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• 15.本行核發理財業務人員酬金獎勵,應綜合考量财務指標及非財務指標因素,其中財務指標是指客戶總資產規模手續費收入、客戶數或案件承作數、客戶满意度等項目為評量指標。(A)O(B)X
• 16.辦理境外結構型商品銷售作業，銷售後應由營業單位主管指派理财作業主管辦理銷售後抽查作業,以利控管銷售作業流程是否合規。(A)O(B)X
• 17.銀行業前一年度經會計師查核簽證之資産總額達新臺幣1兆元以上者,應建立全行之法令遵循風險管理及監督架構。(A)O(B)X
• 18.本行對「高淨值客戶」之定義於本行總歸戶資產月平均餘合計新臺幣100萬元或等值外幣)(含)以上之客戶。(A)O(B)X
• 19.存款貨幣淨額包含支票存款淨額、活期存款、活期儲蓄存款及定期存款。(A)O(B)X
• 20.銀行内部控制制度之各組成要索中的「控制作業」,係指依據風險評估結果,採用適當政策與程序,將風險控制在可承受範圍內之行動。(A)O(B)X
• 21.本行理财務人員每年應參加內部自行舉辦或金融專業訓練機構舉辦之財富管理業務訓練課程,累計至少多少小時?(A)8小時 (B)16小時 (C)20小時 (D)24小時
• 22.客戶年齡加上金融產品年限大或等於多少時，理財業務人員或金融諮詢專員應請客戶另簽署「客戶年齡與金融商品年限聲明書」，表示已瞭解並願意承擔投資風險?(A)65 (B)70 (C)75 (D)80
• 23.受理中理财商品累計交易金額達新台幣多少金額以上時,理财作業主管應依理財商品種類分別填列「理财商品大額交易確認單」,向客戶確認該交易係客戶本人意願,且已瞭解相關風險,並註記確認時間、照會對象資料。
• 24.下列何者非屬資本市場交易工具?(A)國庫券 (B)政府公債 (C)公司債 (D)股票
• 25.中央銀行係以下列何種貨幣政策工具扮演其「最後貸款者」角色?(A)準備金制度(B)貼現窗口制度(C)公開市場操作(D)選擇性信用管理
• 26.下列對共同基金之說明,何者錯誤?(A)又稱證券投資信託基金(B)基金的經理與保管分開(C)集小錢成大錢交由專業的基金經理公司投資運用(D)投資收益由投資人與基金經理公司共享
• 27.採購經理人指數(Purchasing Managers'Index,PMI)是以下列何種水準為經濟強弱的分界線?(A)50% (B)60% (C)80% (D)100%
• 28.下列何者屬於股權(equity)證券?(A)國庫券(B)商業本票(C)存託憑證(D)可轉讓定期存單
• 29.下列何種金融工具可用來規避或管理利率風險?(A)原油期貨(B)黃金選擇權(C)遠期利率協定(Forward Rate Agreement,FRA)(D)無本金交割遠期外匯(Non-Delivey
• 30.金融監督管理委員會「銀行資本適足性資本等級管理辦法」規定,自108年起各銀行資本適足率不得低於多少?(A)4.5%(B)7%(C)8.5%(D)10.5%
• 31.本行辦理防制洗錢及打擊資恐相關作業,於執行確認及驗證客戶身分所取得之所有紀錄,應自業務關係結束後至少保存多久?(A)一年 (B)三年 (C)五年 (D)十年
• 32.下列對「海外可轉換公司債」(Euro-Convertible Bond,ECB)之敘述，何者錯誤?(A)是一種內含選擇權特性的金融工具(B)賦予投資人可將該債券轉換成股票(C)支付投資人較一般債
• 33.為符合主管機關規範,本行自108年1月1日起,銷售投資型保險商品給幾歲(含)以上之客戶(含要保人或被保險人),經客戶同意後將銷售過程以錄音或錄影方式保留紀錄?(A)50歲 (B)60歲 (C)7
• 34.下列何者不計入M1A貨幣供給額的範圍內?(A)客戶放在家裡的現金 (B)客戶存在銀行的支票存款(C)銀行自動提款機內的現鈔 (D)客戶存在銀行的活期存款
• 35.依銀行法規定,銀行於完納一切稅捐後分派盈餘時,應先提多少比例為法定盈餘公積?(A)20% (B)30% (C)40% (D)50%
• 36.下列何者屬中央銀行定義的「準貨幣」(quasi money)?(A)支票存款 (B)活期存款 (C)活期儲蓄存款 (D)郵政儲金
• 37.若A銀行放款100萬元給客戶,在其他情況不變的假設下,下列敘述何者正確?(A)因此放款而產生的存款即原始存款(B)銀行體系的存款貨幣將減少(C)A銀行的資產與負債都減少(D)貨幣供給額將增加
• 38.下列何者為投資型保險商品?(A)定期壽險 (B)終身壽險 (C)變額萬能壽險 (D)利率變動型壽險
• 39.中央銀行因應鉅額貿易出超在外匯市場進行買匯操作,在其他情況不變且未進行其他操作的假設下,將造成下列何種影響?(A)外匯供給增加 (B)貨幣供給增加 (C)貨幣基數減少 (D)銀行準備金減少