【評論主題】40.您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A) 6
【評論內容】第 9 條 銀行業及其他經本會指...
【評論主題】40.您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A) 6
【評論內容】第 9 條 銀行業及其他經本會指...
【評論主題】40.您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A) 6
【評論內容】第 9 條 銀行業及其他經本會指...
【評論主題】40.您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A) 6
【評論內容】第 9 條 銀行業及其他經本會指定之金融機構應確保建立高品質之員工遴選及任用程序，包括檢視員工是否具備廉正品格，及執行其職責所需之專業知識。
【評論主題】40.您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A) 6
【評論內容】第 9 條 銀行業及其他經本會指定之金融機構應確保建立高品質之員工遴選及任用程序，包括檢視員工是否具備廉正品格，及執行其職責所需之專業知識。
【評論主題】3.下列「」內的語辭，使用正確的是：(A)大家在連續假期紛紛出遊，以致於市中心「萬人空巷」，沒有平日的熱鬧情景(B)珮淳認為在面對有爭議之事，應該「豹頭環眼」，完整考慮雙方的立場才正確(C)品端對於朋
【評論內容】豹頭環眼:形容人相貌凶猛，異於常人。無關宏旨:不涉及主要宗旨、內容。
【評論主題】15.採集後的數據會有數據不完整以及不適用的情形，有關數據可能出現的問題及清理方式，下列何者錯誤？(A)資料若出現遺缺，其數值會影響統計的正確性，可以透過有經驗的人以手動的方式填入(B)資料若出現遺缺
【評論內容】金融科技力 .....看完整詳...
【評論主題】61.金融機構對客戶名稱檢核，下列敘述何者正確？(A)以系統為之則不需要保存紀錄(B)適用於法人客戶，但不適用於法人客戶的高階管理人員(C)應依風險基礎方法為之(D)檢核政策應以書面規範比對與篩選邏輯
【評論內容】金融機構防制洗錢第 8 條 金融機構對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核，應依下列規定辦理： 一、金融機構應依據風險基礎方法，建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，以偵測、比對、篩檢客戶、客戶之高階管理人員、實質受益人或交易有關對象是否為資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。 二、金融機構之客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序，以及檢視標準，並將其書面化。 三、金融機構執行姓名及名稱檢核情形應予記錄，並依第十二條規定之期限進行保存。
【評論主題】40.您負責安排貴行防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練課程，請問您每年應規劃專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管參加經專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時？(A) 6
【評論內容】第 9 條 銀行業及其他經本會指定之金融機構應確保建立高品質之員工遴選及任用程序，包括檢視員工是否具備廉正品格，及執行其職責所需之專業知識。
【評論主題】58. 為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生，銀行除加強 KYC 外，亦須加強下列何者？(A)KEY (B)KPI (C)KRI (D)KYE
【評論內容】
近年來，銀行理專盜領挪用弊案頻傳，金管會今天表示，為防範此類事件發生，在理專行為及商品銷售管理上，金管會祭出四大強化措施，其中一項是理專人員任用，必須落實KYE（Know Your Employee，瞭解你的員工）制度，包括：掌握理專的「個人品性素行」、「財務狀況」等。
銀行除了KYC（Know Your Customer，瞭解你的顧客）、KYP（Know Your Product，瞭解你的商品）這兩項還不夠，為因應銀行行員或理專私自挪用客戶資金等弊端，金管會更進一步要求銀行做好KYE！資料來源:自由財經
【評論主題】46. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對於客戶帳戶及交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程
【評論內容】
金融機構防制洗錢辦法
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【評論主題】15.採集後的數據會有數據不完整以及不適用的情形，有關數據可能出現的問題及清理方式，下列何者錯誤？(A)資料若出現遺缺，其數值會影響統計的正確性，可以透過有經驗的人以手動的方式填入(B)資料若出現遺缺
【評論內容】金融科技力 .....看完整詳...
【評論主題】46. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行對於客戶帳戶及交易之持續監控，下列敘述何者錯誤？(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程
【評論內容】
金融機構防制洗錢辦法
第 9 條
金融機構對帳戶或交易之持續監控，應依下列規定辦理：
一、金融機構應逐步以資訊系統整合全公司（社）客戶之基本資料及交易資料，供總（分）公司（社）進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查詢，以強化其帳戶或交易監控能力。對於各單位調取及查詢客戶之資料，應建立內部控制程序，並注意資料之保密性。
二、金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易。
三、金融機構應依據防制洗錢與打擊資恐法令規範、其客戶性質、業務規模及複雜度、內部與外部來源取得之洗錢與資恐相關趨勢與資訊、金融機構內部風險評估結果等，檢討其帳戶或交易監控政策及程序，並定期更新之。
四、金融機構之帳戶或交易監控政策及程序，至少應包括完整之監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件之檢視程序及申報標準，並將其書面化。
五、前款完整之監控型態應依其業務性質，納入各同業公會所發布之態樣，並應參照金融機構本身之洗錢及資恐風險評估或日常交易資訊，增列相關之監控態樣。其中就電子支付帳戶間款項移轉，金融機構監控時應將收受兩端之所有資訊均納入考量，以判定是否申報疑似洗錢或資恐交易。
六、金融機構執行帳戶或交易持續監控之情形應予記錄，並依第十二條規定之期限進行保存。