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54下列何種技巧可以協助保戶在選擇變額保險時,作出明智的決策?(A)資產配置(B)成本攤平(C)投資分散(D)以上皆是
問題詳情
54下列何種技巧可以協助保戶在選擇變額保險時,作出明智的決策?
(A)資產配置
(B)成本攤平
(C)投資分散
(D)以上皆是
參考答案
答案:D
難度:
非常簡單
0.988
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53下列有關變額萬能壽險之敘述,何者為正確?(A)保費繳費方式是固定的(B)保單利率為固定的預定利率(C)投資收益與公司分離帳戶之投資收益相關(D)保險保障缺乏彈性
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55自 104 年申報 103 年度所得基本稅額開始,訂立受益人與要保人非屬同一人之人壽保險及年金保險給付中,死亡給付每一申報戶全年合計數不超過多少金額,可免予計入基本所得額?(A)3,000 萬(B
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56將不同的資產混合以增加安全性的投資計畫叫做:(A)資本維護(B)資產分散(C)資本增值(D)保存
57陳先生購買以新台幣計價之投資型保險,投資標的為美元計價之 ABC 海外共同基金。一年後,若陳先生想要贖回,下列匯兌走勢情況何者較為不利?A.台幣升值 B.台幣貶值 C.美元升值 D.美元貶值(A)
58所謂「把具有不同風險特性的資產混合在一起,以達成風險與報酬間適當的平衡性」是指怎樣的投資策略?(A)資產配置(B)成本攤平(C)分散投資(D)以上皆是
59陳先生購買以新台幣計價之投資型保險,投資標的為美元計價之 ABC 海外共同基金。一年後,若陳先生想要贖回,下列匯兌走勢情況何者較為有利?A.台幣升值 B.台幣貶值 C.美元升值 D.美元貶值(A)
60成本攤平法讓變額保單持有人可以?(A)以低於平均市場價格的平均成本來購買持分(B)確保在投資選擇上能夠獲利(C)保護不受損失(D)在一定金額的保險費下,比其他方式可以購得較多的持分數
61我國境外結構型商品管理規則要求公司須揭露基本風險資訊,必須提醒保戶最低收益風險是所領回金額會等於多少?(A)所繳保險費(B)投資本金(C)零(D)以上皆非。
62所謂成本攤平之意義為何?(A)策略性的將保險費分配到不同的分離帳戶(B)定期定額交付保險費,以定期付費自動購買持分(C)保證保戶可獲得穩定的利潤不受損失(D)以上皆非
63稅法相關規定之改變可能會影響投資型保險之投資報酬率給付金額,此種風險為:(A)價格風險(B)信用風險(C)法律風險(D)利率風險。
64為了協助顧客在選擇變額萬能壽險保單時作出正確的抉擇,業務代表必須:(A)強調變額萬能壽險的預測數字(B)將保單當成良好的節稅儲蓄工具來展現(C)減少保險費超繳的危險(D)測定消費者的風險容忍度
65若保戶購買美元投資連結型保險,且投資標的選擇美元計價結構型債券商品,則保戶不會面臨下列何種風險?(A)價格風險(B)贖回風險(C)信用風險(D)匯率風險
66在決定投資型保險的合宜性時,最重要的因素是客戶的:(A)保險需求(B)投資個性(C)目標投資報酬(D)投資期間
67下列哪種投資標的不會發生信用風險?(A)共同基金(B)金融債券(C)結構型債券(D)公債。.
68作為一個壽險行銷人員,在銷售投資型保險時,對消費者的建議,首先應確認消費者:(A)對投資報酬的需求(B)對資金保本的需求(C)對保險保障的需求存在(D)是否需要分離帳戶,確保帳戶資產的所有權
69如保戶選擇投資美元計價共同基金,當新臺幣升值時保戶進行贖回(保單解約),除了會被扣除解約費用外,還會遭受何種損失風險?(A)價格風險(B)利率風險(C)信用風險(D)匯率風險
70投資顧問對不同需求之客戶會做不同的投資建議,以下何者非適當之建議?(A)已近退休年齡者,推薦保守的收益型帳戶(B)年輕族群,推薦高獲利可能性的成長型基金(C)短期投資者,推薦保守的收益型帳戶(D)
71投資人在金融海嘯時購買雷曼兄弟之結構型債券,因該公司倒閉而遭受損失,是屬於哪一種風險?(A)價格風險(B)利率風險(C)信用風險(D)匯率風險。
72下列何者並非業務人員對消費者選取投資型保險之建議?(A)重視消費者的保險需求(B)消費者短期財務需求(C)參考消費者的投資性向(D)適當的資產配置
73若投資型保險之投資標的為下列何者時,應經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上,才可連結之:(A)各國中央政府發行之公債、國庫券(B)證券投資信託基金受益憑證(C)依不動產證券化條例所發行之
74下列何者不是業務代表銷售變額保險的重要責任?(A)導引客戶到高收益、高風險的分離帳戶(B)測出客戶的風險容忍度(C)確保客戶了解證券投資所具有的風險(D)推薦符合客戶規劃目標及風險容忍性向的分離帳
75若投資型保險之投資標的為下列何者時,不須經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上,就可連結之:(A)銀行發行之金融商品(B)公司債(C)共同信託基金受益證券(D)聯邦住宅抵押貸款公司所發行或
76投資型保險商品的推出,保險公司在整體經營理念上應採取何種方式?(A)向客戶提供保險和投資理財綜合性的金融服務(B)建立科學的投資決策、運作和風險控制系統(C)加強成本控制(D)以上皆是
77若投資型保險之投資標的為下列何者時,不須經主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上,就可連結之:(A)公司債(B)金融機構發行或保證之結構型債券(C)美國政府國民抵押貸款協會所發行或保證之不動
78成功銷售投資型保險產品的市場,應具備有何種條件?(A)成熟資本市場(B)完善的投資管道(C)專業的銷售人員(D)以上皆是
79關於投資型保險的風險,下列敘述何者錯誤:(A)若保戶是購買美元計價的外幣投資型保單,而保險契約所連結之投資標的是美元計價的海外共同基金,此時沒有匯兌風險(B)若投資型保險之投資標的為共同信託基金受
80投資型保險之保戶需承擔何種風險?(A)死亡風險(B)資金運用風險(C)費用風險(D)以上皆是