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166 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者行為是不被允許的?(A)從事足以損害委任人權益之交易 (B)從事逾越委任人授權範圍之交易(C)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 (D)以上皆是
問題詳情
166 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者行為是不被允許的?
(A)從事足以損害委任人權益之交易
(B)從事逾越委任人授權範圍之交易
(C)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為
(D)以上皆是
參考答案
答案:D
難度:
非常簡單
0.986
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164 金融從業人員受理開戶時應由客戶提供應備之證件核驗,如客戶拒絕提供者,下列何者行為是不被允許的? (A)應予婉拒受理 (B)仍予受理以提升業績 (C)經確實查證身分屬實後始予辦理 (D)應與客戶
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168 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?(A)對於客戶資料,沒有保密之義務 (B)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念(C)應充分告知客戶產品之性質與內容 (D)應避免不當銷售或推介
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169 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,應於受理前進行下列何項程序,以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合?(A)請客戶填具客戶資料表,建檔並妥為保存 (B)瞭解客戶投資經驗及風
171 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非?(A)應遵守相關法令規定 (B)不可利用委任人之交易帳戶,為自己交易(C)可將委任操作契約,轉讓他人 (D)不可將已成交之買賣委託,由委任人
172 客戶申辦業務檢附之文件內含瑕疵時,下列敘述何者正確?(A)應確實檢視,審慎評估處理方式 (B)應視與客戶之交情決定受理與否(C)仍照常予辦理,並向客戶示意要求其提供酬謝金或封口費 (D)以上皆
173 王大明是一位證券分析人員,因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話,回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則? (A)保密原則 (B)公平原則 (
174 金融從業人員為提供投資人良好的服務,下列敘述何者有誤? (A)應瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為 (B)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的,以提供適當之服務,謀求
175 金融從業人員從事全權委託投資業務,不得為下列何種行為? (A)直接或間接提供或接受金錢或其他利益 (B)無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密 (C)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者 (D)
176 金融從業人員從事全權委託投資業務,如發現客戶(委任人)有下列何種情形時,應拒絕簽訂全權委託投資契約?(A)係未成年人未有法定代理人者 (B)受破產之宣告未經復權者(C)係法人或其他機構,卻未能
177 金融從業人員欲從事全權委託投資業務者,於簽訂全權委託投資契約前,下列敘述何者為正確? (A)指派專人與客戶討論,充分瞭解其資力、投資經驗、投資目的或需求 (B)向客戶告知相關法令限制並詳細說明
178. 天心證券投資信託公司簽訂全權委託契約時,應於契約載明? (A)負有保密義務(B)盡善良管理人之注意義務 (C)對委任事務之報告義務 (D)以上皆是
180 保險商品銷售時,下列何者應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處,以鮮明字體標示:(A)查閱公司資訊公開說明文件之方式 (B)公司總經理(C)公司地址 (D)保險費率
181 下列何者屬於金融從業人員招攬保險,利用其身分從事業務上的不當行為?(A)招攬過程對客戶有恐嚇、威脅之言語或行動,或有肢體上暴行,經查證屬實者(B)協助要求醫師開立錯誤或內容不實之診斷及處置證明
182 金融從業人員在從事保險招攬時應充分瞭解要保人及被保險人之事項,其內容至少應包含? (A)要保人及被保險人之基本資料 (B)要保人與被保險人及被保險人與受益人之關係 (C)要保人及被保險人是否符
183 金融從業人員招攬保險時應出示:(A)身分證 (B)登錄證,並詳細告知授權範圍 (C)駕照 (D)保險證
184 金融從業人員招攬保險時不應告知要保人下列那些事項?(A)可延欠保費 (B)可退佣 (C)可折讓 (D)以上皆是
185 金融從業人員招攬保險業務時應告知要保人投保應注意事項,下列何者為非?(A)要保人親自填寫並簽章 (B)如何逃稅 (C)若要保人或被保險人為未成年人,需經其法定代理人同意,並於要保書上簽章 (D
186 金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明,應如何要求客戶?(A)可避重就輕 (B)就個人隱私可不必回答 (C)可任由其自由回答 (D)應據實說明
188 金融從業人員有下列哪種情況之一時,不可登錄為保險業務員;如果已登錄者,所屬公司應通知各有關公會註銷其登錄:(A)申請登錄之文件有虛偽之記載者 (B)曾犯偽造文書、侵占、詐欺、背信罪,經宣告有期
189 金融從業人員為客戶解說開戶文件時,以下敘述何者正確? (A)避免提及交易風險,以免嚇跑客戶 (B)必須告知相關交易流程 (C)先請客戶簽署開戶契約,日後有機會再向客戶詳細解說 (D)告知客戶交
190 金融從業人員在向客戶預告交易風險時,以下敘述何者正確?(A)買空賣空交易最適合家徒四壁的人,因為可以一夕致富 (B)建議客戶萬一面臨追繳時,可以先以信用卡預借現金向銀行週轉應急 (C)告知客戶
191 金融從業人員在向客戶辦理開戶作業時,應告知下列那些事項?(A)相關費用 (B)相關交易流程 (C)相關的交易風險 (D)以上皆是
192 交易人小王於週一透過某金融服務業完成一筆金融商品交易,以下敘述何者正確?(A)該金融服務業應依規定製作一份對帳資料,寄送給小王 (B)小王先前已通知該金融服務業,日後毋須寄送交易報告書,故該公
193 交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易,以下敘述何者正確?(A)該金融服務業接單之業務員,應在電話中覆誦小王的委託內容,無誤後再填寫委託書交付執行 (B)成交後,由該金融服務業接單之
194 金融服務業對客戶有告知義務與通知責任,下列敘述何者正確?(A)應對須告知及通知事項儘速忠實告知 (B)可自行事先與客戶約定代為處理,毋須另行通知 (C)若主管指示毋須告知,則不告知客戶 (D)
195 金融從業人員向客戶進行顧問業務招攬行為時,下列敘述何者妥適?(A)提供精美贈品,勸誘客戶當場簽約及繳付顧問費用 (B)應告知客戶合理之契約審閱期間 (C)可向客戶提供金融商品明確之價位預測,以
196 金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前,下列那一事項毋須先向客戶說明?(A)公司之背景 (B)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效 (C)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金,一審判