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• 27.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，關於衍生性金融商品部位之評價頻率，銀行應依照部位性質分別訂定；其為交易部位者，應以即時或每日市價評估為原則；其為銀行本身業務需要辦
• 28.依「票券商負責人及業務人員管理規則」規定，票券商業務人員有異動者，票券商應於異動後多久內，向票券商公會申報登記？(A)異動後二至三個月內(B)異動後二十日內(C)異動後一至一個半月(D)異動後四
• 29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」，有關監控作業與缺失改善，下列敘述何者錯誤？(A)銀行內部控制的整體有效性，應做持續性的監控(B)主要風險的監控非日常營運的一環，由營業單位
• 30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定，下列何者應為銀行建立並維持妥適有效的內部控制制度負最後之責？(A)董事長 (B)總經理 (C)董事會 (D)稽核委員會
• 31.依主管機關規定，為落實銀行海外分行內部控制制度之執行，下列敘述何者錯誤？(A)應慎選海外分行主管(B)應建立總行及海外分行之通報系統(C)應加強員工福利措施(D)應落實職務輪調及強迫休假制度
• 32.為強化內部管理，有效杜絕弊端，有關檢討內部稽核工作之執行，下列敘述何者錯誤？(A)內部稽核工作是否能適時提供改進建議(B)內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效(C)內部稽核工作是否能覆核整體經
• 33.金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易，應切實登記提款人之資料，下列何者錯誤？(A)姓名 (B)身分證發證日期 (C)身分證統一編號 (D)住址
• 34.金融機構辦理有價證券買賣交易，下列敘述何者錯誤？(A)應確認有價證券交易之真實性(B)付款支票應以交易對手為受款人(C)各筆交易款項之支付均經主管核准(D)應嚴格禁止開立有抬頭人之禁止背書轉讓支
• 35.金融機構受理下列何種業務，不須至內政部戶役政為民服務公用資料庫或金融聯合徵信中心網站，查詢國民身分證請領紀錄？(A)貸款業務 (B)申請信用卡業務 (C)匯款業務 (D)開立存款戶業務
• 36.金融機構遇有存戶未及時領回存摺，於立即設簿登記後，應採取之處理方式，下列何者不恰當？(A)由經辦人員妥慎保管(B)儘速發函通知客戶洽領(C)儘速以電話通知客戶洽領(D)送交指定主管人員集中保管
• 37.為建立防杜辦理分散借款集中使用案件之作業機制及建立大額授信之鑑估制度，下列何者非屬金融機構於其徵信或授信審核內部規定中應明定事項？(A)同一所有權人之擔保物，由數人分別辦理授信時，應提出親屬或股
• 38.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸，有關金融機構辦理消費性放款應注意事項，下列敘述何者錯誤？(A)應健全徵信制度並有效執行(B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來(C)應
• 39.金融機構辦理消費性貸款，為防範不法集團以偽造資料冒貸，下列何者非屬應查證之「財力證明文件」？(A)各類所得扣繳暨免扣繳憑單 (B)在職證明書(C)國民旅遊卡 (D)銀行存摺
• 40.金融機構對運鈔路線或時間應注意事項，下列敘述何者正確？(A)運鈔路線或時間儘量固定，以利警察機關配合注意運送途中之安全(B)運鈔路線與時間不須保密(C)運鈔路線與時間應經常改變(D)於結帳後一次
• 41.金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器，應視影響程度通知相關單位，下列何者非屬必要通知之單位？(A)警察機關 (B)財金資訊公司 (C)銀行公會 (D)跨行客戶所屬金融機構
• 42.發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料，下列敘述何者錯誤？(A)可完整列示客戶姓名 (B)可完整列示客戶消費日期(C)可完整列示客戶信用卡卡號 (D)可完整列示客戶消費金額
• 43.有關金融機構派員赴證券商辦理收付款項，下列敘述何者錯誤？(A)限於證券商客戶交易款項之收付 (B)得以活期存款方式辦理(C)得以活期儲蓄存款方式辦理 (D)得以定期存款方式辦理
• 44.有關金融機構針對註記為「警示帳戶衍生之管制帳戶」，將限制該存戶部分交易使用權利，下列何者不在限制之範圍內？(A)提款卡 (B)語音轉帳 (C)網路轉帳 (D)自動扣款轉帳
• 45.金融機構向主管機關提出派員赴證券商辦理收付款項業務之申請，自申請書送達之次日起多少期限內，主管機關未表示反對，視為已核准，金融機構始得派員赴證券商辦理相關業務？(A)五日 (B)十日 (C)十五
• 46.為確保資料之即時性，金融聯合徵信中心接獲通報「警示帳戶」資料，應多久之內將資料轉入「信用資料庫」？(A)每半小時 (B)每一小時 (C)每二小時 (D)每三小時
• 47.有關信用卡發卡機構主動調高持卡人信用額度之規定，下列敘述何者正確？(A)應事先通知正卡持卡人，並於電話中取得其同意且錄音(B)應事後通知正卡持卡人，並於電話中取得其同意且錄音(C)應事先通知正卡
• 48.銀行法第三十二條所稱之消費者貸款，係指對於房屋修繕、耐久性消費品（包括汽車）、支付學費與其他個人之小額貸款，及信用卡循環信用；上述消費者貸款額度，合計以每一消費者不超過新台幣多少萬元為限？(A)
• 49.下列何者應計入銀行法第 33 條第 2 項規定之授信總餘額？(A)對政府機關之授信 (B)以公司債為擔保品之授信(C)對公營事業之授信 (D)配合政府政策經中央銀行專案轉融通之授信
• 50.公司因合併致銀行對其授信額度總額超逾主管機關規定限額者，於目的事業主管機關就其資金需求符合產業發展必要出具意見並經銀行依授信風險評估核貸後，自合併基準日起算幾年內，原則上銀行得以原授信總額度為其
• 2.有關內部控制與內部稽核之敘述，下列何者錯誤？(A)內部稽核是內部控制的一環(B)內部稽核為內部控制之依據(C)稽核單位應定期評估營業單位自行查核辦理之績效(D)稽核單位應負責查核業務及管理單位