結構型商品銷售人員資格測驗

33.有關對境外結構型商品中文投資人須知之敘述，下列何者錯誤？(A)投資人須知所編製之頁數至多 4 頁，且內文不得小於 12 字體(B)應載明投資警語、商品簡介、風險說明、費用收取、相關機構

35.依「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」所稱之自然人專業客戶，除客戶具備充分之金融商品專業知識或交易經驗及充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品交易得免除之責任，同意簽署為專業客戶

36.銀行不得與具有下列哪些關係者從事臺股股權衍生性商品及臺股股權結構型商品交易？ A.銀行之董事、監察人、經理人或直接或間接持有其股份總額百分之十以上之股東 B.銀行之董事、監察人、經理人

37.依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關銀行對屬自然人之一般客戶提供單項衍生性金融商品如涉及大陸地區，其得交易服務之項目，下列何者非屬之？(A)外匯保證金交易（但不得涉及新台幣匯

38.依「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項」規定，銀行向下列何種客戶進行結構型商品交易後，嗣後銀行與該客戶進行同類型之結構型商品交易，得經客戶逐次簽署書面同意，免向客戶宣讀客戶須知之重要

39.依「境外結構型商品管理規則」規定，下列何者錯誤？(A)所稱之境外結構型商品係以債券方式發行者(B)商品保管機構在中華民國境內分公司可擔任境外結構型商品之總代理人(C)政府投資機構屬專業

40.依主管機關規定，有關結構型商品發行人或總代理人提存營業保證金事宜，下列敘述何者錯誤？(A)不得以次順位金融債券提存 (B)不得分散提存於不同銀行但得設定質權或提供擔保(C)提存、領取時

2.出口商預期六個月後有美元貨款收入，為規避未來美元貶值的風險，故承作賣出六個月期的遠期美元。請問承作該交易係反應衍生性商品的何項功能？(A)風險管理的功能 (B)投機交易上的優勢(C)價格發現的功能

3.有關結構型金融商品之敘述，下列何者正確？(A)固定收益金融商品之收益可能因連結標的之價格變動而受影響(B)由國外金融機構發行之連動債由國內銀行受託投資者，應依「銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項

4.下列債券，何者可能屬於變量架構(Quanto)的結構型商品？(A)發行幣別為新臺幣，選擇權連結標的為台灣股價指數(B)發行幣別為美金，選擇權連結標的為 S&P 500(C)發行幣別為新臺幣，選擇權

5.有關結合外幣選擇權之組合式商品優點，下列何者錯誤？(A)外幣選擇權市場流動性較佳 (B)投資人對外匯商品熟悉度較佳(C)收益率遠高於連動債 (D)投資人較易從市場上取得外幣選擇權的相關價格參數

6.有關「外幣組合式商品」之發行架構，下列敘述何者錯誤？(A)募集式發行係聚集小額外幣存款戶包裝而成 (B)量身訂做方式每筆需有最低金額限制(C)目前銀行絕大部分以募集式發行 (D)量身訂做可隨投資人

7.下列何者並非投資「外幣組合式商品」所需承擔的風險？(A)流動性風險 (B)信用風險(C)匯兌風險 (D)股價下跌風險

2.下列衍生性商品中，何者的性質與其餘三者有極大的差異？(A)遠期契約(B)期貨契約(C)交換契約(D)選擇權契約

2.下列有關保本型商品之敘述何者正確？ A.保本型商品由固定收益商品與買進衍生性商品組成 B.投資保本型商品需持有至期滿才有保證保本功能 C.保本型商品期滿時，投資人保證沒有損失(A)僅A(B)僅AB

8.有最低收益率保本型外幣組合式商品條件如下，60 天期歐元存款利率＝3%，本金＝EUR30,000，買入選擇權支出＝EUR70，銀行手續費用＝EUR30，請問該商品最低收益率為何？(A) 0.6%

3.投資人買入美元優利型債券面額一萬美元，利率5%，期間一個月，其賣出買入美元／日元匯率選擇權執行價為90，若到期時，美元／日元即期匯率為92，則投資人本息合計等值美元之金額為何？(A) USD9,8

3.下列何者非屬主管機關規範結構型商品需在產品說明書（Term Sheet）上完整闡明之產品風險？(A)信用風險 (B)產業風險 (C)市場風險 (D)法律風險

4.有關贖回條款（Callable Provision）之敘述，下列何者正確？(A)無條件贖回條款下，投資人需依合約約定之特定期間及價格方可進行贖回(B)以債券為例，當市場利率上升時，發行機構較有動機

9.保本型外幣組合式商品條件如下，本金 90%保本，30 天期美金存款利率＝3%，本金＝$30,000，銀行手續費用＝$0，請問該商品可供運用買入選擇權支出為何？(A) $75 (B) $1,075(

5.有關結構型商品與組合式商品之敘述，下列何者正確？(A)組合式產品設計類似連動債 (B)組合式存款可由券商及保險業者承作(C)連動式債券之清償責任在於國內代銷機構(D)國內券商欲發行結構型商品需取得

4.下列何者為利率連結式結構型產品？(A)匯率保本型票券(B)雙貨幣債券(C)反浮動債券(D)信用連動債券

5.有關產品說明書上所需記載的交易條件，下列敘述何者錯誤？(A)存款起始日(Deposit Start Date)：確認投資人申購總金額與交易相對人交易的日期(B)交易對象(Counterparty)

6.假設有一投資人投資歐元10 萬元的保本型商品，發行日為 2009 年 1 月 2 日到期日為 2010 年 1 月2 日到期，選擇權連結標的為美國 S&P 500 指數，參與率為 100%。若 S

6.假設有一投資人投資歐元10萬元的保本型商品，發行日為 2009年1月2日、到期日為2010年1月2日到期，選擇權連結標的為美國S&P 500指數，參與率為100%。若S&P 500指數期初為 93

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