【評論主題】14.依「金融機構安全維護注意要點」規定，各金融機構應設置安全維護執行小組，該小組召集人層級為下列何者？(A)總經理 (B)副總經理 (C)部室經理 (D)營業單位經理
【評論內容】金融機構安全維護注意要點(086.01.22...
【評論主題】14.依「金融機構安全維護注意要點」規定，各金融機構應設置安全維護執行小組，該小組召集人層級為下列何者？(A)總經理 (B)副總經理 (C)部室經理 (D)營業單位經理
【評論內容】金融機構安全維護注意要點(086.01.22...
【評論主題】21.公司支票存款戶如已辦妥負責人變更手續，舊負責人或其授權人所簽發票據發生退票時，退票理由單負責人欄應填寫下列何者？(A)新負責人資料 (B)舊負責人資料 (C)被授權人資料 (D)空白暫不填寫
【評論內容】法規名稱： 臺灣票據交換所票據交換...
【評論主題】57.證券商對客戶提交面額達新台幣多少元以上之實體債券辦理現券交割者，應要求提供取得來源證明文件並應留存交易紀錄及相關憑證？(A)50 萬元 (B)100 萬元 (C)150 萬元 (D)200 萬元
【評論內容】法規名稱：中華民國證券商業同業公會證券商防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本 (非現行法規)公布日期：民國 104 年 07 月 07 日沿革資訊：中華民國104年7月7日中華民國證券商業同業公會中證商業字第104000417 0號函修正發布第2點、第3點、第5點(中華民國104年4月7日金融監督管 理委員會金管證發字第1040008757號函暨中華民國104年7月3日金管證 發字第1040025022號函)十二、證券商若有辦理債券交易業務（債券交易其方式含債券之買賣斷與 附條件交易，債券範圍包括公債、公司債、金融債、外國債等所有 債券及實體與登錄形式之交易、移轉），應注意下列事項： （一）對客戶承作或執行買賣應注意事宜： 1.客戶初次與證券商交易，應由本人辦理。證券商應依客戶為 本國自然人、本國法人機構及境內外華僑及外國人身分，按 相關法規規定留存客戶提交之證明文件。 對非本人或非有法人機構授權，或對客戶提供身分證明文件 有存疑而客戶拒不配合提供其他輔助證件者，應拒絕受理交 易或經確實查證其身分無誤後始得辦理交易。 2.客戶採委託或授權非本人或非在台代表人或代理人之他人執 行買賣時，應向客戶本人或在台代表人或代理人以電話、傳 真、書面或其他適當方式加以確認。 （二）與客戶交易及交割應注意事宜： 1.客戶對達新臺幣五十萬元（含）以上之交割價款以現金給付 者，應依前述規定查驗確認其身分，並留存交易紀錄憑證。 2.除專業機構投資人外之客戶提交面額達新臺幣五十萬元（含 ）以上之實體債券辦理現券交割者，應要求提供取得來源證 明文件或要求簽立切結書以示證明，並應留存交易紀錄及相 關憑證。如客戶無法提供或拒絕配合相關作業，證券商可婉 拒該類交易。 前述所稱專業機構投資人，係指國內外之銀行、保險公司、 票券公司、證券商、基金管理公司、政府投資機構、政府基 金、退休基金、共同基金、單位信託、證券投資信託公司、 證券投資顧問公司、信託業、期貨商、期貨服務事業及其他 經金融監督管理委員會核准之機構。 3.初次交易客戶即有不尋常之大額進出，研判與其留存或提供 身分資料明顯不符或不相當時，應予特別注意加強確認，並 留存交易紀錄憑證。 4.證券商對下述交易情況應予特別注意，除再行確認客戶身分 、瞭解買賣動機，並留存交易紀錄與憑證外，如疑其有洗錢 之虞者，應向法務部調查局申報： (1)客戶以現金給付價款或交付無記名實體債券，但又規避提 供前手交易紀錄、債券來源或相關憑證者。 (2)客戶突然以平時交易均量十倍以上之大額買進（賣出）後 又迅即賣出（買進），迥異於其過去往來金額水準或買賣 模式，且與其身分不相當或無合理原因者。 (3)客戶有要求證券商配合給付其實體債券或現金之偏好，且 無合理原因者。 (4)客戶密集分散買進後，再以整筆大額或密集分散交易方式 反向賣出，迥異於其尋常交易模式者。 (5)由非客戶本人之他人代為執行買賣，或由同一客戶代替或 透過多個其他客戶名義或帳戶執行買賣者。 (6)超過新臺幣五十萬元之交割價款由非本人匯交予證券商； 或客戶要求證券商將其超過新臺幣五十萬元之應收價款匯 付予一個或多個非本人帳戶；或多個客戶要求證券商將該 等客戶之應收交割價款匯付入同一帳戶者。 (7)自金融監督管理委員會函轉國際防制洗錢組織所公告防制 洗錢與打擊資助恐怖份子有嚴重缺失之國家或地區及其他 未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區 匯入之交割價款，與客戶身份、收入顯不相當，或與其營 業性質無關者。 (8)其他明顯有不正常之交易行為者。
【評論主題】37. 甲投信公司受託運用乙投資人全權委託投資資產，對於乙全權委託投資帳戶內投資公司股票相關事宜之規範何者正確？(A)投資股票所生之股息、股利依規定應分配至客戶乙之全權委託投資帳戶(B)投資股票所生之
【評論內容】全權委託保管機構如接獲投資保管帳戶所持有...