【評論主題】46.為爭取破案契機，警察機關因辦案需要，欲查詢與案件有關之存放款資料，須具備下列何種手續，金融機構才可受理？(A)正式備文，且需報主管機關核准(B)正式備文，且需報銀行公會核准(C)正式備文，毋需報
【評論內容】
台財融（一）字第90900581 號
八 為爭取破案契機，金融機構對於警察機關，因辦案需要，正式備文查詢與該案有關之存放款資料，
警察機關不需報本部核准，可逕行由各警察局行文查詢與該案有關客戶之存放款資料，
並副知內政部警政署，以縮短公文作業流程。惟應表明係為偵辦刑事案件需要，註明案由。
【評論主題】26.依「外匯收支或交易申報辦法」規定，申報義務人如發現銀行業掣發之交易憑證內容有與事實不符者，應自銀行業掣發之日起多少個營業日內申請更正？(A) 7 日 (B) 10 日 (C) 14 日 (D)
【評論內容】
依「外匯收支或交易申報辦法」規定 申報義務人應對銀行業掣發之其他交易憑證內容予以核對，如發現有與事實不符之情事時，應自銀行業掣發之日起七個營業日內，檢附相關證明文件經由銀行業向本行申請更正。
【評論主題】23.依相關規定，信用卡發卡機構對爭議款項應於受理後幾日內回覆持卡人處理狀況或進度？(A) 3 日 (B) 5 日 (C) 7 日 (D) 14 日
【評論內容】
信用卡發卡機構對爭議款項應於受理後十四日內告知持卡人處理狀況及進度,調查期間應該停止計算利息。
【評論主題】2、 依「銀行內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行總稽核不得兼任與稽核工作有相互衝突或牽制之職務，其職位應等同於下列何層級？(A) 董事長 (B) 總經理 (C) 副總經理 (D) 協理。
【評論內容】
金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法第 10 條
總稽核應具備領導及有效督導稽核工作之能力，其資格應符合各業別負責人應具備資格條件規定，職位應等同於副總經理，且不得兼任與稽核工作有相互衝突或牽制之職務。