【評論主題】52. 下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定，得豁免辨識實質受益人？(A)大方儲蓄互助社(B)財團法人互惠保險基金(C)友情薩摩亞群島公司(D)小明銀行為信託專戶之受託人，
【評論內容】（三）客戶或具控制權者為下列身分者，除有...
【評論主題】34. 以下何項表徵，與操縱股價並利用帳戶移轉資金之洗錢手法不符？(A)每筆存、提金額相當(B)交易相距時間不長(C)每筆交易達特定金額以上(D)利用單一帳戶進行大額交易
【評論內容】操縱股價並利用帳戶移轉資金之洗錢手法，多...
【評論主題】13. 有關「資恐罪刑化」，下列敘述何者正確？(A)我國的「資恐防制法」尚未納入資恐罪刑化條款(B)資恐罪刑化之內容為「資助恐怖活動罪刑化」(C)資恐罪刑化對資恐犯罪之成立，以證明該財物或財產上利益為
【評論內容】所謂的資恐罪刑化之內容分為「資助恐怖活動...
【評論主題】75.有關金融機構密碼單或金融卡之製作管理，下列何者有缺失？(A)指定不同人員分開製作金融卡及密碼單(B)金融卡之製作卡數或密碼單之印製張數均予嚴密控管(C)密碼單印製完成後立即將密碼檔錄成磁片密封歸
【評論內容】密碼檔應即時清除，以防止被竊...
【評論主題】31.銀行辦理短期票券投資業務，下列各項措施何者有缺失？(A)短期票券投資風險控管，原則上以該票據之發票人（行）為歸戶對象(B)買入商業本票中，由自行營業單位保證之比率甚高(C)定期評估保證機構或承兌
【評論內容】買入商業本票中，由自行營業單位保證之比率甚高，則風險過於集中。
【評論主題】27.銀行辦理有追索權及無追索權應收帳款承購業務，係屬授信業務，下列何者為無追索權者授信對象？(A)應收帳款讓與者即賣方 (B)應收帳款還款者即買方(C)提供保證之保險公司 (D)應視買賣雙方與銀行簽
【評論內容】
有追索權者授信對象為應收帳款讓與者
【評論主題】23.銀行辦理授信業務徵提連帶保證人時，下列何種情況有缺失？(A)辦理足額擔保之消費性貸款應徵提連帶保證人(B)由第三人提供擔保品者，徵提該提供人為連帶保證人(C)以公司為保證人時，注意該公司章程有無
【評論內容】
足額擔保之消費性貸款不應徵提連帶保證人
【評論主題】75.有關金融機構密碼單或金融卡之製作管理，下列何者有缺失？(A)指定不同人員分開製作金融卡及密碼單(B)金融卡之製作卡數或密碼單之印製張數均予嚴密控管(C)密碼單印製完成後立即將密碼檔錄成磁片密封歸
【評論內容】密碼檔應即時清除，以防止被竊知
【評論主題】31.銀行辦理短期票券投資業務，下列各項措施何者有缺失？(A)短期票券投資風險控管，原則上以該票據之發票人（行）為歸戶對象(B)買入商業本票中，由自行營業單位保證之比率甚高(C)定期評估保證機構或承兌
【評論內容】買入商業本票中，由自行營業單位保證之比率甚高，則風險過於集中。
【評論主題】27.銀行辦理有追索權及無追索權應收帳款承購業務，係屬授信業務，下列何者為無追索權者授信對象？(A)應收帳款讓與者即賣方 (B)應收帳款還款者即買方(C)提供保證之保險公司 (D)應視買賣雙方與銀行簽
【評論內容】
有追索權者授信對象為應收帳款讓與者
【評論主題】23.銀行辦理授信業務徵提連帶保證人時，下列何種情況有缺失？(A)辦理足額擔保之消費性貸款應徵提連帶保證人(B)由第三人提供擔保品者，徵提該提供人為連帶保證人(C)以公司為保證人時，注意該公司章程有無
【評論內容】
足額擔保之消費性貸款不應徵提連帶保證人