【評論主題】41.若一投資人起始資產為 200 萬元，其可忍受的最大損失為 30%，假設風險係數為 2，則該投資人可投資股票金額之上限為何？(A) 100 萬元 (B) 120 萬元 (C) 140 萬元 (D)

【評論內容】K=M*(V-F)K=2*(2,000,000-2,000,000*70%)K=1,200,000

【評論主題】30.小張目前有房屋貸款 500 萬元，年利率 4%，期間 15 年，採本利平均攤還法按年期清償，其每年工作結餘金額80 萬元除用以償還房貸外全數投入年報酬率 5%之基金，則小張於 15 年後完成房貸

【評論內容】x*年金現值(4%,15年)=500萬x=449721800,000-449721=350,279350,279*年金終值(5%,15年)=7,558,671

【評論主題】35.如果退休後生活費用年成長率為 2%，以退休第一年的生活費為 100 萬元估算，20 年後該年退休生活所需的花費約為多少？(A) 121 萬元 (B) 149 萬元 (C) 188 萬元 (D)

【評論內容】1,000,000*複利終值(2%,20)=AnsAns: 1,486,000，約為149萬

【評論主題】34.陳先生現年 60 歲擬申請退休，假設其退休金可選擇一次領取（給付基數為 45 個月）或採年金方式給付（生存時每年年底給付退休當時年薪 30%），在年投資報酬率 3%下，若陳先生選擇年金給付之領取

【評論內容】設月薪X45X=12X*30%*年金現值(3%,N)12.5=年金現值(3%,N)N=16

【評論主題】3.理財規劃的服務流程從何開始？(A)理財軟體運用 (B)規劃書諮商面談 (C)客戶需求面談 (D)金融產品推介

【評論內容】服務流程：面談、需求問診、規劃報告書製作、報告書說明、方案執行、持續顧問服務

【評論主題】41.若一投資人起始資產為 200 萬元，其可忍受的最大損失為 30%，假設風險係數為 2，則該投資人可投資股票金額之上限為何？(A) 100 萬元 (B) 120 萬元 (C) 140 萬元 (D)

【評論內容】K=M*(V-F)K=2*(2,000,000-2,000,000*70%)K=1,200,000

【評論主題】35.如果退休後生活費用年成長率為 2%，以退休第一年的生活費為 100 萬元估算，20 年後該年退休生活所需的花費約為多少？(A) 121 萬元 (B) 149 萬元 (C) 188 萬元 (D)

【評論內容】1,000,000*複利終值(2%,20)=AnsAns: 1,486,000，約為149萬

【評論主題】34.陳先生現年 60 歲擬申請退休，假設其退休金可選擇一次領取（給付基數為 45 個月）或採年金方式給付（生存時每年年底給付退休當時年薪 30%），在年投資報酬率 3%下，若陳先生選擇年金給付之領取

【評論內容】設月薪X45X=12X*30%*年金現值(3%,N)12.5=年金現值(3%,N)N=16

【評論主題】30.小張目前有房屋貸款 500 萬元，年利率 4%，期間 15 年，採本利平均攤還法按年期清償，其每年工作結餘金額80 萬元除用以償還房貸外全數投入年報酬率 5%之基金，則小張於 15 年後完成房貸

【評論內容】x*年金現值(4%,15年)=500萬x=449721800,000-449721=350,279350,279*年金終值(5%,15年)=7,558,671

【評論主題】3.理財規劃的服務流程從何開始？(A)理財軟體運用 (B)規劃書諮商面談 (C)客戶需求面談 (D)金融產品推介

【評論內容】服務流程：面談、需求問診、規劃報告書製作、報告書說明、方案執行、持續顧問服務