21.金融消費者保護法就金融消費者與金融服務業間之爭議,已建立一套處理機制,下列對於該處理機制之敘述何者錯誤?(A)由金融消費者向金融服務業提出申訴後,金融服務業需在 30 日內回覆(B)金融消費者不
30.有關金融機構防制洗錢之風險基礎方法,下列敘述何者錯誤?(A)應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險,並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施(B)對於較高風險情形,應採取加強措施(C)對於較低風險情形
33.某甲為某銀行之負責人,乙為甲之堂兄,丙為甲之姨丈,丁為甲之外甥,戊為甲之姊夫。則依銀行法規定,在乙、丙、丁、戊四人中,與甲有利害關係者共計幾人?(A) 1 人 (B) 2 人 (C) 3 人 (
34.存款帳戶經通報為警示帳戶者,下列敘述何者正確?(1)應即通知法務部調查局 (2)暫停該帳戶全部交易功能 (3)匯入款項逕以退匯方式退回匯款行 (4)其衍生管制帳戶,應即暫停該帳戶使用提款卡、語音
35.下列有關可轉讓定期存單之敘述何者正確?(1)以新臺幣十萬元為單位,並按其倍數發行之 (2)存期最長不得超過一年 (3)不得辦理中途解約 (4)逾期提取,除休假日外,逾期部分概不計息(A)僅 12
37.銀行辦理衍生性金融商品業務,應建立風險管理制度,下列敘述何者錯誤?(A)風險容忍度及業務承作限額,應定期檢討提報高階經理人會議審定(B)應設立獨立於交易部門以外之風險管理單位,執行風險辨識、衡量
38.有關銀行內部控制制度組成要素,下列敘述何者錯誤?(A)組織結構、權責分派,屬控制環境要素(B)適當之職務分工,屬控制作業要素(C)完整之財務資訊,屬資訊與溝通要素(D)持續性評估,屬風險評估要素