題庫堂
檢索
題庫堂
首頁
數學
英文學習
政治學
統計學
經濟學
藥理學
中醫藥物學
財政學
法學知識
公共行政
警察學
BI規劃師
財務管理
公共衛生學
工程經濟學
電力電子學
當前位置:
首頁
51.依主管機關規定,有關得以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶之必要條件,下列何者非屬之?(A)提供新臺幣三千萬元以上之財力證明 (B)提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以上之財
問題詳情
51.依主管機關規定,有關得以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶之必要條件,下列何者非屬之?
(A)提供新臺幣三千萬元以上之財力證明
(B)提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以上之財力聲明書
(C)客戶具備充分之金融商品專業知識或交易經驗
(D)充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品得免除之責任並同意簽署為專業客戶
參考答案
上一篇 :
47.有關信託業督導、管理及業務人員之學識或經驗,下列敘述何者正確?(A)兼營信託業務之銀行,其董事及監察人至少各有二人具備信託專門學識或經驗(B)業務人員曾於最近一年內參加信託公會或其認可之機構舉辦
下一篇 :
53.銀行辦理財富管理業務,若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時,依銀行法第 129 條之規定,最高可處新臺幣多少罰款?(A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 1,000 萬元 (
資訊推薦
59.下列何者為票券商業務人員得為之行為?(A)接受客戶委託買賣短期票券,同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為(B)對客戶委託交易事項及職務上所知悉之秘密,未盡保密之責(C)未經客戶授權,以其名義辦
55.若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時,下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範?(A)經手人員取得與業務相關之初次上市(櫃)股票,三十天內不得再行賣出(B)可利用所獲得之未公開、具價格
58.依票券商防制洗錢注意事項,下列何者非應注意及通報事項?(A)客戶要求將其超過一百萬元之買賣價款,匯付非本人帳戶(B)客戶意圖使用假名進行交易(C)時常與客戶往來且有大額資金轉出者(D)同一連絡人
61.有關消費金融業務風險控制之查核要點,下列敘述何者正確?(A)客戶若不方便時,可僅提供身分證影本核對(B)對於非銀行委任之代辦公司推介之案件,均得接受(C)信用(現金)卡授權單位已錄製之錄音帶應上
3.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行每年應委託會計師辦理銀行內部控制制度之查核,下列何者非屬其應查核項目?(A)申報主管機關表報資料之正確性 (B)內部控制制度及法令遵循
62.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久者,應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆帳?(A)一個月至三個月 (B)三個月至六個月 (C)六個月至九個月 (
4.有關自行查核,下列敘述何者正確?(A)自行查核日期應事先保密 (B)為增進查核技巧,應由同一人連續查核同一項目(C)自行查核所發現之缺失,應由查核人員負責辦理改善 (D)自行查核發現之缺失,口頭報
5.依主管機關規定,銀行作業委託他人處理,下列敘述何者正確?(A)受託機構人員可協助貸款業務授信審核之准駁 (B)銀行對受託機構應加強控管定期稽核(C)受託機構應張掛有銀行名義之招牌 (D)受託機構人
63.有關發卡機構風險控管人員接到授權單位人員通報,欲對持卡人之信用(現金)卡予以設控或解控之作法,下列敘述何者錯誤?(A)有非本人查詢餘額時,應立即設控 (B)知悉持卡人死亡時,應立即設控(C)持卡
6.銀行每年會計年度終了,應由哪些人員出具內部控制制度聲明書,於提報董(理)事會通過後,揭露於其網站,並辦理公告申報?(A)董(理)事長(主席)、總經理與監察人 (B)董(理)事長(主席)、監察人、總
65.有關消費金融產品之債權回收,下列敘述何者錯誤?(A)應注重催收績效,也應關心催收之品質 (B)給付給委外公司之佣金應由專人確實覆核(C)委外催收可直接與受託機構簽訂契約,毋庸訂定作業辦法(D)與
7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行法令遵循主管對內部控制重大缺失所提改進建議不為管理階層採納,將肇致重大損失者,應立即通報下列何者?(A)調查局 (B)銀行公會 (C)
8.法令遵循主管制度的功能在強化金融機構重視法治觀念,加強金融法令規章及道德規範之宣導與教育,其中有關金融機構各單位對法令遵循之職責,下列敘述何者錯誤?(A)董事會應核定法令遵循政策 (B)高階管理階
67.有關銀行辦理授信延滯戶之存款圈存、抵銷作業,下列敘述何者錯誤?(A)存款抵銷係最簡易之債權回收途徑 (B)圈存金額小於存款金額時,應以存款金額辦理圈存(C)本行持卡人存款遭其他債權人聲請法院扣押
68.有關消費金融業務帳戶管理之內部控制,下列敘述何者錯誤?(A)金庫及製卡室之控管應符牽制原則 (B)債權憑證應由指定之主管人員負責保管(C)信用卡委外製卡,應依主管機關規定辦理(D)持卡人繳交款項
71.有關消費金融業務中行銷策略之查核重點,下列敘述何者錯誤?(A)業務代表推廣產品時,應注意服裝儀容、配戴名牌及名片(B)行銷活動贈送之贈品,若寄送日期尚未確定,可以先不說明(C)業務代表推廣產品前
70.銀行對資產負債表表內及表外之授信資產,應按規定確實評估提足準備,有關各類授信資產應提列之最低標準,下列敘述何者錯誤?(A)第二類授信資產債權餘額之 5% (B)第三類授信資產債權餘額之 10%(
69.有關消費金融業務之帳戶管理,下列敘述何者錯誤?(A)借款人以具有行為能力者為原則 (B)債權憑證應由指定之主管人員負責保管(C)若保證人於借據上簽名蓋章,則不須徵提約定書(D)嗣後有關授信往來之
11.櫃員結帳後發現現金短少時,應立即報告主管人員,並於當天以下列何種方式處理,以備日後追查?(A)以「臨時存欠」科目列帳 (B)以「暫付款」科目列帳(C)以「其他應付款」科目列帳 (D)以「其他應收
14.定期儲蓄存款逾期息之計算,下列敘述何者錯誤?(A)採單利給付 (B)折合日息計算(C)到期日如為休假日,於次營業日提取時應按存單利率另給付休假日之利息(D)存款到期日至提取日期間,如活期存款利率
73.辦理檔案資料變更作業,留存下列何種稽核軌跡最值得信賴?(A)於資料變更申請書載明資料變更前後內容 (B)由資料修改人員列印資料變更前後內容之畫面(C)利用變更交易自動留存資料變更前後內容 (D)
74.有關銀行網路安全作業,下列敘述何者正確?(A)對已公布之電腦系統最新修補程式(patch),應擇期或視情形安裝,以彌補安全漏洞(B)電腦公司系統工程師使用之預設密碼於上線後始可刪除或變更(C)內
19.有關可轉讓定期存單逾期提取,下列敘述何者正確?(A)不計付逾期利息(B)除到期日非為銀行營業日或發生不可抗力之天然災害無法營業時依存單利率予以補息外,自逾期之日起停止計息(C)除到期日非為銀行營
76.有關銀行對電腦媒體之管理,下列敘述何者錯誤?(A)媒體廢棄前應先經消磁或其他處理,以防資料外洩(B)作為正本保存之資料媒體,應定期檢查,以確定必要時可以列印(C)對保管中或使用中媒體,均應登記控
23.銀行對債務人進行強制執行無效果,經法院發給債權憑證,其本金與利息之請求權時效期間各為幾年?(A)本金五年、利息二年 (B)本金十年、利息五年 (C)本金十五年、利息五年 (D)本金十五年、利息十