何者錯誤?(A) 要儘早開始儲備退休基金,越早會越輕鬆 (B) 退休金儲蓄的運用不能過度保守,否則即使年輕時就開始準備,還是會不堪負荷 (C) 以保險給
13、 ( ) 有關編製個人收支儲蓄表與資產負債表,下列敘述何者錯誤?(A) 當期現金淨增加額恆等於收支儲蓄表之當期儲蓄額 (B) 資產負債表之期初淨值加本期儲蓄可得出期末淨值 (C) 出售股票之資本
09、 ( ) 有關家庭財務報表之編製,下列敘述何者錯誤?(A) 已實現資本利得是收入科目 (B) 已繳活會是資產,應繳死會是負債 (C) 產險保費是負債科目 (D) 每月房貸繳款額,利息部分是支出科
36、 ( ) 小陳申請房屋貸款 200 萬元,年利率 5%,期間 10 年,採本利平均攤還法按年清償,試問小陳第 2 年清償貸款之本金金額為多少元?(取最接近金額)(A) 159,000元 (B)
34、 ( ) 對於動用本金時才支付利息,期望能自由調度資金的貸款人,下列何種房貸最具吸引力?(A) 提前還清型 (B) 到期還款型 (C) 理財型 (D) 指數型
33、 ( ) 小李目前年收入為 100萬元,淨資產 200萬元,計畫於 4年後購屋。今小李除淨資產外,另以年收入之 50%作為購屋自備款,假設年投資報酬率為 8%,則屆時累積之購屋自備款為多少元?(
44、 ( ) 依投資規劃的原則,離現在愈近的理財目標,安全性資產的比重應為下列何者?(A) 愈低 (B) 愈高 (C) 不變 (D) 與理財目標無關
40、 ( ) 若以淨資產 50萬元做教育金投資,倘年平均報酬率為 10%,則 18年後可累積之教育金為多少元?(A) 278萬元 (B) 309萬元 (C) 150萬元 (D) 350萬元
41、許君以現金 500 萬元購屋以供出租,假設 15 年後該屋將以當時價格 400 萬元出售,若欲達成每年 8﹪的投資報酬率,則此 15 年期間每年至少應有多少淨租金收入?(取最接近金額)(A) 4