【評論主題】74. 一位投顧從業人員告訴投資人：「你應該買台鹽股票，這支股票保證六個月內給你 100％的報酬。」他違反了以下哪一原則？ (A)禁止為獲利或損失負擔之保證 (B)公平分配原則 (C)忠實誠信原則 (

【評論內容】

題目中的投顧從業人員向投資者「保證」一定會獲利的事情，這很明顯違反了-

(A)禁止為獲利或損失負擔之「保證」

【評論主題】36. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？ (A)於街頭發放商品廣告DM (B)向已簽約客戶說明商品內容 (C)於報章雜誌刊登商品廣告 (D)向記者透漏商品內容並請其代為刊登

【評論內容】

A.C.D都是不特定多數人

而B則是特定少數人

【評論主題】74. 一位投顧從業人員告訴投資人：「你應該買台鹽股票，這支股票保證六個月內給你 100％的報酬。」他違反了以下哪一原則？ (A)禁止為獲利或損失負擔之保證 (B)公平分配原則 (C)忠實誠信原則 (

【評論內容】

題目中的投顧從業人員向投資者「保證」一定會獲利的事情，這很明顯違反了-

(A)禁止為獲利或損失負擔之「保證」

【評論主題】36. 以下何者非為金融從業人員向不特定多數人之銷售行為？ (A)於街頭發放商品廣告DM (B)向已簽約客戶說明商品內容 (C)於報章雜誌刊登商品廣告 (D)向記者透漏商品內容並請其代為刊登

【評論內容】

A.C.D都是不特定多數人

而B則是特定少數人

【評論主題】84. 下列哪些金融從業人員從事投信投顧之業務推廣與招攬行為是明顯地違反所謂「公開原則」？(I)向客戶說明與分析產品特性與報酬率，但相關風險、提前贖回罰金及費用成本卻一概省略；(II)向客戶說明與分析

【評論內容】

I敘述中說明了他「省略」了相關風險、提前贖回罰金及費用與成本沒有說

II敘述中則是「不仔細」說明是基於何種理由及內容才能享有優惠

所以此二敘述皆違反了公開原則。

【評論主題】43. 金融從業人員從事業務推廣與招攬時，應秉持之原則，下列何者為錯誤？ (A)誠實信用原則 (B)客戶資料保密原則 (C)利益迴避原則 (D)利潤至高原則

【評論內容】

A.B.C都是對的，毫無疑問。

而D，一個金融從業人員並不能秉持著利潤至高這種原則，所以是錯的。

【評論主題】37. 金融從業人員招攬業務時，下列何種商品得以向不特定多數人銷售？ (A)經主管機關核准之公開募集金融商品 (B)經主管機關核准之國內私募基金 (C)信託集合管理運用帳戶 (D)國內私募有價證券

【評論內容】

A是「公開」募集的金融商品，所以可以向不特定多數人銷售