銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)

76.目前主管機關訂定網路銀行業務之電子轉帳及交易指示，採 SSL 安全機制者，其有關客戶端之安控軟體，下列何者正確？ (A)電子錢包 (B)瀏覽器（如 IE） (C)自然人憑證 (D)金鑰安控程式

75.在機房門禁管制中，下列何者進出機房不用登記進出時間？ (A)稽核人員 (B)資料管制員 (C)輪班操作員 (D)系統維護人員

67.依主管機關規定，除經協議分期償還放款並依約履行者外，凡逾期放款應於清償期屆滿多久期限內轉入催收款科目？ (A) 1 個月 (B) 2 個月 (C) 3 個月 (D) 6 個月

74.網路銀行對於高風險性之交易，必須使用下列何種安全控管機制？ (A) SSL (B) DES (C) SET 或 Non-SET (D) RSA

69.有關逾期放款定義，下列敘述何者錯誤？ (A)積欠本金超過清償期三個月者 (B)積欠利息超過清償期三個月者 (C)逾期放款未逾三個月，但已向主、從債務人訴追者 (D)逾期放款未逾清償期三個月，但已

73.主管機關規範電子金融交易所稱「約定轉入帳戶」屬於下列何種風險類型交易？ (A)高風險 (B)中風險 (C)低風險 (D)無風險

72.網路銀行業務若採用 SET 安全機制，係由下列何者核發電子憑證？ (A)金融機構電子金融部 (B)金融聯合徵信中心 (C)聯合信用卡處理中心 (D)網路認證公司

71.依主管機關規定，各金融機構對已核發之信用卡、現金卡或信用貸款至少每隔多久應定期辦理覆審？ (A)一個月 (B)三個月 (C)半年 (D)一年

68.依主管機關規定，不良授信資產中，下列何者應列為第三類？ (A)應予注意者 (B)可望收回者 (C)收回困難者 (D)收回無望者

65.下列何者非屬消費金融產品直接銷售之行銷通路？ (A)郵購 (B)汽車銷售商 (C)型錄銷售 (D)自動販賣機

66.下列何者為稽核人員對營業單位消費金融業務之查核重點？ (A)產品規劃 (B)授信政策 (C)政策準則之遵循 (D)績效考核

64.在催收作業中，最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種？ (A)發支付命令 (B)外訪催收 (C)主張存款抵銷 (D)協議還款

63.下列何者乃因發卡機構有意願負擔掛失前 24 小時冒用責任，致為不法之持卡人所乘？ (A)假消費真刷卡 (B)取得未達卡 (C)未印錄卡號 (D)信用卡假掛失

62.申請人持變造他人之身分證及財產資料，向銀行申請貸款，係屬於消費金融詐冒風險中之何種詐欺模式？ (A)偽冒申請 (B)人頭貸款 (C)偽造卡 (D)取得未達卡

61.有關消費金融商品規劃之查核，下列何者有缺失？ (A)目標市場明確 (B)「例外管理」之彈性大，差異條件比率高 (C)授信準則配合環境變化適時修訂 (D)產品定價謹守成本加成原則，並以市場需求為導

59.證券承銷商出售其所承銷之有價證券，須代理發行人交付下列何者？ (A)投資說明書 (B)公開說明書 (C)營業計畫書 (D)財務預測說明書

60.為因應消費性貸款申請案件多且核貸時間短的特性，下列何者為金融機構能正確而迅速從事授信判斷的最佳措施？ (A)建立信用評分制度 (B)增加徵信照會人員 (C)停止受理新案件 (D)徵調有經驗授信主

56.目前我國票券商辦理票券業務時，所依據的法規為何？ (A)短期票券商管理規則 (B)票券金融管理法 (C)票券商管理辦法 (D)金融消費者保護法

58.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對客戶融資之總金額，不得超過其淨值多少？ (A) 100% (B) 150% (C) 200% (D) 250%

57.有關票券承銷業務之敘述，下列何者錯誤？ (A)可分為包銷及代銷 (B)承銷債票形式之商業本票其面額不得大於新臺幣一千萬元 (C)市場大多採用包銷發行 (D)票券商承作票券包銷的市場風險較高

55.在產品適合度政策中，下列何種交易除非獲得具權責之上級長官書面核准同意，否則不得推薦此種交易予客戶？ (A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易

51.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理，下列敘述何者錯誤？ (A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資 (B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶 (C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵

54.公司員工應於其業務範圍內，注意業務進行與發展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明，此行為乃屬何種業務經營原則？ (A)勤勉原則 (B)忠實誠信原則 (C)專業原則 (D)善良管理人注意原則

53.銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣多少罰款？ (A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 2,000 萬元

52.為符合「適當性(Suitability)原則」，針對財富管理個人類型客戶應審視之事項，下列何者非屬之？ (A)投資目標及期間 (B)年齡狀況 (C)教育狀況 (D)財務狀況

 1025   首頁 上一頁 37 38 39 40 41 下一頁 尾頁