公職銀行內部控制制度

36.有關外匯存款業務，下列敘述何者錯誤？(A)外匯存款結售為新臺幣，指定銀行應發給買匯水單(B)外匯存款不得以支票存款及可轉讓定期存單方式辦理(C)於次營業日將辦理外匯存款掣發之單證隨交易日報送中央

37.銀行業受理駐華外交機構辦理新臺幣結匯案件，其結匯金額為下列何者？(A)不得逾十萬美元 (B)不得逾二十萬美元 (C)不得逾一百萬美元 (D)無結匯金額限制

38.外匯指定銀行承作客戶間即期外匯交易，應比照現行銀行間即期外匯交易於多少個營業日內辦理交割？(A)一 (B)二 (C)三 (D)四

39.外匯指定銀行辦理外幣放款，下列敘述何者錯誤？(A)承做出口外幣貸款，不論出口前後，皆可隨時兌換為新臺幣(B)每月十日前將截至上月底止，承做之外幣保證業務量，依「外匯收支或交易申報辦法」申報中央銀

40.證券商自營部門及承銷部門所持有營業證券之評價，係以下列何者為市價？(A)會計期間結束日之收盤價 (B)會計期間最末七天之平均收盤價(C)會計期間最末十四天之平均收盤價 (D)會計期間最末二十一天

41.商業銀行不得投資於該銀行之利害關係人所發行的下列何種有價證券？(A)金融債券 (B)銀行發行之可轉讓定存單(C)次順位金融債券 (D)經其他銀行保證，惟未經其他票券商承銷或買賣之短期票券

42.銀行投資於國內外各種有價證券之總餘額，除公債、國庫券、中央銀行 NCD 或儲蓄券外，最多不得超過該銀行所收存款總餘額及金融債券發售額之和之多少百分比？(A)五 (B)十 (C)十五 (D)二十五

43.商業銀行投資於集中市場與店頭市場有價證券之原始取得成本總餘額，不得超過該行核算基數之多少比率？(A) 5% (B) 10% (C) 25% (D) 40%

44.商業銀行投資非金融相關事業，對每一事業之投資金額不得超過該被投資事業已發行股份總數之多少比率？(A) 5% (B) 10% (C) 15% (D) 20%

45.信託業辦理信託業務，下列何者非屬「信託契約」之應記載事項？(A)明定信託財產之管理運用方法 (B)信託目的(C)受託人之責任 (D)承諾擔保本金及最低收益率

46.有關保管銀行辦理基金資產交割作業，經有權人員簽章後回報予投信公司之書面資料，於歸檔後至少須保存多久期限？(A)一季 (B)半年 (C)一年 (D)二年

47.證券投資信託事業如係以無實體公債充當營業保證金，保管銀行應以下列何種名義登記？(A)集保公司 (B)保管銀行本身 (C)證券投資信託事業 (D)○○銀行保管○○營業保證金專戶

48.依金管會證期局規定，擔任證券投資信託基金及全權委託投資委任人委託投資資金之保管機構，其長期債務信用評等應達中華信用評等公司何種評等以上？(A) A-3 級以上 (B) twA-3 級以上 (C)

49.信託業者辦理信託資金集合管理及運用業務，持有流動性資產佔所設置個別集合管理運用帳戶淨資產價值之比率不得低於多少？(A) 5% (B) 6% (C) 8% (D) 10%

50.指定用途信託基金投資國外有價證券及國內共同基金，係以下列何者之名義投資？(A)委託人 (B)受託人 (C)受益人 (D)約定人

51.依信託業法規定，信託業管理及運用信託財產，下列敘述何者正確？(A)可購買本行承銷之有價證券(B)可購買本行發行之有價證券(C)以開發為目的之土地信託經全體受益人同意，得以信託財產借入款項(D)得

52.銀行與屬法人之一般客戶進行結構型商品交易後，嗣後與該客戶進行同類型之結構型商品交易，得經客戶逐次簽署書面同意，無須逐次向客戶宣讀客戶須知之重要內容及錄音。前述所稱「同類型之結構型商品」係指以下何

53.在產品適合度政策中，下列何種交易除非獲得具權責之上級長官書面核准同意，否則不得推薦此種交易予客戶？(A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易

54.銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務應盡告知義務；對於交易條件標準化且存續期間超過幾個月之商品，應提供一般客戶不低於幾日之審閱期間審閱結構型商品相關契約？(A)三個月；五日 (B)三個月；七日

55.金管會為合理管理本國銀行業財富管理業務發展之品質，特別要求銀行符合一定資格條件者，檢具規定資料申報主管機關，主管機關至遲於幾日內未表示不同意者，視為同意辦理本項業務？(A)十 (B)十五 (C)

56.證券商接受客戶委託買賣股票，下列何者須預先收足款券？(A)一般交易 (B)信用交易 (C)零股交易 (D)變更交易方法之股票交易

57.下列何者非屬金融控股公司短期資金所得運用之項目？(A)信託資金 (B)購買政府債券(C)購買銀行可轉讓定期存單 (D)投資債券型基金

58.辦理短期票券之經紀或自營業務時，成交單最小時間單位應記錄至以下何者？(A)日 (B)時 (C)分 (D)秒

59.證券商辦理有價證券買賣融資融券交易時，其對客戶融資總金額不得超過多少？(A)總資產的 150% (B)總負債的 200% (C)淨值的 250% (D)總股本的 300%

60.下列何者為銀行辦理消費金融業務之信用評估時常見缺失？(A)由有權之審核人員決定核貸額度 (B)申請時未至戶役政網站查核申請人身分並留存查詢紀錄(C)申請人有授信不良紀錄時，依「例外」事項辦理 (

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