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33. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的? (A)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況 (B)應由客戶所填資料評估客戶狀況 (C)請客戶隨便填一填以便歸檔備查 (D)辦理充分瞭解客戶
問題詳情
33. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,以下何種態度是錯誤的?
(A)應由客戶所填資料充分知悉客戶狀況
(B)應由客戶所填資料評估客戶狀況
(C)請客戶隨便填一填以便歸檔備查
(D)辦理充分瞭解客戶作業是推介商品非常重要程序
參考答案
答案:C
難度:非常簡單0.953057
統計:A(14),B(15),C(1543),D(42),E(0)
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42. 金融從業人員對於客戶開戶之相關文件,應為何種處理? (A)可幫客戶作假 (B)不須提供任何文件 (C)應確實查核客戶提供相關文件之正確性 (D)不須查證
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24. 下列哪一項不符合廣告的基本精神? (A)向少數特定人告知 (B)於電視上播放廣告(C)於公開場合舉辦說明會 (D)於廣播電台散播訊息
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15. 對金融業務人員而言,下列敘述何者正確? (A)業務人員基於業務之便,可以任意調閱客戶資料 (B)工作時無意間看見公司的機密,基於利益共享原則,於是與客戶共同分享 (C)關於客戶的基本資料,基於
43. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時,應秉持之原則,下列何者為錯誤? (A)誠實信用原則 (B)客戶資料保密原則 (C)利益迴避原則 (D)利潤至高原則
6. 金融從業人員應以公司專業、形象及服務等招攬客戶: (A)不得惡意毀謗競爭者 (B)不得惡意削價方式招攬 (C)避免於報章雜誌刊登誇大不實廣告誘導客戶 (D)以上敘述皆正確
34. 金融從業人員辦理充分瞭解客戶作業,應充分知悉並評估客戶之狀況,下列何者為是?(A)應充分知悉並評估客戶之投資知識及投資經驗 (B)應充分知悉並評估客戶之財務狀況 (C)應充分知悉並評估客戶之承
25. 對於人情式的業務招攬方式,下列何種方式才是正確? (A)對於親戚朋友,可以不用花太多心思 (B)可以利用未公開的資訊,賺取投資報酬 (C)方便利用親朋好友的名字,行自己投機之實 (D)以上皆非
16. 從事金融業務廣告及公開舉辦投資理財活動,下列何者符合規定? (A)於廣告中僅揭示對公司本身有利之事項 (B)利用傳播媒體從事商品販賣,私下自己反向操作 (C)業務人員需盡量提供客戶完整且客觀的
44. 有關金融從業人員之業務行為規範,下列何者為錯誤? (A)應確實告知客戶之權利與義務 (B)須與客戶簽訂相關之買賣契約書或相關文件以供日後糾紛之確認 (C)得與客戶私自約定或提供特定利益、對價以
7. 金融從業人員如有多年市場交易經驗: (A)可以與客戶簽署任何獲利保證之契約 (B)可以逕自代客操作 (C)可以多層次傳銷方式進行 (D)以上皆不可為之
35. 以下何者為金融服務業向不特定多數人之銷售行為? (A)透過發言人公佈商品內容(B)透過新聞稿通知媒體商品內容 (C)於傳播媒體宣傳金融商品 (D)以上皆是
26. 有關從事金融業務推廣概念,下列何者正確? (A)不管使用何種方式,最終目的就是將商品銷售出去 (B)業務人員最重要的就是口才,其他方面不重要 (C)在制度規定之下,以誠實信用原則,忠實告知客戶
17. 有關金融從業人員之業務招攬行為,下列何者錯誤? (A)不得對過去投資分析之績效作誇大不實之宣傳 (B)以保證獲利的方式招攬客戶 (C)不得對同業為攻訐 (D)不得對不特定人以收取不相當之對價參
45. 金融從業人員在進行商品銷售時,何者行為恰當? (A)以個人銷售獎金之高低為依歸,隱匿該商品可能為客戶帶來之風險 (B)未依客戶要求提供詳實充份之訊息,以誤導客戶進行較不利之商品交易 (C)未事
8. 金融從業人員為客戶開戶時,下列敘述何者正確? (A)應確實徵信並了解客戶背景,對於不適合投資之客戶應予以拒絕 (B)金融商品適合所有人士,只要有錢即可交易,所以不需了解客戶背景 (C)期貨交易須
36. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為? (A)於街頭發放商品廣告DM (B)向已簽約客戶說明商品內容 (C)於報章雜誌刊登商品廣告 (D)向記者透漏商品內容並請其代為刊登
27. 有關從事金融業務活動之「廣告」的認定,下列敘述何者有誤? (A)以促進業務為目的 (B)運用傳播媒體為工具 (C)於不公開之場所進行 (D)向不特定之多數人宣傳之
18. 金融從業人員分析客戶的個人資料應該抱持何種態度? (A)由於客戶與自己存在親戚關係,所以審查過程可以盡量寬鬆 (B)由於消費者與本身有過節,所以採取嚴格的態度 (C)為了提高客戶投資的意願,因
46. 金融從業人員於執行業務時,下列何者為是? (A)適時提供其他客戶相關的資料以供參考 (B)應先向客戶收取保證金以避免客戶流失 (C)向客戶提供有關公司之充分資料,應包括公司之營業地址、公司營業
9. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時,對於客戶折讓之要求,何者可以接受? (A)折讓至客戶本人帳戶 (B)折讓至第三人帳戶 (C)折讓至代理下單者之帳戶 (D)不可削價競爭,故不可有折讓情事
37. 金融從業人員招攬業務時,下列何種商品得以向不特定多數人銷售? (A)經主管機關核准之公開募集金融商品 (B)經主管機關核准之國內私募基金 (C)信託集合管理運用帳戶 (D)國內私募有價證券
28. 從事有關投資型金融商品之廣告,下列敘述何者正確? (A)廣告中得以獲利為廣告,只要有事實或理論根據,不須同時報導其風險 (B)未經主管機關核定的金融商品,可先行從事廣告活動測試市場 (C)平面
19. 金融從業人員招攬業務時,應該如何做,才能提高本身的業績? (A)自己掏錢買禮物送給客戶 (B)勤練話術,以博取客戶的信任 (C)培養本身的專業,以誠心來面對客戶 (D)以上皆非
47. 在開發客戶時,下列何者行為不恰當? (A)審慎客觀評估客戶之財務狀況 (B)依客戶財務狀況,再推薦最適合客戶的商品 (C)為積極開發客戶,忽略可能存在之風險 (D)參酌客戶與其他金融機構往來的
10. 金融從業人員招攬業務時,不得以下列方式進行? (A)向客戶作不實陳述,僅強調容易獲利未同時說明相對風險 (B)以多層次傳銷方式進行 (C)宣稱金融商品交易簡明易懂,適合所有人士 (D)以上皆不
38. 金融從業人員招攬業務時,下列行為何者是正確的? (A)得以電子郵件促銷未經主管機關核准的業務 (B)得以網路向多數人推薦國內私募基金 (C)為爭取業績,應極力推銷收益率最高的商品而避談風險 (
20. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序? (A)商品介紹與風險告知(B)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 (C)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義