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42.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
問題詳情
42.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?
(A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處
(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪
(C)只要保險公司有賺取保單借款之利息,即無疑似洗錢之可能
(D)這可能是一個疑似洗錢之警訊,承辦人員應立即陳報督導主管
參考答案
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39.以下何者非洗錢防制專責主管之業務?(A)規劃洗錢防制相關之教育訓練(B)督導風險之辨識評估及監控政策(C)發展防制洗錢計畫(D)確認防制洗錢相關法令之遵循
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40.陳先生為國際毒品犯罪組織成員,透過會計師李先生尋找最有利的投資目標與最適當的財務技術,將所得分散多國投資,並取得最佳獲利。此種形式為何種洗錢態樣?(A)利用守門員協助洗錢(B)利用保險公司洗清資
資訊推薦
41.FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理機關(A)ABCD(B)僅 ABC(C)僅BCD(D)僅 BD
43.客戶甲欲向乙保險公司投保終身壽險,甲僅口頭表示其身分但拒絕提供身分審核相關文件,業務員丙又無法經由可靠、獨立之來源確實查證甲之身分,此時乙保險公司應如何處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)採
44.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證?(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領現金(B)B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現,
46.下列何者並非恐怖組織利用非營利組織進行洗錢的原因?(A)非營利組織容易受民眾信任,可利用作為公開募款管道(B)非營利組織均無賦稅優惠(C)非營利組織可依設立宗旨,公開地在特定族群或宗教地區中活動
45.辦理防制洗錢及打擊資恐之作業,對於確認客戶身分之時機,不包括下列何者?(A)與客戶建立業務關係時(B)辦理新臺幣五十萬元(含等值外幣)以上之單筆現金收或付時(C)對於取得客戶身分資料之真實性或妥
47.保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法,應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數,下列敘述何者錯誤?(A)保險公司的高風險客戶占比過高,須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(B
48.金融業於辦理確認客戶身分時,下列何者錯誤?(A)原則上,完成確認客戶身分措施前,不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易(B)依洗錢防制法第7條之規範,確認客戶身分之程序必須以了解為基礎(C)客
49.保險業在下列哪一種時機,無須對客戶進行盡職調查?(A)要保人投保時(B)大額保費由境外不知名第三人轉帳繳交(C)客戶從事與投保時職業不符之工作,卻未主動告知(D)客戶申請透過信用卡自動扣款繳納定
51.辦理跨境匯款達多少金額(含等值外幣)時,金融機構應確認客戶身分?(A)新臺幣 3 萬元以上(B)新臺幣 10 萬元以上(C)新臺幣 30 萬元以上(D)新臺幣 100 萬元以上
3. 能夠把氧帶到組織細胞內的是(A)淋巴球(B)紅血球(C)血小板(D)白血球。
50.有關重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.其政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶
2. 某離職同事請求在職員工將離職前所製作之某份文件傳送給他,請問下列回應方式何者正確?(A)由於該項文件係由該離職員工製作,因此可以傳送文件(B)若其目的僅為保留檔案備份,便可以傳送文件(C)可能構
52.證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時,分公司應以何種標準作為遵循依據?(A)與總公司一致之標準(B)就兩地選擇較高標準者(C)依國外分公司所在國所定之標準
53.在洗錢及資恐風險評估方法之設計上,下列哪一項應直接視為高風險?(A)低收入者(B)收入較高之企業主(C)受經濟制裁之恐怖份子(D)跨國演藝人員
4. 能消解局部的感覺遲鈍和麻木的手法是(A)適度的輕擦(B)適度的運動(C)適度的震顫(D)適度的扣打。
5. 按摩肩、背部時,按摩者應在對方的(A)上側(B)左右側(C)前側(D)背後側。
55.依「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」規定,自然人某甲至 A 銀行臨櫃辦理新臺幣 3 萬元之國內匯款,下列敘述何者正確?(A)匯款金額未達新臺幣 5 萬元,A 銀行無須留某甲之
54.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士(PEPs)提出防制洗錢建議?(A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受益人是否擔任 PEPs(B)採取確認客戶財富與資金
6. 肱二頭肌位於上臂的(A)內面(B)前面(C)外面(D)後面。
56.下列何者不是保險業洗錢犯罪案例的類型?(A)保險費來源來自犯罪所得(B)犯罪所得大幅投入躉繳保費(C)利用退保或轉換保單價值取回犯罪所得(D)利用過渡帳戶匯出犯罪所得
57.甲銀行想經營電子支付業務,依我國法律規定,甲銀行應該在辦理此種新業務前,先進行下列何種程序?(A)全行洗錢或資恐風險評估(B)全行客戶洗錢或資恐風險評估(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估(D
60.當專責人員接獲交易監控系統所觸發客戶於短期內購買數筆具高保單價值的保單預警時,下列敘述何者正確?(A)既為系統監控產生,即表示觸及精心設計的門檻,應該立即申報疑似洗錢交易(B)既為觸發預警,即表
59.下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」之金融機構?(A)外國銀行在臺分行(B)信用合作社(C)證券金融公司(D)中華郵政公司
58.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確?(A)證券商不會碰到現金,具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列(C)客
7. 伸展五指,以掌緣觸擊體表,做前後搖動,是為(A)切打法(B)橫手式(C)掌跟揉(D)柳手法。