【評論主題】39.在產品適合度政策中，下列何種交易銀行應以書面方式，揭露在採用合理假設於不同情境下，該交易可能產生的結果？(A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易

【評論內容】綠燈交易    1.客戶極專業(ex.專...

【評論主題】30.若一債息連動台灣加權股價指數的債券，其票面利率＝3.5%+[(付息前一日收盤股價指數-8500 點)/10]bp，若付息前一日收盤股價指數為 8630 時，當期利率會是多少？(A) 3.63%

【評論內容】

(8630-8500)/10*0.01%+3.5%=3.63...

【評論主題】39.在產品適合度政策中，下列何種交易銀行應以書面方式，揭露在採用合理假設於不同情境下，該交易可能產生的結果？(A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易

【評論內容】

綠燈交易    1.客戶極專業(ex.專業交易商)，而產品複雜度低之交易。2.無須特別揭露相關資訊或履行必要之程序步驟。黃燈交易    1.客戶專業程度中等，且產品複雜度適中之交易。2.銷售人員應與督導人員討論該交易對客戶之適當性。3.首次交易前，宜提供適當之風險揭露予客戶參考。橘燈交易    1.客戶專業程度中等，而產品複雜度高之交易。2.銀行應以書面方式，揭露在採用合理的假設下，於不同情境下該交易可能產生之結果。3.理財業務人員應或得具權責之上級長官，其書面之交易核准同意。紅燈交易    1.客戶專業程度低，而產品複雜度高之交易。2.除非理財業務人員獲得具權責之上級長官書面核准同意，否則不得推薦此種交易予客戶。