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40.有關票券業務,下列敘述何者錯誤?(A)業務人員為安全起見暫時保管客戶之短期票券(B)票券商不得將發票人已受拒絕往來處分之商業本票賣予其他客戶(C)避免承作證券商買票券提供質押作為其關係人授信擔保
問題詳情
40.有關票券業務,下列敘述何者錯誤?
(A)業務人員為安全起見暫時保管客戶之短期票券
(B)票券商不得將發票人已受拒絕往來處分之商業本票賣予其他客戶
(C)避免承作證券商買票券提供質押作為其關係人授信擔保品之交易
(D)對於公司法人所發行之票券避免配合客戶要求安排特定人交易
參考答案
答案:A
難度:簡單0.75
統計:A(3),B(1),C(0),D(0),E(0)
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12.下列何者屬於有價證券? A.國庫券 B.商業本票 C.取款憑條 D.受益憑證(A) A.B.C (B) B.C.D (C) A.B.D (D) A.C.D
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3.下列何者為稽核單位隸屬於董(理)事會之目的?(A)管理階層之關係 (B)組織內之成長 (C)超然獨立之精神 (D)方便涉入其他單位的經營活動
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31.倘有價證券係由商業銀行負責人擔任董監事之公司所發行時,下列何者為該商業銀行得投資之標的?(A)股票 (B)金融債券 (C)新股權利證書 (D)固定收益特別股
22.銀行辦理有追索權應收帳款承購業務係屬下列何種性質業務?(A)直接授信業務 (B)承兌業務 (C)透支業務 (D)保證業務
13.代扣繳非中華民國境內居住之個人利息所得稅款,應於何時解繳國庫?(A)次月五日 (B)次月十日 (C)代扣日起算十日內 (D)代扣日起算二十日內
41.證券商接受普通交割之買賣委託,應於何時向境內委託人收取買進證券之價金或賣出之證券?(A)成交日後第二個營業日上午十時前 (B)成交日後第二個營業日下午六時前(C)成交日後第一個營業日上午十時前
4.內部環境是其他所有內部控制及風險管理要素的基礎,而下列哪一項是內部環境的核心?(A)董事會 (B)總經理與副總經理 (C)總稽核與稽核處 (D)監察人
32.有關投資業務之敘述,下列何者正確?(A)國際金融業務分行得辦理直接投資業務 (B)銀行與客戶承作債券附條件交易,其期限得超過一年(C)國際金融業務分行得辦理不動產投資業務 (D)商業銀行擔任受託
23.有關銀行辦理授信覆審業務之查核,下列何者有缺失?(A)經常注意借款戶財務經營狀況及擔保品狀況有無不利變化(B)客票融資發票人集中,以利票信追蹤及風險管理(C)對中長期授信戶核貸之控管條件(如財務
14.有關銀行印鑑卡之管理,下列敘述何者錯誤?(A)印鑑卡應經各級人員核章後啟用 (B)留存印鑑之使用方式,須經存戶簽章註明(C)留存印鑑蓋不清楚時,須請存戶在其旁空白處重蓋 (D)印鑑卡在營業終了須
42.票券商業務人員應經向下列何種機構辦理登記後,才可以開始執行業務?(A)銀行業同業公會 (B)證券商同業公會 (C)票券金融商業同業公會 (D)證期局
5.下列何者非屬出納業務之常見缺失及查核重點?(A)進出金庫未設簿登記 (B)經管密碼人員異動時,未即時更換金庫密碼(C)存戶申請更換印鑑,其申請書未加蓋原留印鑑 (D)未於營業時間中不定時抽查櫃員現
33.下列何者非屬貨幣市場交易工具?(A)一年期以內各類債券 (B)債券換股權利證書(C)一年期以內商業承兌匯票 (D)一年期以內中央銀行儲蓄券
24.有關以不動產或動產為擔保品之貸款,下列敘述何者錯誤?(A)擔保品應投保火險,並以所有權人為受益人 (B)動產擔保交易應訂立契約,並經登記(C)撥款前應取得抵押權設定後謄本 (D)查明擔保品是否未
15.有關存摺管理,下列敘述何者錯誤?(A)空白存摺應定期盤點 (B)領用或換發應登記控管(C)櫃員不得代客戶保管存摺 (D)客戶未及時領回之存摺應由主管指派櫃員集中保管
43.消費金融業務之顧客需求,主要有四種因素簡稱「4S」,下列何者非屬之?(A) Simple (B) Speed (C) Security (D) Scare
34.有關信託資金集合管理運用業務之敘述,下列何者錯誤?(A)其廣告及營業促銷活動,不得涉及對非特定人公開招募特定集合管理運用信託商品之行為(B)不得以其他類似「基金」之名稱為廣告行銷(C)得從事證券
25.辦理授信業務所徵提之貸款文件,查核時發現下列何種情形應列為作業疏失?(A)個人名義之借款雖撥入其指定之存款帳戶內,但有分次使用之情形(B)授信額度之設立,與授信案件核貸之金額相符(C)本票發票日
44.有關影響消費金融業務之因素,下列敘述何者錯誤?(A)利率水準高,自然減少消費者貸款之需求(B)一般較年輕之家庭,藉消費性融資購置耐久財之需求較強(C)所得較高者,消費需求及償債能力高,故較敢於舉
35.依規定信託業應於每半年營業年度終了後幾個月內,編製營業報告書及財務報告向主管機關申報?(A)二個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六個月
45.銀行消費金融產品之策略與規劃,應從下列何者開始?(A)作業流程 (B)產品定位 (C)市場分析 (D)利潤模型
46.有關消費金融業務帳戶管理之查核重點,下列敘述何者錯誤?(A)汽車貸款動產抵押設定文件,應於取得牌照登記書前取得(B)信用卡正卡申請人須年滿二十歲,附卡申請人須年滿十五歲(C)接受借戶申請變更授信
54.有關消費金融產品之債權收回,下列敘述何者正確?(A)給付委外廠商之佣金,應由專人確實覆核(B)假扣押、假處分保證金於規定年限過後,法院會自動退回(C)委外催收可直接與受託機構簽訂契約,無庸訂定作
47.在催收作業中,最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種?(A)發支付命令 (B)外訪催收 (C)主張存款抵銷 (D)協議還款
62.有關金融機構對逾期放款訪催時應注意之事項,下列敘述何者錯誤?(A)客戶情緒失控時,應設法離開(B)客戶家庭發生紛爭時,可藉機充當和事佬(C)客戶家中有聚會時,應避免拜訪(D)客戶家中若遇有婚、喪
55.有關信用卡帳務作業,下列敘述何者錯誤?(A)爭議款項於調查期間應停止計息(B)發卡機構對爭議款項應於受理後十四日內回覆持卡人處理狀況或進度(C)發卡機構在爭議款項尚未查明確實原因時,不得將持卡人
48. A 銀行的催收人員在客戶發生延滯後即於第一時間採取必要的措施,此行動屬於下列何項消費金融業務經營成功的要素?(A)完善之信用評分系統 (B)面對面之授信方式(C)強而有力的行銷系統 (D)催收