【評論主題】78.對於保險業的交易持續監控要求，由於相對屬於較靜態的保單活動，故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者？(A)客戶身分的改變 (B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控 (D)每次繳費

【評論內容】1. 客戶主動與 保險公司接 洽申請客戶 資料或業務 關係重大異 動(例如客 戶辦理要保 人變更) 時。 2. 新增業務往 來關係時。3. 發現客戶身 分有重大變動時。4. 客戶被列為制裁名單時。5. 其他異常或可疑交易之 情形。