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12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,內部稽核單位之人事任用、獎懲及考核等,應經下列何種程序辦理?(A)由總經理簽報,報經董(理)事長核定 (B)由總稽核簽報,報經董(理)事
問題詳情
12.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,內部稽核單位之人事任用、獎懲及考核等,應經下列何種程序辦理?
(A)由總經理簽報,報經董(理)事長核定
(B)由總稽核簽報,報經董(理)事長核定
(C)由總稽核簽報,報經總經理核定
(D)由人事單位簽報,報經總經理核定
參考答案
答案:B
難度:
簡單
0.675
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用户評論
【用戶】
奇姬ლ(❛◡❛✿)ლ
【年級】國三下
【評論內容】內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、獎懲...
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10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,金融控股公司及銀行業為符合法令之遵循,應指定隸屬於下列何者之法令遵循單位,負責法令遵循制度之規劃、管理及執行?(A)總稽核 (B)副總經
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13.依「金融機構自動櫃員機安全防護準則」規定,金融機構自動櫃員機之安全防護,下列敘述何者錯誤?(A)在現場裝卸現金或點鈔時,宜有警衛人員隨行(B)未經許可,嚴禁維修人員攜出機體內配件或資料(C)可裝
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14.依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定,透過金融機構專屬網路傳輸高風險性之「電子轉帳及交易指示類」交易,下列何項安全防護措施非屬必要?(A)訊息完整性 (B)訊息隱密性 (C)訊息來
15.授信資產經評估有足額擔保部分,且授信戶所積欠本金或利息超過清償期十二個月者,係屬下列哪一類之不良授信資產?(A)應予注意者 (B)可望收回者 (C)收回困難者 (D)收回無望者
16.有關金融機構得委外之作業事項,下列敘述何者錯誤?(A)鑑價作業 (B)自動櫃員機裝補鈔作業 (C)授信審核之准駁 (D)代客開票作業,包括支票、匯票
17.依「金融機構安全維護注意要點」規定,已委請合格保全業服務之金融單位,取消例假日及夜間值班後,有關偶突發事件之聯絡處理及每日設定交付保全之責任歸屬,應由下列何單位妥為規劃?(A)保全單位 (B)委
18.下列何者非屬「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」所稱之詐騙?(A)偽變造票據、偽變造金融卡及其他不法詐領及盜領存款案件(B)授信詐騙案(C)外匯詐騙案(D)擠兌存款事件
19.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限六個月者,應將多少墊款金額轉銷為呆帳?(A)百分之二十 (B)百分之五十 (C)百分之八十 (D)百分之百
20.為鼓勵特約商店協助查緝偽卡冒用等情事,對於商店自行或報警逮捕詐騙者,若現場破獲卡片數量眾多,每一發卡機構之核發獎勵金(含沒收卡片獎勵金)以新臺幣多少元為上限?(A)二千元 (B)五千元 (C)一
21.依銀行公會會員徵信準則規定,辦理中小企業中長期授信,其總授信金額在新臺幣六百萬元以下,較短期放款應增加辦理之徵信項目為何?(A)保證人一般信譽 (B)建廠或擴充計畫 (C)產銷及損益概況 (D)
22.發卡機構應依主管機關規定,將信用卡戶基本資料、信用卡資料、信用卡戶繳款資料報送何機構?(A)金融聯合徵信中心 (B)聯合信用卡處理中心(C)財稅查報中心 (D)洗錢防治中心
23.依規定信用卡發卡機構對已核發之信用卡,應至少多久辦理一次覆審?(A)每三個月 (B)每六個月 (C)每一年 (D)每三年
25.依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定,短期週轉資金貸款係寄望以下列何者為還款來源?(A)折舊 (B)盈餘(C)營業收入或流動資產變現 (D)出售固定資產
26.票券商及清算交割銀行以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割,應由集中保管機構以下列何種方式為之?(A)帳簿劃撥 (B)票券實體交割 (C)股條交割 (D)電話交割
27.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定,關於衍生性金融商品部位之評價頻率,銀行應依照部位性質分別訂定;其為交易部位者,應以即時或每日市價評估為原則;其為銀行本身業務需要辦
28.依「票券商負責人及業務人員管理規則」規定,票券商業務人員有異動者,票券商應於異動後多久內,向票券商公會申報登記?(A)異動後二至三個月內(B)異動後二十日內(C)異動後一至一個半月(D)異動後四
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」,有關監控作業與缺失改善,下列敘述何者錯誤?(A)銀行內部控制的整體有效性,應做持續性的監控(B)主要風險的監控非日常營運的一環,由營業單位
30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定,下列何者應為銀行建立並維持妥適有效的內部控制制度負最後之責?(A)董事長 (B)總經理 (C)董事會 (D)稽核委員會
31.依主管機關規定,為落實銀行海外分行內部控制制度之執行,下列敘述何者錯誤?(A)應慎選海外分行主管(B)應建立總行及海外分行之通報系統(C)應加強員工福利措施(D)應落實職務輪調及強迫休假制度
32.為強化內部管理,有效杜絕弊端,有關檢討內部稽核工作之執行,下列敘述何者錯誤?(A)內部稽核工作是否能適時提供改進建議(B)內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效(C)內部稽核工作是否能覆核整體經
33.金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易,應切實登記提款人之資料,下列何者錯誤?(A)姓名 (B)身分證發證日期 (C)身分證統一編號 (D)住址
34.金融機構辦理有價證券買賣交易,下列敘述何者錯誤?(A)應確認有價證券交易之真實性(B)付款支票應以交易對手為受款人(C)各筆交易款項之支付均經主管核准(D)應嚴格禁止開立有抬頭人之禁止背書轉讓支
35.金融機構受理下列何種業務,不須至內政部戶役政為民服務公用資料庫或金融聯合徵信中心網站,查詢國民身分證請領紀錄?(A)貸款業務 (B)申請信用卡業務 (C)匯款業務 (D)開立存款戶業務
36.金融機構遇有存戶未及時領回存摺,於立即設簿登記後,應採取之處理方式,下列何者不恰當?(A)由經辦人員妥慎保管(B)儘速發函通知客戶洽領(C)儘速以電話通知客戶洽領(D)送交指定主管人員集中保管
37.為建立防杜辦理分散借款集中使用案件之作業機制及建立大額授信之鑑估制度,下列何者非屬金融機構於其徵信或授信審核內部規定中應明定事項?(A)同一所有權人之擔保物,由數人分別辦理授信時,應提出親屬或股
38.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意事項,下列敘述何者錯誤?(A)應健全徵信制度並有效執行(B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來(C)應
39.金融機構辦理消費性貸款,為防範不法集團以偽造資料冒貸,下列何者非屬應查證之「財力證明文件」?(A)各類所得扣繳暨免扣繳憑單 (B)在職證明書(C)國民旅遊卡 (D)銀行存摺