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下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列應遵守之事項何者有誤? (A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品 (B)避免不當銷售或推介之行為 (C)不可販售客戶資料,惟可
問題詳情
557. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,下列應遵守之事項何者有誤?
(A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品
(B)避免不當銷售或推介之行為
(C)不可販售客戶資料,惟可提供給自己親友開設的公司參考
(D)廣泛了解客戶之家庭背景、生涯規劃
參考答案
答案:C
難度:簡單0.879845
統計:A(9),B(2),C(454),D(47),E(0)
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588. 作為金融從業人員,有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,應遵守的行為原則,下列敘述何者為非? (A)對消費者負擔的義務應低於文宣內容 (B)應以中文表達 (C)應確保內容之真實,避免誤
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566. 金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事,應採取以下哪些行動? (A)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事 (B)依公司規定報告,防阻非法行為發生 (C)AB 皆是(D)以上皆非
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581. 客戶與你及你公司發生爭議,向財團法人金融消費評議中心提出評議申請,下述何種情況,該中心將不會受理? (A)你公司或你提出的評議申請 (B)非屬金融消費爭議(C)申請已逾法定期限 (D)以上皆
575. 你是金融從業人員,請問你的客戶只要發生金融消費爭議,可以不先向你公司提出申訴,就直接向財團法人金融消費評議中心申請評議嗎? (A)不可以,應先向金融服務業提出申訴 (B)可以,該中心可直接進
589. 身為金融服務業的一員,你幫公司從事廣告、或進行業務招攬及營業促銷活動,下列敘述何者為非? (A)不可以對公司的業績及績效作誇大宣傳 (B)對消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備查所以保
558. 金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,為避免糾紛,應遵守下列何種事項? (A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則執行業務 (B)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶
567. 以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約? (A)基金經理人接受客戶旅遊招待 (B)證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議 (C)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金
582. 財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書,經你客戶申請送法院核可後,它的效力如何? (A)與民事確定判決有同一效力 (B)你客戶就該事件不得再行起訴 (C)你客戶不得就該事
576. 假設你是金融從業人員,你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時,下列敘述何者為非? (A)不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之第 36 頁,共 37 頁情事 (B)
590. 金融服務業利用下列何種方式從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,依法仍會受到主管機關監督管理? (A)電腦 (B)傳真 (C)電子視訊 (D)以上皆是第 37 頁,共 37 頁
568. 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約? (A)向上市公司募集基金,並將經理之基金投資於該上市公司股票 (B)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊 (C)向上櫃公司募集基金,且承諾將該資金投
591. 金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,下列敘述何者為非? (A)應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程 (B)宣傳資料於對外使用前,應按業務種類,先行審核 (C)全權交付廣告公司處
583. 金融消費者保護法施行前已向主管機關或其他相關單位申請申訴、和解、調解、調處、評議等程序,但爭議結果不成立,金融消費者可否再向金融消費評議中心提出評議申請? (A)可以於爭議處理結果60日內申
577. 你是金融從業人員,你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴,就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時,該中心會怎麼處理? (A)將申請案移交金融服務業先行處理 (B)逕行調處 (C)進行評議
592. 金融服務業所提供之下列何種商品或服務,不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務? (A)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品 (B)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品
593. 金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前,應充分瞭解金融消費者之相關資料,下列敘述何者正確? (A)目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度 (B)須有適當單位或人員審核簽約程
594. 銀行業及證券期貨業提供投資型金融商品或服務,在訂立契約之前,應充分瞭解金融消費者之相關資料,其瞭解內容,不包括下列何事項? (A)財務背景、所得與資金來源 (B)消費者是否有買樂透彩的經驗
595. 銀行業及證券期貨業在提供投資型金融商品或服務前,所應注意的事項,下列敘述何者正確? (A)應評估金融商品或服務對金融消費者之適合度 (B)銀行業應設立商品審查小組進行上架前審查 (C)應確認
597. 金融服務業說明金融商品或服務契約之重要內容及揭露風險,應遵守的基本原則,下列敘述何者為非? (A)應本於誠實信用原則,並以金融消費者能充分瞭解之方式為之(B)任何說明或揭露之資訊或資料均須正
408. 基金銷售時有關贈品之規範為何? (A)可以送贈品 (B)不可以送贈品 (C)可以送贈品但不能超過新台幣 200 元 (D)無規範
598. 就金融服務業對金融商品或服務契約為說明及揭露之對象,下列敘述何者正確? (A)與金融服務業訂定金融商品或服務契約之契約相對人 (B)契約相對人為無行為能力人者,其法定代理人 (C)契約相對人
418. 金融從業人員對於客戶資料之維護,應如何處理才算適當? (A)客戶特別叮嚀時再注意就好 (B)應盡善良管理人之注意義務 (C)可用以換取利益 (D)視與客戶關係而定
409. 下列何種人員不得以特定身分取得初次上市之股票? (A)基金經理人 (B)交易部主管(C)全權委託投資經理人 (D)以上皆是
599. 金融服務業應依各類金融商品或服務之特性,向金融消費者說明之重要內容,不包括下列何事項? (A)消費者權利行使、變更、解除及終止之方式及限制 (B)公司對該金融商品或服務之重要權利、義務及責任
402. 依據投信投顧公會會員自律公約,會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事,處理原則為? (A)應避免之 (B)以口頭約定作為依據 (C)以多數客戶之利益為依據 (D)以損益標準作
419. 金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息,應抱持如何態度始屬適當? (A)可在市場上交換獲取利益 (B)反正我不洩露,別人也會洩露 (C)本於職業道德,應予維護 (D)視狀況而定
410. 圓滿投信招待光明證券新竹分公司人員五天四夜泰國之旅作為基金銷售目標達成之獎勵,請問是否可行? (A)可以接受,因為非金錢報酬 (B)不能接受 (C)經主管機關核准即可 (D)向分公