【評論主題】4. 根據利率期限結構之預期理論(expectation theory)，假若目前 1 年期債券利率為1%、2 年期債券利率為 2%，則可預期明年之 1 年期債券利率為：(A) 1% (B) 2% (
【評論內容】
兩年利率= 2 = (1+X)/2 , X = 3
【評論主題】10.根據拋補利率平價說(covered interest - rate parity theory)，當本國利率高於外國利率時，遠期外匯匯率（新臺幣/美元）會上升或呈現升水(premium)。(A)
【評論內容】
拋補式：
我國名目利率水準(R)=外國名目利率水準(Rf)+(遠期外匯的名目匯率F-即期外匯得名目匯率S)/即期外匯的名目匯率
F-S
R=Rf + ----------- ， R↑ → F↑
S
【評論主題】6. 商業銀行的超額準備增加，會使貨幣乘數(money multiplier)降低。(A)O(B)X
【評論內容】
貨幣乘數=(1+通貨存款比)/(通貨存款比+法定準備率+現金流失率+超額準備率)