投資型保險商品概要

118 萬能壽險保單須符合門檻法則規定之主要目的為何?(A)提高公司經營效率(B)維持一定淨危險保額(C)達到最低投保金額(D)增加費用收取透明度

119 下列關於台灣與美國變額萬能壽險之門檻法則規定，何者錯誤?(A)美國實施較早(B)台灣門檻比率相對較高(C)美國門檻法則由國稅局頒訂(D)台灣門檻年齡級距區分3級

28 金管會訂定「 人身保險商品審查應注意事項」，其第2條明訂投資型年金保險係指：(A)投資連(鏈)結型保險(B)股價指數型年金保險(C)利率變動型年金保險(D)變額年金保險

120 在介紹變額萬能壽險時，最重要需提醒保戶注意哪一項風險?(A)政治風險(B)信用風險(C)投資風險(D)流動風險

121 下列有關變額萬能壽險的敘述，何者有誤?(A)商品設計結合萬能壽險與變額萬能壽險的特色(B)在一般帳戶下運作(C)典型的變額萬能壽險並無最低死亡給付的保證(D)保戶自行承擔

122 萬能壽險與變額萬能壽險主要差別，何者為非？(A)保險金額均不固定 (B)均允許部分提領保單帳戶價值 (C)均有最低之保單帳戶價值保障 (D)繳費期間均不固定

29 下列何者商品於我國非屬投資型保險？(A)變額壽險(B)萬能壽險(C)變額萬能壽險(D)以上皆屬於投資型保險

123 有關變額萬能壽險的敘述，何者為非？(A)彈性繳費，即使不繳，對保單也不會有不利的影響(B)可在一定條件下隨時改變保單面額(C)保單帳戶價值會高低起伏(D)保單持有人自行承擔投資風險

30 有關外幣計價投資型保險商品之敘明事項，何者正確？(A)保險費收取方式(B)匯款費用之負擔(C)外匯風險之揭露(D)以上皆是

31 有關投資型保險商品之附加附約規定，何者錯誤？(A)保險期間同主契約(B)需於條款明保費扣繳方式(C)以一年期保險為原則(D)不得收取附加費用

124 在變額萬能壽險中，通常會載明保險人所建議的最少應繳交的保費金額，使保單在保守的投資及報酬假設條件下仍可繼續有效，此保費稱為？(A)法定保險費 (B)自有保險費 (C)自然保險費 (D)目標保險

125 依照投資型商品死亡給付與保單帳戶價值之最低比率規定，52歲之被保險人最低比率為：(A)101%(B)115%(C)130%(D)以上皆非

126 依照投資型商品死亡給付與保單帳戶價值之最低比率規定，71歲之被保險人最低比率為：(A)101%(B)115%(C)130%(D)以上皆非

32 有關投資型保險商品之要保書規定，何者錯誤？(A)需配合通路提供不同基金標的(B)需提供重要事項告知(C)需提供投資風險警語(D)需提供解約可能不利保戶警語

127 下列關於變額年金保險的敘述，何者錯誤？(A)屬於投資型保險 (B)屬於即期年金保險 (C)保單帳戶價值會波動 (D)保障保戶活太久風險

33 保戶購買投資型年金保險時如未選擇年金給付開始日，則年金給付開始日不得晚於被保險人幾歲年齡？(A)65歲 (B)70歲 (C)75歲 (D)80歲

128 下列何者對遞延變額年金之敘述錯誤？(A)繳費期內所購買的基金單位，稱為「累積基金單位」(B)累積基金單位是未來年金給付的計算單位 (C)每期年金給付額等於保單所有人的年金基金單位數量乘以給付當

129 下列敘述何者不是變額年金之特性？(A)變額年金之年金給付額是變動的(B)變額年金之年金受益人，領取一固定數目之年金單位(C)變額年金可對抗通貨膨脹風險(D)變額年金之投資風險由保險人自行承擔

130 如公司採愈高預定利率計算未來年金給付，則保戶可領年金金額會如何?(A)愈高 (B)愈低(C)無影響 (D)以上皆非

131 下列關於變額年金保險之主要特性之敘述，何者錯誤？(A)基金單位淨值愈高，保戶購買單位數愈少 (B)保戶所領是固定數目年金單位數 (C)年金給付額會隨投資績效而變動 (D)單位成本大都以年計方式

132 假設王先生選擇向A保險公司購買變額年金，其變額年金所結合之基金在6月1日之基金淨值400萬元，總共發行20萬個單位數，王先生在6月1日繳交萬元，請問王先生可買多少單位的基金?(A)500單位

133 如果某年金受領人的總年金單位數是169.08，當日的年金單位價值為1.90，則其給付金是多少？(A)321.25元(B)372.55元(C)103.2元(D)250.75元

34 根據「人身保險商品審查應注意事項」，在設計投資型年金保險時，要保人若未做年金給付開始日的選擇時，年金給付開始日不宜晚於被保險人保險年齡達多少歲之保單周年日：(A)60歲(B)65歲(C)70歲(

35 下列關於投資型保險之銷售文件敘述，何者錯誤？(A)不得記載可節稅(B)資訊為最新且正確(C)文件需編印頁碼(D)警語用一般字體顯示

36 下列哪一項不是投資型保險商品說明書之應揭露事項？(A)稅賦優惠介紹(B)投資風險警語(C)相關費用(D)公司基本資料
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