27. 假設吳二選擇購買12,000美元之指數年金,契約期間5年,當時之S&P500指數為800點,之後每週年之S&P500指數分別為960點、1200點、1100點、1000點、契約到期時之指數為1
29. 當市場利率長期處於上升趨勢,且高過保單預定利率時,下列敘述何者為正確?(A)保戶可能以解約或保單貸款方式取回資金 (B)保戶會選擇購買定期險,而將定期險與儲蓄險間的保費差額,自行去投資,以獲取
30. 下列關於投資型保險商品的敘述,何者有誤?(A)兼具保險保障與投資理財雙重功能 (B)採一般帳戶進行基金投資管理 (C)沒有預定利率,投資報酬具高度不確定性 (D)保單的現金價值是不確定的 (1
31. 指數年金之利率是如何計算出來的?(A)依照該年金產品所設定之公式求得一個指數本身變動之比率,再將所求得的數值乘以「參與率」或減掉「差額」 (B)依照該年金產品所設定之公式求得一個指數本身變動之
33. 下列對於投資型變額保險商品與共同基金差異處之敘述何者不對?(A)兩者之資金管理機構不同 (B)共同基金是由保管銀行以專戶方式管理,投資型變額保險商品則以分離帳戶管理 (C)共同基金需每日計算其
34)( ) 34. 年增法或多年期增加法之指數年金商品,適用於何種指數行情之狀況,以獲得更高之指數報酬?(A)預期指數行情將持續往上攀升 (B)預期指數行情將會上下波動時 (C)預期指數行情先上升、
35. 下列說明何者有誤?(A)人壽保險給付都可以無條件的免稅 (B)利用年金來累積長期儲蓄之廣受歡迎,主要可歸功於稅法對年金投資收入所給予的優惠 (C)課稅的目的在於對未稅部分予以課徵,故年金受領人
37. 下列哪一項敘述不是投資型保險商品盛行的原因?(A)股票與基金市場之高報酬率 (B)保險商品之稅負優惠可增加其報酬率 (C)保戶不需要承擔資金運用風險,而全部風險由保險人承擔 (D)結合保障和投
38. 下列有關投資型保險與共同基金的敘述,何者為誤?(A)投資型保險將保費彙集成共同基金,該基金管理績效提供保險給付的財源 (B)共同基金每日計算淨值,遇基金贖回時再公佈投資組合與績效 (C)投資型
40. 下列有關分離帳戶與一般帳戶的敘述,何者為誤?(A)萬能壽險、變額壽險均在分帳戶下運作(B)分離帳戶資產不受保險公司一般債權人的追索(C)一般帳戶內資金運用由保險公司統一操作(D)保險公司可分享
41. 資金需求者透過直接金融方式取得資金的方式,下列何者為非?(A)可經由證券商發行公司債 (B)可經由證券商辦理現金增資 (C)可經由證券商協助,取得銀行的融資 (D)可經由證券商辦理海外存託憑證
42. 有關證券投資顧問事業之敘述,下列何者為誤?(A)接受投資人委任時得以口頭或書面方式為之 (B)提供投資建議時應作成書面報告 (C)非屬業務所必需時,不得將自有資金貸與他人 (D)自有資金得用於
43. 國際保險監理官協會(IAIS)於1999年公布了「保險營業行為準則」規範保險仲介人銷售行為,有關於該準則2:「技術、注意與勤奮」的規定,下列何者敘述錯誤?(A)於執行業務時,保險人與仲介人應該
46. 下列何者並非變額年金的特性?(A)年金給付額是變動的 (B)物價水準上揚時,變額年金維持不變 (C)保險人對費用與死亡率給予保證 (D)變額年金之基金大半投資於利率敏感生的金融商品 (1-11
49. 下列銀行法有關授信期限的規定何者正確?(A)商業銀行對超過一年而在七年以內的授信餘額不得超過收受定期存款的總額 (B)商業銀行對一年以內的授信餘額不得超過收受活期存款的總餘額 (C)商業銀行對