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• 5.銀行得與下列何種客戶辦理複雜性高風險商品？(A)專業自然人 (B)一般自然人 (C)避險目的之一般法人(D)非避險目的之一般法人
• 6.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關銀行對屬自然人之一般客戶銷售結構型商品，該客戶應具備之資歷，下列敘述何者不符規定？(A)客戶聲明曾承作或投資保證金交易等商品 (B)客戶曾在該銀行承作
• 7.銀行向主管機關申請辦理衍生性金融商品業務，依規定其申請日上一季底逾放比率應為下列何者？(A) 1%以下 (B) 2%以下 (C) 3%以下 (D) 4%以下
• 8.下列何者不屬於指定銀行開辦前申請許可類？(A)首次申請辦理外匯衍生性商品業務 (B)尚未開放或開放未滿半年及與其連結之外匯衍生性商品業務(C)經金管會核准辦理提供境外衍生性金融商品之資訊及諮詢服務
• 11.下列何者屬於銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法所稱之複雜性高風險商品？(A)比價期數超過三期且隱含賣出選擇權特性之衍生性金融商品(B)期貨商品(C)遠期契約(D)陽春型選擇權
• 10.「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」明定銀行應有客戶分級管理制度，最近一期經會計師查核或核閱之財務報告淨資產超過新臺幣多少元者，並符合其他法定條件後，得以書面向銀行申請為高淨
• 9.指定銀行新臺幣與外幣間交易總部位限額中，無本金交割新臺幣遠期外匯及新臺幣匯率選擇權二者合計之部位限額：(A)不得逾總部位限額二分之一 (B)不得逾總部位限額三分之一(C)不得逾總部位限額五分之一
• 12.銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶，提供非屬結構型商品之衍生性金融商品交易服務，銀行核給或展延客戶交易額度時，應確認核給客戶之高風險衍生性金融商品交易額度，不得超過客戶可驗證往來資力
• 13.下列何種外匯衍生性商品，指定銀行非經申請許可不得逕行辦理？(A)新臺幣與美元間遠期外匯交易 (B)換匯交易(C)以期貨交易人身分辦理未涉及新臺幣匯率之國內外期貨交易契約(D)無本金交割新臺幣遠期
• 14.銀行向屬法人之專業客戶提供結構型商品交易服務前，應辦理風險揭露之程序為：(A)應提供風險預告書 (B)應提供風險警語(C)應提供商品風險說明 (D)得依銀行內部作業程序辦理
• 15.銀行提供複雜性高風險商品交易，非屬匯率類之非避險目的交易契約，其比價或結算期數十二期以下（含）者，個別交易損失上限不得超過平均單期名目本金之：(A) 3 倍 (B) 3.6 倍 (C) 6 倍
• 16.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行辦理衍生性金融商品業務之交易、交割、推介、風險管理之經辦及相關管理人員，每年應參加國內金融訓練機構所舉辦或銀行自行舉辦之衍生性
• 17.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關銀行對屬自然人之一般客戶提供單項衍生性金融商品，其得交易服務之項目，下列何者非屬之？(A)買入轉換／交換公司債資產交換選擇權 (B)賣出陽春型外幣匯
• 18.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，結構型商品於到期或依合約條件提前到期時，客戶若可取回原計價幣別本金之多少比率，係屬保本型結構型商品？(A) 70% (B) 80% (C) 90% (D
• 19.金管會依據金融消費者保護法之規定，公告銀行等金融服務業對於評議委員會所作其應向金融消費者給付一定額度以下金額之評議決定，應予接受，所稱之一定額度。在衍生性金融商品方面，其一定額度為新臺幣多少元？
• 20.銀行辦理股權相關衍生性金融商品業務，因避險目的購入股票、指數型股票基金、持有期貨及選擇權合約，得不計入銀行法第 74 條之 1 授權訂定之「商業銀行投資有價證券之種類及限額規定」及銀行以期貨交易
• 23.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行辦理衍生性金融商品業務，對風險容忍度及業務承作限額，應由下列何單位審定？(A)董（理）事會 (B)風險控制長 (C)風險管理單
• 22.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，所稱高淨值投資法人應符合之條件，包括最近一期經會計師查核或核閱之財務報告持有有價證券部位或衍生性金融商品投資組合達新臺幣多少元以上
• 25.下列何種投資人不宜承作雙元貨幣投資商品？(A)風險追求者 (B)新臺幣定存族 (C)欲提高收益率者 (D)有雙重貨幣需求者
• 24. 指定銀行與國外銀行（如外商銀行香港分行）辦理新臺幣匯率選擇權業務之規範，下列敘述何者錯誤？(A)得辦理陽春型(Plain Vanilla)選擇權(B)未經許可得辦理新臺幣匯率選擇權組合式商品(
• 21.銀行擬辦理「開放已滿半年且未涉及新臺幣匯率之外匯衍生性商品」，向中央銀行申辦之程序為何？(A)得不經申請逕行辦理 (B)開辦前申請許可 (C)開辦前函報備查 (D)開辦後函報備查
• 26.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行向下列何種客戶進行結構型商品交易後，嗣後銀行與該客戶進行同類型之結構型商品交易，得經客戶逐次簽署書面同意，免向客戶宣讀客戶須知
• 27.銀行辦理新種衍生性金融商品，下列敘述何者錯誤？(A)應訂定內部審查作業規範(B)新種商品之審查小組應包括各相關部門之權責，並依審查作業規範審查(C)新種複雜性高風險商品，經審查小組審查通過後即可
• 29.有關衍生性金融商品之敘述，下列敘述何者正確？(A)結構型商品所收之本金，得以存款名義銷售 (B)結構型商品所收之本金，仍須向中央銀行繳交存款準備金(C)指定銀行辦理新臺幣與外幣間遠期外匯，應先向
• 30.未涉及新臺幣匯率之外匯衍生性商品，下列敘述何者正確？(A)得以外幣貸款方式，提供顧客辦理外幣保證金交易所需保證金(B)辦理外匯衍生性商品組合式契約或結構型商品業務，應符合各單項業務及連結標的之相