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225. 金融從業人員行銷商品時,應: (A)一味地促銷商品 (B)批評他公司之商品 (C)重要事項先不予告知 (D)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
問題詳情
225. 金融從業人員行銷商品時,應:
(A)一味地促銷商品
(B)批評他公司之商品
(C)重要事項先不予告知
(D)主動並詳細說明此商品之特性及應注意事項
參考答案
答案:D
難度:非常簡單0.982456
統計:A(1),B(0),C(1),D(112),E(0)
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128. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是? (A)應與自有財產共同管理 (B)應與自有財產分別管理 (C)應與自有財產共同記帳 (D)應將較有利交易價格給自有財產
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222. 從業人員提供客戶充足必要的資訊,告知客戶投資的風險及從事投資決定或交易過程之實質資訊等,是屬於下列何種職業道德原則? (A)客觀原則 (B)資訊公開原則 (C)利益衝突原則 (D)保密原則
資訊推薦
109. 喬大公司為做期貨避險,找上金融從業人員開戶買賣,下列何者為是? (A)法人不需徵信 (B)因為期貨交易為保證金交易,不需徵信 (C)不論證券或期貨等,業務員受託前應先對客戶辦理徵信,了解客戶
219. 金融從業人員面臨市場競爭時,何者不是正確的表現? (A)告知承作短期票券或債券交易之客戶,市場利率近期之波動情形 (B)誠實告知客戶,公司及同業之間金融商品報價之差異 (C)為達公司獲利目標
231. 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則? (A)年報 (B)公開說明書 (C)公開資訊觀測站 (D)以上皆是
226. 目前金融商品多樣化,客戶做任何投資或購買各種金融商品,最需要的就是金融商品的資訊,我們應該如何做資訊揭露? (A)提供給客戶足夠的資訊 (B)提供給客戶從事投資決定或交易過程應有的資訊 (C
223. 有關公司之重大訊息,應: (A)於公司未公開前提供給客戶 (B)基於合法方式取得後提供給客戶 (C)於公司未公開前促使他人利用該訊息獲私利 (D)將此訊息運用於非法用途上
110. 張三的客戶因期貨交易失利,決定全數出金,張三應如何交付客戶剩餘的權利金? (A)以轉帳方式撥款至與客戶書面約定之存款帳戶 (B)以轉帳方式撥款至客戶來電時指示之存款帳戶 (C)以現金方式請客
114. 有關金融從業人員之行為,何者正確? (A)與委任人為投資商品標的收益共享或損失分擔之約定 (B)以真實姓名為客戶提供市場分析資訊 (C)與委任人有金錢借貸的來往 (D)反向買賣其推介予客戶之
232. 下列何者屬金融從業人員之資訊公開原則? (A)告知客戶投資風險 (B)告知客戶從事投資決定之相關資訊 (C)告知客戶交易過程之相關資訊 (D)以上皆是
125. 金融從業人員受託管理運用財產時,以下何者為是? (A)應依相關規定登記財產 (B)財產應登記於從業人員名下 (C)財產應登記於主管名下 (D)財產應登記於公司名下
119. 金融從業人員對於客戶資料的管理,下列何者為非? (A)適時更新客戶資料,並密切注意客戶財務狀況之變動 (B)依客戶送禮的多寡來決定 (C)指定業務承辦人以外之人員定期查核 (D)定時告知客戶
111. 如客戶對金融商品無交易意願,金融從業人員為業績考量應: (A)將其從客戶名單刪除,不再提供服務 (B)了解客戶的需求,找尋適合客戶的商品 (C)與客戶約定損失共同承擔,勸誘交易 (D)將客戶
115. 優良的金融從業人員,對於顧客的資產,應為如何? (A)隨時留意並管理客戶資產 (B)忠於客戶所託 (C)提供最佳之投資服務 (D)以上皆是
233. 有關金融從業人員辦理衍生性操作業務之風險告知,下列何者正確? (A)提前解約風險 (B)商品條件變更風險 (C)利率風險 (D)以上皆是
227. 在提供專業服務過程中,從業人員不得有下列哪些行為? (A)任何欺瞞、詐騙行為 (B)不實陳述或故意做錯 (C)誤導客戶 (D)以上皆是
224. 從業人員接受客戶的委託後應符合資訊公開原則來提供服務,何謂資訊公開原則? (A)提供客戶充足必要、投資可能的風險及投資決定等相關資訊 (B)為提供最佳的服務,可將所有的資訊均反應給客戶 (C
112. 下列關於金融從業人員,受託管理客戶資產方式何者不適當? (A)業務人員向消費者推薦金融商品時,不得以保證獲利的方式行之 (B)為客戶進行理財規劃分析時,應充分蒐集資料,力求周延 (C)業務員
116. 當客戶投資標的與金融從業人員本身所推薦的不同時,應該如何面對較妥適? (A)基於專業原則及為了顧客未來投資報酬著想,應該堅持自己的意見 (B)以客戶的意見為意見 (C)與其充分溝通後,若顧客
129. 金融從業人員受託執行業務時,應如何紀錄客戶資料? (A)應就各客戶分別保存完整且正確紀錄 (B)幫助客戶保管存摺 (C)由稽核人員抽寄對帳單,再與客戶對帳 (D)以上皆非
228. 下列何者行為是金融從業人員的職責? (A)讓客戶充分了解商品內容 (B)隱瞞不利銷售的條件 (C)特別強調商品的獲利率 (D)避談商品的風險
120. 證券商辦理客戶開戶買賣有價證券,要注意事項為何? (A)與客戶簽訂受託買賣有價證券契約並辦妥開戶手續 (B)對客戶辦理徵信 (C)詳實評估客戶的投資能力 (D)以上皆是
215. 依法令規定應於提供客戶相關文件中揭露風險警語,下列何者無須揭露警語? (A)行銷文件 (B)印鑑卡 (C)公開說明書 (D)投資說明書
117. 金融從業人員受到客戶委託而代替其管理資產時,應該注意哪幾項要點? (A)忠實原則 (B)善良管理 (C)定時報告其資產增減的狀態 (D)以上皆是
234. 信用卡發卡機構在接獲被害人反映,發現有冒名申請信用卡案件時,應如何處理? (A)不作任何通報 (B)儘速通報相關單位,避免損害擴大 (C)要求被害人負擔損失 (D)以上皆非
229. 金融從業人員提供充足必要之資訊,告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之資訊,不包括? (A)交易標的投資風險 (B)交易標的之市場流通性 (C)其他銷售公司之獲利能力 (D)投資所收取
121. 證券從業人員接受客戶委託買賣有價證券,應注意是否有涉及違法洗錢情事,下列何者為不正常的交易情況? (A)由同一客戶代替或透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣 (B)由客戶本人親自用電話委託買賣